Law-lib.com 2025-3-15 11:06:00 國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站
為進一步規(guī)范行政處罰行為，高質(zhì)量開展行政處罰工作，促進依法監(jiān)管，我局起草了《國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法（征求意見稿）》�，F(xiàn)向社會公開征求意見，公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見：
一、通過電子郵件將意見發(fā)送至：xzcfj@nfra.gov.cn，并請在郵件標題上注明“行政處罰辦法征求意見”字樣。
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《國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法（征求意見稿）》
第一章 總則
第一條 為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱金融監(jiān)管總局）及其派出機構(gòu)行政處罰行為，維護金融市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等相關(guān)法律，制定本辦法。
第二條 金融機構(gòu)、其他單位和個人（以下簡稱當事人）違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)依法給予行政處罰的，按照本辦法實施。法律、行政法規(guī)及金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的除外。
第三條 本辦法所指的行政處罰包括：
（一）警告；
（二）通報批評；
（三）罰款；
（四）沒收違法所得；
（五）責(zé)令停業(yè)整頓；
（六）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；
（七）取消、撤銷任職資格；
（八）限制保險業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；
（九）責(zé)令保險業(yè)機構(gòu)停止接受新業(yè)務(wù)；
（十）撤銷外國銀行代表處、撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)；
（十一）要求撤換外國銀行首席代表、責(zé)令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表；
（十二）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)；
（十三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
第四條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實施行政處罰，應(yīng)當遵循以下原則：
（一）公平、公正、公開；
（二）程序合法；
（三）過罰相當；
（四）維護當事人的合法權(quán)益；
（五）處罰與教育相結(jié)合。
第五條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實施行政處罰，應(yīng)當提高處罰質(zhì)效，及時遏止、糾正與懲戒違法違規(guī)行為，有效維護市場秩序，防范金融風(fēng)險。
第六條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。
對情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予行政處罰，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)負責(zé)人應(yīng)當集體討論決定。
第七條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立行政處罰委員會。
行政處罰委員會下設(shè)辦公室，行政處罰委員會辦公室（以下簡稱處罰辦）設(shè)在金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)的行政處罰部門；未設(shè)立行政處罰部門的，由相關(guān)部門履行其職責(zé)。
第八條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)參與行政處罰的執(zhí)法人員有下列情形之一的，本人應(yīng)當申請回避。當事人及其代理人也有權(quán)申請其回避：
（一）是案件當事人或其代理人的近親屬的；
（二）與案件有直接利害關(guān)系的；
（三）與案件當事人或其代理人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的；
（四）根據(jù)法律、行政法規(guī)或者其他規(guī)定應(yīng)當回避的。
當事人及其代理人提出回避申請的，應(yīng)當說明理由。回避決定作出前，不停止調(diào)查。
第九條 當事人對金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)和申辯權(quán)。對行政處罰決定不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當充分聽取當事人的意見，對當事人提出的事實、理由和證據(jù)，應(yīng)當進行復(fù)核；當事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當予以采納，不得因當事人陳述、申辯、要求聽證而給予更重的處罰。
