Law-lib.com 2024-12-30 15:01:56 國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站
為強化銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員監(jiān)督管理，嚴(yán)把人員準(zhǔn)入關(guān)口，國家金融監(jiān)督管理總局修訂形成了《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：zrszdc@nfra.gov.cn，并請在郵件標(biāo)題中注明“任職資格管理辦法征求意見”字樣。
二、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號國家金融監(jiān)督管理總局準(zhǔn)入司（100033），并請在信封上注明“任職資格管理辦法征求意見”字樣。
意見反饋截止時間為2025年1月26日。
國家金融監(jiān)督管理總局
2024年12月26日
銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）
第一章 總則
第一條 為完善銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理，促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行、開發(fā)性銀行。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、理財公司以及經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)首席代表的任職資格管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構(gòu)總部及分支機構(gòu)管理層中對該機構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。
金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)國家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)任職資格或向國家金融監(jiān)督管理總局報告，具體人員范圍按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第四條 國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)（以下簡稱監(jiān)管機構(gòu)）根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，對金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格實行監(jiān)督管理。
國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二章 任職資格條件
第五條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和國家金融監(jiān)督管理總局的有關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，恪守誠信，履職盡責(zé)，廉潔從業(yè)，不得利用職務(wù)之便牟取非法利益，不得損害國家利益、社會公眾利益和金融消費者合法權(quán)益。
第六條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規(guī)記錄和廉潔從業(yè)記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；
（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；
（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；
（七）具有擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的獨立性；
（八）履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。
第七條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第六條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定之條件：
（一）因危害國家安全、實施恐怖活動、貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)、黑社會性質(zhì)的組織犯罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利以及有其他故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；
（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責(zé)任的除外；
（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；
（七）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在銀行業(yè)領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近五年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的；
（八）被取消一定期限任職資格未屆滿的，或被取消終身任職資格的；
（九）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門采取市場禁入措施，期滿未逾五年的；
（十）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。
第八條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第六條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：
（一）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；
前項規(guī)定不適用于企業(yè)集團財務(wù)公司。
（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構(gòu)履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第九條 除不得存在第七條、第八條所列情形外，金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事（理事）還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構(gòu)１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被該金融機構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十條 金融機構(gòu)擬任董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)對其任職資格不予核準(zhǔn)：
（一）存在不符合本辦法和國家金融監(jiān)督管理總局行政許可規(guī)定任職資格條件情形的；
（二）自受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門警告、通報批評或罰款的行政處罰未滿一年的；
（三）因涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論的。
第十一條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。
第十二條 各類金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三章 任職資格核準(zhǔn)與報告
第十三條 金融機構(gòu)任命董事（理事）和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)確認其符合任職資格條件。
對于須經(jīng)任職資格許可的董事（理事）和高級管理人員，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其任職前向監(jiān)管機構(gòu)提出任職資格申請，有關(guān)人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職；對于適用報告制的董事（理事）和高級管理人員，金融機構(gòu)應(yīng)按有關(guān)規(guī)定要求及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。
第十四條 各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
適用報告制的董事（理事）、高級管理人員的報告材料參照有關(guān)行政許可規(guī)定要求的材料目錄執(zhí)行。
第十五條 除審核金融機構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件：
（一）在有關(guān)信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；
（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構(gòu)的相關(guān)信息；
（三）征求相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)或其他管理部門意見；
（四）通過有關(guān)國家機關(guān)、擬任人曾任職機構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息；
（五）通過考察談話等方式了解擬任人的專業(yè)知識及能力。
第十六條 擬任人最近三年曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，應(yīng)當(dāng)提交其最近擔(dān)任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員職務(wù)的履職情況審計報告。任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員未滿一年且未離任的除外。
