Law-lib.com 2023-10-24 11:03:47 正義網(wǎng)
近日,最高人民檢察院發(fā)布防范金融投資詐騙典型案例。案例涉及基金、外匯、股票、期貨、保險等主要金融業(yè)務,結合辦案揭露常見金融投資詐騙手段,旨在增強社會公眾識別、防范金融投資騙局的意識和能力,更好維護人民群眾的財產(chǎn)安全。
該批典型案例共7件,分別是:鄭某等人假冒基金公司網(wǎng)絡詐騙案,曹某等人利用虛假外匯交易平臺詐騙案,武某凱等人非法薦股誘騙股民高位接盤詐騙案,唐某等人銷售虛假保險理財產(chǎn)品詐騙案,馬某等人利用轉讓新三板掛牌公司股權集資詐騙案,張某強等人設立虛假期貨投資平臺詐騙案,蔡某軒等人銷售虛假投資交易軟件詐騙案。
該批典型案例中,有的假冒基金公司、保險公司名義,在網(wǎng)絡上進行虛假宣傳,以高額回報為誘餌誘騙投資者注資;有的利用虛假炒外匯、股票、虛擬幣平臺,虛構投資盈利、操控漲跌,詐騙被害人財物;有的虛構股評大師以提供投資指導為名,誘騙股民高位接盤;有的以轉讓新三板掛牌公司股權為名非法集資;有的以提高投資收益為誘餌,誘騙被害人高價購買金融服務或軟件。這些案件的表現(xiàn)形式雖各有差異,但實質上都是犯罪分子將傳統(tǒng)詐騙犯罪包裝在各種金融產(chǎn)品、金融服務、金融平臺之下,披著“投資”的外衣行詐騙之實。
最高檢第四檢察廳負責人表示,希望通過以案釋法提醒廣大金融投資者,加強金融知識學習,不盲目相信他人的營銷推介;堅持理性投資,選擇與自身風險承受能力相匹配的投資項目;選擇正規(guī)的投資公司和渠道,警惕各類社交平臺的推薦活動等。下一步,檢察機關將繼續(xù)深入學習貫徹習近平法治思想和黨的二十大精神,依法嚴懲各類金融投資詐騙犯罪,并結合辦案加大以案釋法力度,積極參與社會治理,注重源頭防范,切實維護人民群眾合法權益。
防范金融投資詐騙典型案例
一、鄭某等人假冒基金公司
網(wǎng)絡詐騙案
【基本案情】
2017年起,鄭某伙同周某坤等人搭建“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺,仿照正規(guī)基金平臺,設置了基金產(chǎn)品買賣、支付提現(xiàn)、客服投訴等全部功能,但平臺實際上不能進行任何基金投資活動,鄭某可以通過后臺控制基金指數(shù)漲跌操控投資人盈虧。鄭某招募大量代理商、業(yè)務員,使用微信等網(wǎng)絡社交軟件以投資基金理財產(chǎn)品為名吸引投資者。業(yè)務員冒充基金經(jīng)理、投資顧問等身份,騙取被害人信任后,將“德金國際”“中輝國際”等虛假基金交易平臺推薦給被害人。上述平臺為吸引被害人投資,向被害人發(fā)送虛假投資盈利截圖營造投資回報豐厚假象,誘騙被害人注冊、充值、交易,最終以收取高額手續(xù)費、控制期貨類基金指數(shù)漲跌等方式騙取被害人投資款。被害人投資款均轉入鄭某實際控制賬戶,并未進行任何真實的基金投資活動。鄭某等人以上述方式騙取1.2億余元。
【檢察機關履職過程】
2018年4月16日,浙江省舟山市公安機關以鄭某、周某坤等人涉嫌詐騙罪移送起訴。浙江省舟山市檢察院審查起訴過程中,通過審查“德金國際”虛假基金交易平臺在第四方支付公司開設的支付賬戶的交易記錄,認定鄭某等除利用該虛假基金交易平臺外,還利用“中輝國際”“鑫利國際”“拉菲國際”“海蒂國際”等虛假基金交易平臺實施詐騙的犯罪事實,追加認定詐騙金額5000余萬元,最終認定詐騙金額共計1.2億余元。2018年9月28日,浙江省舟山市檢察院以詐騙罪對鄭某等33人提起公訴。
檢察機關通過審查涉案人員微信聊天記錄、詐騙平臺綁定的支付賬戶交易記錄,進一步鎖定參與虛假基金交易平臺詐騙活動的各級代理商50余名,向公安機關制發(fā)補充移送起訴通知書。公安機關后陸續(xù)抓獲犯罪嫌疑人38人并移送起訴。其中,4人在鄭某等人詐騙案中追加起訴,31人由舟山市人民檢察院、嵊泗縣人民檢察院于2019年7月26日至2022年10月20日期間陸續(xù)提起公訴,3人仍在審查起訴階段。