第十條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)參與行政處罰的工作人員應(yīng)當保守案件查辦中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。
第二章 管轄
第十一條 金融監(jiān)管總局對由其直接監(jiān)管的金融機構(gòu)及從業(yè)人員實施的違法行為，以及其他依法應(yīng)當由金融監(jiān)管總局給予行政處罰的違法行為，給予行政處罰。
第十二條 派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：
（一）直接監(jiān)管的金融機構(gòu)及從業(yè)人員實施的違法行為；
（二）未經(jīng)批準設(shè)立金融機構(gòu)的；
（三）其他應(yīng)由派出機構(gòu)給予行政處罰的違法行為。
第（一）項“從業(yè)人員實施的違法行為”包括從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重，依法應(yīng)當給予行業(yè)禁入的情形。
第十三條 異地實施違法行為的，原則上由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)管轄。
派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)不屬于本機構(gòu)管轄的違法行為的，應(yīng)當移送有管轄權(quán)的派出機構(gòu)。兩個以上派出機構(gòu)對同一違法行為都有管轄權(quán)的，由最先立案的派出機構(gòu)管轄。
對管轄權(quán)不明確或者有爭議的，應(yīng)當報請共同的上一級機構(gòu)指定管轄。
第十四條 因交叉檢查、跨區(qū)域檢查或者稽查發(fā)現(xiàn)違法行為需要給予行政處罰的，應(yīng)當提請有管轄權(quán)的監(jiān)督管理機構(gòu)立案查處，并及時移交相關(guān)證據(jù)材料。
第十五條 上級機構(gòu)可以直接查處應(yīng)由下級機構(gòu)負責(zé)查處的違法行為，可以授權(quán)下級機構(gòu)查處應(yīng)由其負責(zé)查處的違法行為，也可以授權(quán)下級機構(gòu)查處應(yīng)由其他下級機構(gòu)負責(zé)查處的違法行為。
授權(quán)管轄應(yīng)當采取書面形式。
第十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)因?qū)嵤┬姓幜P的需要，可以向有關(guān)機關(guān)提出協(xié)助請求。
金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)與其他機關(guān)開展聯(lián)合執(zhí)法活動中發(fā)現(xiàn)需要實施行政處罰的，適用本辦法的規(guī)定，另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十七條 當事人違法行為不屬于金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)管轄的，立案調(diào)查部門應(yīng)當依法及時向有關(guān)部門移送處理。
當事人違法行為涉嫌犯罪的，立案調(diào)查部門應(yīng)當依照行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的相關(guān)規(guī)定，及時移送公安機關(guān)等有權(quán)機關(guān)處理。
第三章 立案與調(diào)查
第十八條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)當事人涉嫌違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，依法應(yīng)當給予行政處罰的，應(yīng)當及時辦理立案程序。
立案調(diào)查部門應(yīng)當自立案之日起九十日內(nèi)完成調(diào)查，并及時移交審理。有特殊情況的，可以適當延長。
第十九條 立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰立案要求的，應(yīng)當辦理銷案程序。
第二十條 調(diào)查人員應(yīng)當對案件事實進行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法充分收集證據(jù)。
行政處罰立案前通過現(xiàn)場檢查、核查或者稽查等方式依法獲取的證明材料符合行政處罰證據(jù)要求的，可以作為行政處罰案件的證據(jù)，但應(yīng)當在調(diào)查報告中載明上述情況。
第二十一條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。采取先行登記保存措施，應(yīng)當填寫先行登記保存證據(jù)審批表，并由金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)負責(zé)人批準。
第二十二條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當簽發(fā)先行登記保存證據(jù)通知書，填寫先行登記保存證據(jù)清單，由當事人簽字或者蓋章確認，并加封金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)先行登記保存封條，就地由當事人保存。