具有董事（理事）、高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職一年以上的擬任人，在同一法人機構(gòu)內(nèi)同類性質(zhì)平行調(diào)整（平級兼任）同類職務(wù)或改任（兼任）較低同類職務(wù)的，無須報送履職情況審計報告。
金融機構(gòu)董事長（理事長）、高級管理人員離任的，履職情況審計報告應(yīng)當(dāng)于該人員離任之日起三個月內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。
第十七條 金融機構(gòu)董事長（理事長）的履職情況審計報告應(yīng)當(dāng)至少包括對以下情況及其所負責(zé)任（包括直接責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任）的評估結(jié)論：
（一）貫徹執(zhí)行國家政策、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；
（二）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；
（三）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險；
（四）本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；
（五）董（理）事會運作是否合法有效。
履職情況審計報告還應(yīng)當(dāng)包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第十八條 金融機構(gòu)高級管理人員的履職情況審計報告至少應(yīng)當(dāng)包括對以下情況及其所負責(zé)任（包括直接責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任）的評估結(jié)論：
（一）貫徹執(zhí)行國家政策、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況；
（二）所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；
（三）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效；
（四）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險；
（五）本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。
履職情況審計報告還應(yīng)當(dāng)包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第十九條 具有董事（理事）、高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職一年以上的擬任人，在同質(zhì)同類金融機構(gòu)間平級調(diào)動（平級兼任）同類職務(wù)或改任（兼任）較低同類職務(wù)的，不需重新申請核準(zhǔn)任職資格。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在相關(guān)人員任職后五日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。
存在下列情形的，相關(guān)人員不適用于本條前款規(guī)定，應(yīng)當(dāng)重新申請任職資格：
（一）調(diào)動、改任、兼任法人董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、總裁、主任、首席執(zhí)行官）等主要負責(zé)人職務(wù)的；
（二）由其他職務(wù)調(diào)動、改任、兼任董事會秘書以及風(fēng)險總監(jiān)、首席合規(guī)官、總審計師、總會計師、首席信息官、合規(guī)官等有關(guān)許可規(guī)定有特定任職條件的職務(wù)的。
監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)相關(guān)人員不符合任職資格條件或不適用報告制管理的，應(yīng)當(dāng)通知金融機構(gòu)調(diào)整任職人員或重新申請任職資格。
第二十條 金融機構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、總裁、主任、首席執(zhí)行官）及分支機構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）、分行級專營機構(gòu)總經(jīng)理、信用社主任、代表處首席代表等缺位時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定、公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并自指定之日起三日內(nèi)向負責(zé)任職資格審核的監(jiān)管機構(gòu)報告。各類金融機構(gòu)代為履職人員范圍按國家金融監(jiān)督管理總局行政許可相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保代為履職人員符合相應(yīng)的任職資格條件。
第二十一條 監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘符合任職資格條件的人員。
第二十二條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)當(dāng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。
任職資格獲得核準(zhǔn)的擬任人到任后，金融機構(gòu)應(yīng)在五日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。
第四章 金融機構(gòu)的管理責(zé)任
第二十三條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，按照法律法規(guī)和公司章程合理設(shè)置高級管理人員崗位，并及時向監(jiān)管機構(gòu)報告。
金融機構(gòu)應(yīng)健全董事（理事）和高級管理人員選拔任用程序和標(biāo)準(zhǔn)，確保有關(guān)人員在品行、聲譽、知識、經(jīng)驗、能力、財務(wù)狀況、獨立性等方面達到監(jiān)管要求。
第二十四條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保擬任人在任職前接受必要的反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)，具備相應(yīng)的反洗錢和反恐怖融資履職能力。
第二十五條 金融機構(gòu)委派或聘任董事（理事）和高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)對擬任人是否符合任職資格條件進行調(diào)查，并將調(diào)查結(jié)果納入任職資格申請材料或報告材料。
金融機構(gòu)及其擬任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當(dāng)對任職資格申請材料和報告材料的真實性、完整性負責(zé)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
第二十六條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間持續(xù)符合相應(yīng)的任職資格條件。
董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)第八條、第九條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)停止其任職并在七日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。
金融機構(gòu)確認本機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符合其他任職資格條件時，應(yīng)當(dāng)停止其任職。該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)在七日內(nèi)報告監(jiān)管機構(gòu)。
第二十七條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告：
（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個月后，未實際到任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當(dāng)理由的；
（二）因死亡、失蹤或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；
（三）因主動辭職，被金融機構(gòu)解聘、罷免、調(diào)整職務(wù)，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；
（四）因被有權(quán)機關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的。
第二十八條 金融機構(gòu)收到監(jiān)管機構(gòu)撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)當(dāng)立即停止該人員的董事（理事）和高級管理人員職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。
現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員雖未被取消任職資格或未被采取市場禁入措施，但受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門警告、通報批評或罰款的行政處罰的，金融機構(gòu)自處罰決定作出之日起一年內(nèi)不得任命該人員擔(dān)任更高級職務(wù)。
第五章 監(jiān)管機構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管
第二十九條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進行評估和指導(dǎo)，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。
