Law-lib.com 2021-8-6 8:35:07 法治日?qǐng)?bào)——法制網(wǎng)
□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 周芬棉
治理信托公司亂象,是近幾年銀保監(jiān)會(huì)防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展的一項(xiàng)重要工作。近日銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于清理規(guī)范信托公司非金融子公司業(yè)務(wù)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》),要求信托公司從壓縮層級(jí)、規(guī)范業(yè)務(wù)角度出發(fā),整頓規(guī)范信托公司非金融子公司,治理市場(chǎng)亂象。
嚴(yán)禁新增非金融子公司
銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō),近年來(lái),部分信托公司以固有資產(chǎn)直接或間接設(shè)立從事私募股權(quán)投資等業(yè)務(wù)的一級(jí)非金融子公司,雖發(fā)揮了一定作用,但部分公司由于經(jīng)營(yíng)管理相對(duì)薄弱、合規(guī)意識(shí)相對(duì)淡薄,開展監(jiān)管套利、隱匿風(fēng)險(xiǎn)的通道業(yè)務(wù),或與母公司之間存在融出資金、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、輸送利益等違規(guī)關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題等,滋生了市場(chǎng)亂象,累積了風(fēng)險(xiǎn)。因此,銀保監(jiān)會(huì)此次專門針對(duì)信托公司在境內(nèi)設(shè)立的一級(jí)非金融子公司發(fā)布《通知》,嚴(yán)加規(guī)范。
據(jù)西北政法大學(xué)法學(xué)院教授強(qiáng)力介紹,目前經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲得許可證的信托公司有68家。有不少信托公司旗下設(shè)立多家子公司,比如中融國(guó)際信托有限公司(以下簡(jiǎn)稱中融信托),投資在50%以上的子公司曾多達(dá)17家;建信信托旗下子公司有6家,交銀國(guó)際信托納入合并報(bào)表的子公司有7家等。
當(dāng)然,這是最多時(shí)候的數(shù)據(jù),且并非都是境內(nèi)一級(jí)非金融子公司。比如,記者查看中融信托官網(wǎng)就發(fā)現(xiàn),中融信托目前旗下的子公司僅3家,分別為中融基金、中融國(guó)際和中融鼎新。
中融信托首席合規(guī)官、總法律顧問(wèn)王強(qiáng)告訴記者,目前公司僅有一家一級(jí)非金融子公司,系經(jīng)過(guò)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后成立、依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。五礦信托的鄭冰則介紹稱,他們公司沒(méi)有直接投資的子公司,不存在銀保監(jiān)會(huì)所說(shuō)的情況。
強(qiáng)力認(rèn)為,信托業(yè)總體情況比較好,但也出現(xiàn)過(guò)一些問(wèn)題。比如明天系就成立了涉及保險(xiǎn)、基金、期貨、信托甚至包括上市公司等的隱形資本帝國(guó),利用信托等通道業(yè)務(wù),聚集大量資金,進(jìn)行資金池運(yùn)作,引發(fā)了市場(chǎng)亂象。
還有的信托公司成立子公司,子公司再投資設(shè)立孫公司,利用通道業(yè)務(wù)聚集大量資金,投資到礦產(chǎn)、房地產(chǎn)、新能源等領(lǐng)域,通過(guò)擔(dān)保等方式形成資金閉循環(huán),在為信托公司謀取利益的同時(shí),也累積了大量風(fēng)險(xiǎn)。
正是在這種背景下,銀保監(jiān)會(huì)以“壓縮層級(jí)、規(guī)范業(yè)務(wù)”為出發(fā)點(diǎn),要求信托公司回歸本業(yè)。
按照《通知》要求,信托公司嚴(yán)禁新增境內(nèi)一級(jí)非金融子公司;已設(shè)立的境內(nèi)一級(jí)非金融子公司,不得新增境內(nèi)外企業(yè)的投資。
信托公司可選擇保留一家目前經(jīng)營(yíng)范圍涵蓋投資管理或資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)的境內(nèi)一級(jí)非金融子公司。但該公司僅可作為私募基金管理人受托管理私募股權(quán)投資基金,且不得控制、共同控制被投資方或?qū)Ρ煌顿Y方施加重大影響,不得參與被投資方的日常經(jīng)營(yíng),投資年限不得超過(guò)5年。
明確清理范圍和時(shí)間表
《通知》共有7條,條條明確具體,表明了銀保監(jiān)會(huì)對(duì)治理信托亂象的決心和扎實(shí)具體的工作安排。
首先明確清理范圍。按照銀保監(jiān)會(huì)要求,信托公司應(yīng)當(dāng)有計(jì)劃地以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式清理對(duì)以下企業(yè)的投資:一是信托公司按照《通知》規(guī)定選擇保留的境內(nèi)一級(jí)非金融子公司在境內(nèi)外投資的企業(yè);二是信托公司其余境內(nèi)一級(jí)非金融子公司及其在境內(nèi)外投資的企業(yè)。