登記保存證據(jù)期間，當事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當在七個工作日以內(nèi)作出處理決定。
第二十三條 調(diào)查人員進行案件調(diào)查時不得少于二人，并應(yīng)當向當事人或者有關(guān)單位和個人出示合法證件和調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知書。
第二十四條 需要金融監(jiān)管總局派出機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，調(diào)查機構(gòu)應(yīng)當出具協(xié)助調(diào)查函。協(xié)助機構(gòu)應(yīng)當在調(diào)查機構(gòu)要求的期限內(nèi)完成調(diào)查。需要延期的，協(xié)助機構(gòu)應(yīng)當及時告知調(diào)查機構(gòu)。
第二十五條 立案調(diào)查部門在調(diào)查違法行為時，應(yīng)當對相關(guān)責(zé)任人員的違法行為及其責(zé)任一并進行調(diào)查認定。
第二十六條 調(diào)查終結(jié)后，立案調(diào)查部門應(yīng)當制作調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當載明以下事項：
（一）案件來源；
（二）當事人的基本情況；
（三）調(diào)查取證過程；
（四）機構(gòu)違法事實和相關(guān)證據(jù)；
（五）擬處罰責(zé)任人員的違法事實、相關(guān)證據(jù)以及責(zé)任認定情況；
（六）行政處罰時效情況；
（七）當事人的陳述意見、采納情況及理由；
（八）違法行為造成的風(fēng)險、損失以及違法所得情況；
（九）從重、從輕、減輕的情形及理由；
（十）行政處罰建議、理由及依據(jù)。
第四章 取證
第二十七條 行政處罰證據(jù)包括：
（一）書證；
（二）物證；
（三）視聽資料；
（四）電子數(shù)據(jù)；
（五）證人證言；
（六）當事人的陳述；
（七）鑒定意見；
（八）勘驗筆錄、現(xiàn)場筆錄；
（九）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他證據(jù)。
上述證據(jù)必須經(jīng)查證屬實，方可作為認定案件事實的根據(jù)。
以非法手段取得的證據(jù)，不得作為認定案件事實的根據(jù)。
第二十八條 調(diào)查人員應(yīng)當全面收集當事人違法行為及其情節(jié)輕重的有關(guān)證據(jù)，證據(jù)應(yīng)當符合以下要求：
（一）與被證明事實具有關(guān)聯(lián)性；
（二）能夠真實、客觀反映被證明事實；
（三）收集證據(jù)行為符合法定程序。
第二十九條 調(diào)查人員收集書證，應(yīng)當符合下列要求：
（一）收集書證的原件，收集原件確有困難的，可以收集與原件核對無誤的復(fù)印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復(fù)制件；
（二）復(fù)印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復(fù)制件應(yīng)當注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對一致”，加蓋單位公章或由提供者簽章，頁數(shù)較多的可以加蓋騎縫章；
（三）收集報表、會計賬冊、專業(yè)技術(shù)資料等書證，應(yīng)當說明具體證明事項。
第三十條 調(diào)查人員收集物證時，應(yīng)當收集原物。收集原物確有困難的，可以收集與原物核對無誤的復(fù)制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據(jù)，但是應(yīng)當附有制作過程、時間、制作人等情況的相關(guān)說明。
第三十一條 調(diào)查人員提取視聽資料應(yīng)當符合下列要求：
（一）提取視聽資料的原始載體，提取原始載體有困難的，可以提取復(fù)制件，但是應(yīng)附有制作過程、時間、制作人等內(nèi)容的說明，并由原始載體持有人簽字或者蓋章；
（二）視聽資料應(yīng)當附有聲音內(nèi)容的文字記錄。提取視聽資料應(yīng)當注明提取人、提取出處、提取時間和證明對象等。
第三十二條 調(diào)查人員可以直接提取電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)，也可以采用轉(zhuǎn)換、計算、分解等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。調(diào)查人員收集電子數(shù)據(jù)，應(yīng)當提取電子數(shù)據(jù)原始載體，并附有數(shù)據(jù)內(nèi)容、收集時間和地點、收集過程、收集方法、收集人、證明對象等情況的說明，由原始數(shù)據(jù)持有人簽名或者蓋章。
無法提取原始載體或者提取確有困難的，可以提供電子數(shù)據(jù)復(fù)制件，但是應(yīng)當附有復(fù)制過程、復(fù)制人、原始載體存放地點等情況的說明。
第三十三條 調(diào)查人員可以詢問當事人或有關(guān)人員，詢問應(yīng)當分別進行，詢問前應(yīng)當告知其有如實陳述事實、提供證據(jù)的義務(wù)。