第三十條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式，對金融機構(gòu)及其董事（理事）和高級管理人員執(zhí)行本辦法的情況及履職情況進行監(jiān)督檢查。
金融機構(gòu)出現(xiàn)重大違法違規(guī)問題或者重大風(fēng)險隱患的，監(jiān)管機構(gòu)可以依法對其負有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事（理事）和高級管理人員出具風(fēng)險提示函、進行監(jiān)管談話、采取監(jiān)管強制措施或作出行政處罰。
第三十一條 監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護有關(guān)信息系統(tǒng)。金融機構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定在相關(guān)信息系統(tǒng)中報送董事（理事）和高級管理人員的有關(guān)信息，包括但不限于下列內(nèi)容：
（一）受到的刑事處罰、行政處罰、監(jiān)管強制措施、行政處分或者紀(jì)律處分；
（二）被監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門書面認定為不適合擔(dān)任董事（理事）、高級管理人員職務(wù)，或者被撤銷、取消任職資格的情況。
第三十二條 監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，可視情形將上述情況及時向負有直接責(zé)任或領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事（理事）和高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。
第三十三條 監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)加強與中央及地方黨委組織部門溝通交流和信息共享，根據(jù)中央及地方黨委組織部門需要向其提供有關(guān)機構(gòu)和人員情況。
第六章 法律責(zé)任
第三十四條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事（理事）和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。
第三十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：
（一）監(jiān)管機構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的；
（二）金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機構(gòu)在審核時未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；
（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；
（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。
第三十六條 金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條對其進行處罰：
（一）未經(jīng)任職資格審查，任命董事（理事）和高級管理人員，或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責(zé)的；
（二）未及時對任職資格被終止人員的職務(wù)作出調(diào)整的；
（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；
（四）報送虛假的任職資格申請材料、報告材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；
（五）提交的履職情況審計報告與事實嚴(yán)重不符的；
（六）對于本辦法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報告情形不予報告，經(jīng)責(zé)令改正后拒不改正的；
（七）代為履職時間超過規(guī)定期限仍實際履職且無正當(dāng)理由，或長期不選配導(dǎo)致關(guān)鍵崗位長期缺位的。
第三十七條 金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，監(jiān)管機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，視情節(jié)輕重及其后果，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
（三）取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
第三十八條 金融機構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）和高級管理人員一年以上五年以下任職資格：
（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；
（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；
（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；
（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供報表、報告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；
（五）未按照規(guī)定進行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)書面提示，拒不改正的；
（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴(yán)重的；
（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時報案、報告，不及時采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；
（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機構(gòu)要求采取行動的。
第三十九條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：
（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的；
（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；
（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；
（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件或資料的；
（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；
（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的；
（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。
第四十條 金融機構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負責(zé)的董事（理事）和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：
（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；
（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；
（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；
（四）向監(jiān)管機構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；
（五）披露虛假信息，嚴(yán)重損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；
（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；
（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險的。
第七章 附 則
第四十一條 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。
金融機構(gòu)首席合規(guī)官、合規(guī)官另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第四十二條 金融機構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進行年度審計的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)的年度審計報告可視為其履職情況審計報告。
國有及國有控股金融機構(gòu)董事長（理事長）和高級管理人員的任期經(jīng)濟責(zé)任審計報告可視為其履職情況審計報告。
外資金融機構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價或在其任期內(nèi)原任職機構(gòu)出具的履職評價可視為其履職情況審計報告。
上述審計報告應(yīng)當(dāng)包含第十七條、第十八條規(guī)定的履職情況審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為履職情況審計報告使用。
第四十三條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。
第四十四條 本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。
本辦法中的“日”均指工作日。
第四十五條 本辦法自X年X月X日起施行�！躲y行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》（銀監(jiān)會令〔2013〕3號）同時廢止；本辦法施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。
第四十六條 本辦法由國家金融監(jiān)督管理總局負責(zé)解釋。
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