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（2016）吉0402刑初41號(hào)
公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。
被告人郭某某，公民身份號(hào)碼×××。戶籍所在地吉林省遼源市。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年11月1日被取保候?qū)�；因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)本院決定，于2016年3月4日被執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押于遼源市看守所。
遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）14號(hào)起訴書指控被告人郭某某犯信用卡詐騙罪，于2016年1月15日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年1月29日公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員牟偉出庭支持公訴，被告人郭某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：被告人郭某某于2013年4月，在中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行向陽(yáng)路支行辦理長(zhǎng)城環(huán)球通白金信用卡（卡號(hào)：×××），并對(duì)該卡進(jìn)行透支使用。截至2015年8月，透支本金人民幣49，996.89元，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月，拒不歸還。案發(fā)后透支款已全部歸還銀行。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人郭某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。
被告人郭某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無(wú)異議。
經(jīng)審理查明，2013年4月，被告人郭某某在中國(guó)銀行遼源分行向陽(yáng)路支行辦理卡號(hào)為×××的長(zhǎng)城環(huán)球通白金信用卡，并對(duì)該卡進(jìn)行透支使用。截至2015年8月，透支本金人民幣49，996.89元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過(guò)三個(gè)月，拒不歸還。2015年11月1日，郭某某償還透支款79，360.89元，透支款已全部歸還銀行。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.信用卡申請(qǐng)表，證明被告人郭某某于2013年4月11日在中國(guó)銀行遼源分行辦理長(zhǎng)城環(huán)球通白金信用卡。
2.中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行報(bào)案材料，證明持卡人郭某某于2014年2月26日至2015年10月30日惡意透支79，360.89元，經(jīng)銀行催收人員多次催收拒不歸還的事實(shí)。
3.信用卡交易記錄，證明郭某某信用卡使用情況。
4.信用卡催收記錄、信用卡透支催繳還款通知書、照片，證明中國(guó)銀行股份有限公司遼源分行多次對(duì)郭某某電話及上門催收的事實(shí)。
5.證人徐某某證言、信用卡透支欠款說(shuō)明，證實(shí)郭某某于2013年4月11日在中國(guó)銀行辦理環(huán)球通銀聯(lián)卡，截止2015年9月28日欠款本息合計(jì)79，360.89元。
6.已還清款項(xiàng)說(shuō)明，證明郭某某于2015年11月1日償還透支款79，360.89元，透支款已全部歸還銀行。
7.證人劉某某證言，證實(shí)2013年郭某某在其揚(yáng)子地板商店刷卡提取現(xiàn)金的事實(shí)。
8.被告人郭某某供述，2013年年初，他在遼源市中國(guó)銀行辦理可透支的白金信用卡。至2015年10月31日他分7次共透支了約4萬(wàn)元用于做買賣及購(gòu)買彩票，經(jīng)銀行多次催繳，仍無(wú)能力償還。
上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人郭某某對(duì)以上證據(jù)均無(wú)異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來(lái)源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。
本院認(rèn)為，被告人郭某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人郭某某犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以采納。結(jié)合被告人郭某某的犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金刑、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗(yàn)期以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
被告人郭某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩二年，并處罰金人民幣50，000.00元。
（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算）
（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向遼源市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長(zhǎng)　　李文東
人民陪審員　　王德才
人民陪審員　　王德智


二〇一六年三月十六日
書　記　員　　郭　峰