詢問應(yīng)當制作調(diào)查筆錄，調(diào)查筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，對沒有閱讀能力的，應(yīng)當向其宣讀；筆錄如有差錯、遺漏，應(yīng)當允許其更正或者補充，更正或補充部分由被詢問人簽字或蓋章確認；經(jīng)核對無誤后，調(diào)查人員應(yīng)當在筆錄上簽名，被詢問人逐頁簽名或者蓋章；被詢問人拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當在筆錄上注明。
第三十四條 當事人或有關(guān)人員拒絕接受調(diào)查、拒絕提供有關(guān)證據(jù)材料或者拒絕在證據(jù)材料上簽名、蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當在調(diào)查筆錄上載明或以錄音、錄像等視聽資料加以證明。必要時，調(diào)查人員可以邀請無利害關(guān)系的第三方作為見證人。
通過上述方式獲取的材料可以作為認定相關(guān)事實的證據(jù)。
第三十五條 調(diào)查人員對涉嫌違法的物品、場所進行現(xiàn)場勘驗時，應(yīng)當有當事人在場，并制作現(xiàn)場勘驗筆錄；當事人拒絕到場的，應(yīng)當在現(xiàn)場勘驗筆錄中注明。
抽樣取證，應(yīng)當開具物品清單，由調(diào)查人員和當事人簽名或者蓋章。
第三十六條 現(xiàn)場檢查或者稽查事實確認書記載的有關(guān)違法事實，當事人予以確認的，可以作為認定違法事實的證據(jù)�，F(xiàn)場檢查或者稽查事實確認書應(yīng)當有相關(guān)檢查取證材料作為佐證。
對于現(xiàn)場檢查或者稽查事實確認書記載的有關(guān)違法事實，當事人拒絕簽字確認或簽“不屬實”，但相關(guān)證據(jù)能夠證實當事人違法、違規(guī)事實的，可以認定違法、違規(guī)事實。
第三十七條 對司法機關(guān)或者其他行政執(zhí)法機關(guān)保存、公布、移送的證據(jù)材料，符合證據(jù)要求的，可以作為行政處罰的證據(jù)。
第三十八條 調(diào)查人員應(yīng)當制作證據(jù)目錄，包括證據(jù)材料的序號、名稱、證明目的、證據(jù)來源、證據(jù)形式、頁碼等。
第三十九條 其他有關(guān)收集和審查證據(jù)的要求，本辦法沒有規(guī)定的，可以按照其他法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者參照有關(guān)司法解釋規(guī)定執(zhí)行。
第五章 審理
第四十條 立案調(diào)查結(jié)束后，需要移送處罰辦審理的，由立案調(diào)查部門提出處罰建議，將案件材料移交處罰辦。
第四十一條 立案調(diào)查部門移交處罰辦的案件材料應(yīng)當包括：
（一）立案審批表；
（二）調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知等文書；
（三）案件調(diào)查報告；
（四）證據(jù)、證據(jù)目錄及相關(guān)說明；
（五）當事人的反饋材料；
（六）擬被處罰機構(gòu)負責(zé)法律文書接收工作的聯(lián)系人、聯(lián)系方式；
（七）當事人送達地址確認書；
（八）移交審理表；
（九）其他必要材料。
第四十二條 立案調(diào)查部門移交審理的案件材料應(yīng)當符合下列標準：
（一）材料齊全，內(nèi)容完整，裝訂整齊，頁碼連續(xù)；
（二）證據(jù)目錄格式規(guī)范，證據(jù)說明清晰，證據(jù)材料與違法事實內(nèi)容一致；
（三）證據(jù)應(yīng)當是原件，不能提供原件的，復(fù)制件應(yīng)與原件一致。
第四十三條 立案調(diào)查部門申請移交案件材料的，處罰辦應(yīng)當及時接收，在五個工作日以內(nèi)進行形式審查并作出是否正式接收的決定。
符合規(guī)定標準的，應(yīng)當辦理接收手續(xù)，注明案件接收日期和案卷材料等有關(guān)情況。不符合接收標準的，應(yīng)當退回立案調(diào)查部門并說明理由。
第四十四條 處罰辦接收案件材料后，應(yīng)當基于調(diào)查報告載明的違法事實和責(zé)任人員，依法對案件進行審理，對案件審理意見負責(zé)。
第四十五條 有下列情形之一的，處罰辦應(yīng)當請立案調(diào)查部門補充說明或者退回補充調(diào)查：
（一）違法事實不清的；
（二）證據(jù)不足或不符合要求的；
（三）責(zé)任主體認定不清的；
（四）調(diào)查取證程序違法的；
（五）處罰建議不明確或明顯不當?shù)摹?BR>退回補充調(diào)查的，重新計算案件辦理時限。
第四十六條 處罰辦應(yīng)當自正式接收案件之日起九十日以內(nèi)完成案件審理。有特殊情況的，可以適當延長。審理報告主要內(nèi)容應(yīng)當包括：
（一）當事人的基本情況；
（二）當事人違法事實與有關(guān)人員責(zé)任認定情況；
（三）擬處罰意見、理由和依據(jù)。
第六章 審議
第四十七條 行政處罰委員會審議會議應(yīng)當以審理報告為基礎(chǔ)對案件進行審議，審議的主要內(nèi)容包括：
（一）程序是否合法；
（二）事實是否清楚、證據(jù)是否確鑿；
（三）行為定性是否準確；
（四）責(zé)任認定是否適當；
（五）量罰依據(jù)是否正確；
（六）處罰種類與幅度是否適當。
第四十八條 行政處罰委員會審議會議由主任委員主持。每次參加審議會議的委員不得少于全體委員的三分之二。
第四十九條 參會委員應(yīng)當以事實為依據(jù)，以法律為準繩，堅持專業(yè)判斷，發(fā)表獨立、客觀、公正的審議意見。
第五十條 行政處罰委員會審議會議采取記名投票方式，各委員對審理意見進行投票表決，全體委員超過半數(shù)同意的，按照審理意見作出決議，會議主持人當場宣布投票結(jié)果。