其次是明確清理時(shí)間。依據(jù)《通知》,信托公司對(duì)上述企業(yè)投資的清理期限不得超過(guò)3年。上述企業(yè)中有存續(xù)基金業(yè)務(wù)的,信托公司可不受前述期限限制,但應(yīng)當(dāng)于相關(guān)項(xiàng)目清算后1年內(nèi)完成投資清理。清理工作完成前,上述企業(yè)原則上不得新增業(yè)務(wù)。清理確有困難的,信托公司應(yīng)當(dāng)在清理期限屆滿前兩個(gè)月向?qū)俚劂y保監(jiān)局提交延長(zhǎng)清理期限報(bào)告一次,延長(zhǎng)期限不得超過(guò)1年。
《通知》同時(shí)要求,信托公司全面梳理境內(nèi)一級(jí)非金融子公司及其在境內(nèi)外投資企業(yè)的基本情況,合理擬定清理規(guī)范工作方案,列明時(shí)間節(jié)點(diǎn)安排,明確存續(xù)子公司并表管理措施等,并于4個(gè)月內(nèi)將方案報(bào)送至屬地銀保監(jiān)局,經(jīng)審查后實(shí)施。
《通知》要求各銀保監(jiān)局加強(qiáng)全程督導(dǎo)跟蹤,認(rèn)真審查方案內(nèi)容,嚴(yán)防信息漏報(bào)瞞報(bào);通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、督導(dǎo)等方式,適時(shí)查驗(yàn)階段性工作進(jìn)展與質(zhì)量;加強(qiáng)轄內(nèi)信托公司并表監(jiān)管,發(fā)現(xiàn)非金融子公司與母公司之間違法違規(guī)交易行為的,依法依規(guī)對(duì)信托公司采取監(jiān)管措施或進(jìn)行行政處罰;清理規(guī)范工作完成后,組織專項(xiàng)驗(yàn)收,并向銀保監(jiān)會(huì)報(bào)送正式報(bào)告。
王強(qiáng)說(shuō),中融信托將根據(jù)監(jiān)管要求,在保證項(xiàng)目正常運(yùn)營(yíng)的前提下,逐步做好相關(guān)壓減工作。相關(guān)工作開展不會(huì)影響公司及相關(guān)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)。
治理亂象起步早不歇腳
據(jù)記者了解,近年來(lái),銀保監(jiān)會(huì)一直在對(duì)銀行保險(xiǎn)業(yè)的亂象進(jìn)行整頓。
強(qiáng)力認(rèn)為,銀行業(yè)尤其是信托業(yè)經(jīng)過(guò)前幾年大發(fā)展后,確實(shí)出現(xiàn)了一些亂象,近期相繼暴發(fā)。比如,新時(shí)代信托、新華信托觸發(fā)接管條件被接管,接管從2020年7月到2021年7月,現(xiàn)在又從2021年7月延長(zhǎng)到2022年7月,可見(jiàn)問(wèn)題之復(fù)雜程度。
治理亂象始于2017年,銀保監(jiān)會(huì)開展專項(xiàng)治理活動(dòng)。自2017年至2018年,銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》,聯(lián)合民政部制定《慈善信托管理辦法》,印發(fā)《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》以及《信托登記管理辦法》等。時(shí)間與證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司基金公司的整頓相契合。
2019年銀保監(jiān)會(huì)通過(guò)了《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》,該辦法于2020年3月1日施行,是規(guī)范股東投資、治理結(jié)構(gòu)的一部重要的部門規(guī)章。
亂象時(shí)有發(fā)生,監(jiān)管仍在持續(xù)。2020年6月23日銀保監(jiān)會(huì)開展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作,要求查看信托公司,是否未嚴(yán)格執(zhí)行房地產(chǎn)信托貸款監(jiān)管政策,向不符合條件的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目提供貸款;或以向開發(fā)商上下游企業(yè)、關(guān)聯(lián)方或施工方發(fā)放貸款等名義將資金實(shí)際用于房地產(chǎn)開發(fā),規(guī)避房地產(chǎn)信托貸款相關(guān)監(jiān)管要求;是否存在違法違規(guī)向地方政府融資平臺(tái)提供融資,違規(guī)要求或接受地方政府及其所屬部門提供各種形式的擔(dān)保等情形。
在強(qiáng)力看來(lái),信托公司出的問(wèn)題,根子還要看治理結(jié)構(gòu),關(guān)鍵是要看股東及控股股東是否依法履職盡責(zé)。
銀保監(jiān)會(huì)要求,嚴(yán)查是否存在股東虛假出資、循環(huán)注資、抽逃股本、代持股權(quán)等行為;股東信息不透明;股東違規(guī)持有多家信托公司股權(quán);股東違規(guī)質(zhì)押信托公司股權(quán);股東濫用股東權(quán)利或不履行股東義務(wù)。
嚴(yán)查信托公司通過(guò)關(guān)聯(lián)交易向股東或?qū)嶋H控制人進(jìn)行利益輸送,以及董事高管履職前未取得任職資格,董監(jiān)高兼任不相容職務(wù),關(guān)鍵崗位長(zhǎng)期空缺,董事長(zhǎng)或總經(jīng)理代為履職時(shí)間超期等情形。
重點(diǎn)還要查看,信托公司是否存在直接或通過(guò)分期發(fā)行、開放式、多層嵌套等方式變相新增非標(biāo)資金池業(yè)務(wù);通過(guò)非標(biāo)資金池承接不良資產(chǎn),隱匿風(fēng)險(xiǎn);對(duì)非標(biāo)資金池業(yè)務(wù)資金來(lái)源、底層資產(chǎn)、實(shí)際資金用途和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)情況未進(jìn)行有效穿透管理等情形。
日期：2021-8-6 8:35:07 | 關(guān)閉 |
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