參會委員應(yīng)當積極履行職責(zé)，不得投棄權(quán)票。
第五十一條 行政處罰委員會審議案件，可以咨詢與案件無利益沖突的有關(guān)法官、律師、學(xué)者或?qū)＜业膶I(yè)意見。
第七章 權(quán)利告知與聽證
第五十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)擬作出行政處罰決定的，應(yīng)當制作行政處罰事先告知書，告知當事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當事人有權(quán)進行陳述和申辯。
第五十三條 行政處罰事先告知書應(yīng)當載明下列內(nèi)容：
（一）擬被處罰當事人的基本情況；
（二）擬被處罰當事人違法事實和相關(guān)證據(jù)；
（三）擬作出處罰的理由、依據(jù)；
（四）擬作出處罰的種類和幅度；
（五）當事人享有的陳述、申辯或者聽證權(quán)利；
（六）擬作出處罰決定的機構(gòu)名稱、印章和日期。
第五十四條 當事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當自收到行政處罰事先告知書之日起五個工作日以內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出行政處罰機構(gòu)。當事人可以書面提出放棄陳述和申辯權(quán)利。逾期未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。
第五十五條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)擬作出以下行政處罰決定前，應(yīng)當在行政處罰事先告知書中告知當事人有要求舉行聽證的權(quán)利：
（一）作出較大數(shù)額的罰款；
（二）沒收較大數(shù)額的違法所得；
（三）限制保險業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；
（四）責(zé)令停業(yè)整頓；
（五）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；
（六）取消、撤銷任職資格；
（七）撤銷外國銀行代表處、撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)或要求撤換外國銀行首席代表、責(zé)令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表；
（八）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)。
前款所稱較大數(shù)額的罰款是指：
（一）金融監(jiān)管總局對銀行業(yè)及金融控股公司違法行為作出的五百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對實施銀行業(yè)及金融控股公司違法行為的個人作出的五十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的一百五十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的十萬元以上罰款；
（二）金融監(jiān)管總局省級派出機構(gòu)對實施銀行業(yè)違法行為作出的三百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對實施銀行業(yè)違法行為的個人作出的三十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的五十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的七萬元以上罰款；
（三）金融監(jiān)管總局地市級派出機構(gòu)對實施銀行業(yè)違法行為作出的一百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對實施銀行業(yè)違法行為的個人作出的十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的三十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的五萬元以上罰款；
本條第一款所稱沒收較大數(shù)額的違法所得是指金融監(jiān)管總局作出的沒收五百萬元以上違法所得，金融監(jiān)管總局省級派出機構(gòu)作出的沒收一百萬元以上違法所得，金融監(jiān)管總局地市級派出機構(gòu)作出的沒收五十萬元以上違法所得。
第五十六條 當事人申請聽證的，應(yīng)當自收到行政處罰事先告知書之日起五個工作日以內(nèi)，向擬作出行政處罰決定機構(gòu)提交經(jīng)本人簽字或蓋章的聽證申請書。聽證申請書中應(yīng)當載明下列內(nèi)容：
（一）申請人的基本情況；
（二）具體的聽證請求；
（三）申請聽證的主要事實、理由和證據(jù)；
（四）申請日期和申請人簽章。
當事人可以書面提出放棄聽證權(quán)利。逾期不提出申請的，視為放棄聽證權(quán)利。
當事人對違法事實有異議的，應(yīng)當在提起聽證申請時提交相關(guān)證據(jù)材料。
第五十七條 擬作出行政處罰決定機構(gòu)收到聽證申請后，應(yīng)依法進行審查，符合聽證條件的，應(yīng)當組織舉行聽證，并在舉行聽證七個工作日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點。
第五十八條 處罰辦可以成立至少由三人組成的聽證組進行聽證。其中，聽證主持人由處罰辦主任或其指定的人員擔(dān)任，聽證組其他成員由處罰辦的工作人員或者其他相關(guān)人員擔(dān)任。
聽證組應(yīng)當指定專人作為記錄員。
第五十九條 聽證主持人履行下列職責(zé)：
（一）主持聽證會，維持聽證秩序；
（二）詢問聽證參加人；
（三）決定聽證的延期、中止或終止；
（四）法律、行政法規(guī)和規(guī)章賦予的其他職權(quán)。
第六十條 當事人在聽證中享有下列權(quán)利：
（一）使用本民族的語言文字參加聽證；
（二）申請不公開聽證；
（三）申請回避；
（四）參加聽證或者委托代理人參加聽證；
（五）就聽證事項進行陳述、申辯和舉證、質(zhì)證；
（六）聽證結(jié)束前進行最后陳述；
（七）核對聽證筆錄；
（八）依法享有的其他權(quán)利。
第六十一條 當事人和其他聽證參加人應(yīng)當承擔(dān)下列義務(wù)：
（一）按時參加聽證；
（二）依法舉證和質(zhì)證；
（三）如實陳述和回答詢問；
（四）遵守聽證紀律；
（五）在核對無誤的聽證筆錄上簽名或蓋章。
第六十二條 當事人可以委托一至二名代理人參加聽證。
第六十三條 代理人參加聽證的，應(yīng)當提交授權(quán)委托書、委托人及代理人身份證明等相關(guān)材料。授權(quán)委托書應(yīng)當載明如下事項：
（一）委托人及其代理人的基本情況；
（二）代理人的代理權(quán)限；
（三）委托日期及委托人簽章。
第六十四條 調(diào)查人員應(yīng)當參加聽證，提出當事人違法的事實、證據(jù)和行政處罰建議，并進行質(zhì)證。
第六十五條 需要證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員等參加聽證的，調(diào)查人員、當事人應(yīng)當提出申請，并提供相關(guān)人員的基本情況。經(jīng)聽證主持人同意的，方可參加聽證。
證人、鑒定人、勘驗人不能親自到場作證的，調(diào)查人員、當事人或其代理人可以提交相關(guān)書面材料，并當場宣讀。
第六十六條 聽證應(yīng)當公開舉行，但涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私或者影響金融穩(wěn)定的除外。聽證不公開舉行的，應(yīng)當經(jīng)制作行政處罰事先告知書部門審查，由行政處罰委員會主任委員決定。
第六十七條 聽證公開舉行的，擬作出行政處罰決定機構(gòu)應(yīng)當通過張貼紙質(zhì)公告、網(wǎng)上公示等適當方式先期公告當事人姓名或者名稱、案由、聽證時間和地點。
公民、法人或者非法人組織可以申請參加旁聽公開舉行的聽證；擬作出行政處罰決定機構(gòu)可以根據(jù)場地等條件，確定旁聽人數(shù)。
第六十八條 聽證開始前，記錄員應(yīng)當查明聽證當事人和其他聽證參加人是否到場，并宣布聽證紀律。
對違反聽證紀律的，聽證主持人有權(quán)予以制止；情節(jié)嚴重的，責(zé)令其退場。
第六十九條 聽證應(yīng)當按照下列程序進行：
（一）聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由；
（二）聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證組成員、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當事人是否申請回避；
（三）案件調(diào)查人員陳述當事人違法的事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；
（四）當事人及其代理人就調(diào)查人員提出的違法事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進行申辯，并可以出示無違法事實、違法事實較輕或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；
（五）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場的證人、鑒定人、勘驗人發(fā)問；
（六）當事人、案件調(diào)查人員作最后陳述；
（七）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。
第七十條 記錄員應(yīng)當制作聽證筆錄，聽證筆錄當場完成的，應(yīng)當交由當事人核對；當事人核對無誤后，應(yīng)當逐頁簽名或蓋章。
當事人認為聽證筆錄有差錯、遺漏的，可以當場更正或補充；聽證筆錄不能當場完成的，聽證主持人應(yīng)指定日期和場所核對。
當事人拒絕在聽證筆錄上簽名或蓋章的，記錄員應(yīng)當在聽證筆錄中注明，并由聽證主持人簽名確認。
第七十一條 出現(xiàn)下列情形的，可以延期或者中止舉行聽證：
（一）當事人或其代理人因不可抗拒的事由無法參加聽證的；
（二）當事人或其代理人在聽證會上提出回避申請的；
（三）需要通知新的證人到場，調(diào)取新的證據(jù)，需要重新鑒定、調(diào)查，需要補充調(diào)查的；
（四）其他應(yīng)當延期或者中止聽證的情形。
第七十二條 延期、中止聽證的情形消失后，應(yīng)當恢復(fù)聽證，并將聽證的時間、地點通知聽證參加人。
第七十三條 出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當終止聽證：
（一）當事人撤回聽證要求的；
（二）當事人無正當理由不參加聽證，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的；
（三）其他應(yīng)當終止聽證的情形。
當事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當在聽證筆錄上記明，并由當事人簽名或者蓋章。
第七十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當對當事人陳述、申辯或者聽證意見進行研究。需要補充調(diào)查的，進行補充調(diào)查。
第七十五條 采納當事人陳述申辯、聽證意見，或者經(jīng)補充調(diào)查，對已經(jīng)送達的行政處罰事先告知書認定的事實、理由、依據(jù)或者擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當重新對當事人進行行政處罰事先告知。
第八章 決定與執(zhí)行
第七十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)案件審理審議情況和當事人陳述、申辯情況，以及聽證情況擬定行政處罰決定書。
第七十七條 在作出行政處罰決定前，有下列情形之一的，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)負責(zé)人批準，案件可以中止辦理：
（一）當事人及其他與案件有重大關(guān)系的人員因涉嫌違紀違法被紀檢監(jiān)察機關(guān)調(diào)查，或者被司法機關(guān)偵查，尚未結(jié)案，對該行政處罰案件影響重大的；
（二）當事人被依法接管或者采取其他金融風(fēng)險處置措施，接管期限尚未屆滿或者金融風(fēng)險處置尚未完成，對行政處罰影響重大的；
（三）對有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件的規(guī)定，需要進一步明確具體含義，請求有關(guān)機關(guān)作出解釋的；
（四）行政處罰決定必須以相關(guān)訴訟的審理結(jié)果為依據(jù)，相關(guān)訴訟未審結(jié)的；
（五）其他需要中止的情形。
相關(guān)情形消失后，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當及時恢復(fù)案件辦理，案件中止期間不納入案件辦理期限。
第七十八條 行政處罰決定書應(yīng)當載明下列內(nèi)容：
（一）當事人的基本情況；
（二）違法事實和相關(guān)證據(jù)；
（三）處罰的依據(jù)、種類、幅度；
（四）處罰的履行方式和期限；
（五）申請行政復(fù)議、提起行政訴訟的途徑和期限；
（六）作出處罰決定的機構(gòu)名稱、印章和日期。
第七十九條 對于已制發(fā)送達行政處罰事先告知書，發(fā)現(xiàn)存在依法不予處罰的情形，依法決定對當事人不予行政處罰的，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當制作不予行政處罰通知書并送達當事人。
第八十條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)送達行政處罰決定書等行政處罰法律文書時，應(yīng)當附送達回證，由受送達人在送達回證上記明收到日期，并簽名或者蓋章。
受送達人被羈押、留置的，可以通過采取相關(guān)措施的機關(guān)轉(zhuǎn)交行政處罰法律文書，確保行政處罰程序正常進行。
通過郵寄送達，因受送達人自己提供或者確認的送達地址不準確、送達地址變更未及時告知立案調(diào)查部門或者受送達人本人拒絕簽收，導(dǎo)致處罰文書未能被受送達人實際接收的，文書被退回之日視為送達之日。
依法公告送達行政處罰法律文書的，原則上應(yīng)當在金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)網(wǎng)站刊登公告。
送達的具體程序本辦法沒有規(guī)定的，參照《中華人民共和國民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第八十一條 當事人同意并簽訂送達地址確認書的，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)可以將行政處罰決定書等法律文書以傳真、電子郵件、電子公文傳輸系統(tǒng)等能夠確認當事人收悉的方式送達。
采取前款方式送達的，以傳真、電子郵件等到達當事人特定系統(tǒng)的日期為送達日期。
第八十二條 作出取消、撤銷相關(guān)責(zé)任人員任職資格處罰的，應(yīng)當將行政處罰決定書抄送核準其任職資格的監(jiān)督管理機構(gòu)和其所屬的金融機構(gòu)。
第八十三條 作出禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)處罰的，應(yīng)當將行政處罰決定書抄送被處罰責(zé)任人所屬的金融機構(gòu)。
第八十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)作出的罰款、沒收違法所得行政處罰決定，當事人應(yīng)當自收到行政處罰決定書之日起十五日以內(nèi)繳款。金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。
第八十五條 當事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當事人申請，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)負責(zé)人批準，可以暫緩或者分期繳納。
第八十六條 當事人逾期不履行行政處罰決定的，作出行政處罰決定的機構(gòu)可以采取下列措施：
（一）到期不繳納罰款的，每日按照罰款數(shù)額的百分之三加處罰款，加處罰款的數(shù)額不得超出罰款數(shù)額；
（二）經(jīng)依法催告后當事人仍未履行義務(wù)的，申請人民法院強制執(zhí)行；
（三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他措施。
金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)批準延期、分期繳納罰款的，申請人民法院強制執(zhí)行的期限，自暫緩或者分期繳納罰款期限結(jié)束之日起計算。
第八十七條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)作出行政處罰決定后，主動發(fā)現(xiàn)存在重大錯誤、被上級機關(guān)或者有關(guān)部門依法要求糾正或者被司法判決撤銷的，應(yīng)向相關(guān)當事人告知撤銷行政處罰決定，并按照本辦法規(guī)定重新作出行政處罰決定或者不予行政處罰通知。
第八十八條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)作出的行政處罰信息，按照《政府信息公開條例》等規(guī)定的條件和程序，在官方網(wǎng)站上公開。
第八十九條 當事人對行政處罰決定不服的，可以在收到行政處罰決定書之日起六十日以內(nèi)申請行政復(fù)議，也可以在收到行政處罰決定書之日起六個月以內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。
第九十條 行政處罰案件材料應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)和檔案管理規(guī)定歸檔保存。
第九章 法律責(zé)任
第九十一條 在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問題的，依規(guī)依紀依法嚴肅追責(zé)問責(zé)。對于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴重違反行政處罰工作紀律的人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。
第九十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)違法實施行政處罰給當事人造成損害的，應(yīng)當依法予以賠償。對有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。
第九十三條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)工作人員在行政處罰過程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財物、收繳罰款據(jù)為己有的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。
第十章 附則
第九十四條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當為行政處罰工作提供必要的人力資源與財務(wù)經(jīng)費保障。
第九十五條 金融監(jiān)管總局建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強行政處罰統(tǒng)計分析工作,對行政處罰各環(huán)節(jié)工作進行全流程管理。
金融監(jiān)管總局建立行政處罰跟蹤評價機制，對執(zhí)法程序和行為進行全面評估。
金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定及時將行政處罰決定書等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。必要時可向有關(guān)單位提供金融機構(gòu)和從業(yè)人員的處罰情況。
第九十六條 本辦法所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的金融控股公司、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)和政策性銀行，金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、理財公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司，保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人，以及經(jīng)金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)批準設(shè)立的其他金融機構(gòu)。
保險公估人、保險兼業(yè)代理等機構(gòu)參照適用本辦法。
第九十七條 本辦法所稱“以內(nèi)”皆包括本數(shù)或者本級。
第九十八條 執(zhí)行本辦法所需要的法律文書式樣，由金融監(jiān)管總局制定。金融監(jiān)管總局沒有制定式樣，執(zhí)法工作中需要的其他法律文書，金融監(jiān)管總局省級派出機構(gòu)可以制定式樣。
第九十九條 本辦法由金融監(jiān)管總局負責(zé)解釋。
第一百條 本辦法自2025年X月X日起施行，《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》（中國銀監(jiān)會令2020年第8號）同時廢止。
日期：2025-3-15 11:06:00 | 關(guān)閉 |
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