【處理結果】
2019年11月18日,浙江省舟山市中級人民法院對鄭某、周某坤等37人詐騙案作出一審判決,以詐騙罪判處被告人鄭某無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人全部財產(chǎn);判處被告人周某坤有期徒刑十五年,并處罰金人民幣一百萬元;判處其余35名被告人有期徒刑十四年六個月至有期徒刑九個月不等,并處罰金。2020年11月13日至2023年4月18日,浙江省舟山市中級人民法院、浙江省嵊泗縣人民法院以詐騙罪對陸續(xù)提起公訴的31名被告人作出一審判決,判處各被告人有期徒刑十二年至有期徒刑一年六個月不等,并處罰金。一審宣判后,部分被告人提出上訴,二審法院均維持有罪判決。
二、曹某等人利用
虛假外匯交易平臺詐騙案
【基本案情】
2019年7月,曹某、蔣某龍共謀利用“融通天下”等虛假外匯投資平臺中虛擬的“炒外匯”功能吸引投資者,再通過操控平臺后臺數(shù)據(jù)控制漲跌,騙取被害人錢款。蔣某龍以北京華鑫眾德有限公司的名義招募業(yè)務員,經(jīng)“話術”培訓后,指使部分業(yè)務員假扮“白富美”、成功投資者等身份,謊稱在“融通天下”投資平臺上炒外匯很容易賺錢,吹噓平臺內有專業(yè)老師指導投資并有內部消息,并通過微信聊天、群發(fā)炒外匯掙錢的截圖等方式取得被害人信任,引誘被害人在“融通天下”平臺注冊投資;其他業(yè)務員則在平臺內假冒“投資老師”“專業(yè)經(jīng)理”指導被害人投資。被害人在“融通天下”平臺購買外匯后,曹某、蔣某龍操控平臺后臺數(shù)據(jù)控制漲跌,通過讓被害人前期少量盈利吸引更大量投資,再針對被害人購買外匯情況進行反向操作,造成投資款全部或大部分虧損,實際投資款均通過平臺直接進入曹某控制賬戶。曹某、蔣某龍等騙取被害人錢款共計620余萬元。
【檢察機關履職過程】
北京市公安局房山分局立案偵查后,北京市房山區(qū)人民檢察院應邀介入偵查,會同公安機關研判偵查方向。針對本案犯罪活動主要通過網(wǎng)絡進行的特點,檢察機關引導公安機關提取電子數(shù)據(jù),并由檢察技術人員對電子數(shù)據(jù)及相關鑒定意見進行輔助審查,準確認定詐騙犯罪事實。2020年11月27日,北京市公安局房山分局以曹某等涉嫌詐騙罪移送起訴。北京市房山區(qū)人民檢察院審查認為,曹某、蔣某龍等人利用虛假外匯交易平臺進行營銷宣傳,誤導投資人認為投資款用于外匯交易,實際通過直接操控后臺漲跌并反向操作的方式騙取投資人投資款,構成詐騙罪,數(shù)額特別巨大。
2020年12月29日,北京市房山區(qū)人民檢察院以詐騙罪對曹某、蔣某龍等人提起公訴。
【處理結果】
2021年7月29日,北京市房山區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人曹某有期徒刑十三年九個月,剝奪政治權利三年,并處罰金人民幣十四萬元;判處被告人蔣某龍有期徒刑十三年六個月,剝奪政治權利三年,并處罰金人民幣十三萬五千元;判處其余17名被告人有期徒刑六年十個月至有期徒刑一年三個月不等并處罰金。一審宣判后,被告人曹某上訴,2021年11月1日,北京市第二中級人民法院二審駁回上訴,維持原判。
三、武某凱等人非法薦股誘騙股民
高位接盤詐騙案
【基本案情】
2020年6月至8月,武某凱與張某運(另案處理)預謀通過網(wǎng)絡薦股詐騙牟利,組織郭某安、楊某強等多人組成非法薦股詐騙團伙。在未取得證券投資咨詢業(yè)務資質的情況下,武某凱對外謊稱其所控制的“銳華教育”機構是專業(yè)股票投資咨詢機構,通過微信、微博等網(wǎng)絡平臺發(fā)布虛假分析、免費薦股等文章進行“網(wǎng)絡吸粉”,并由團伙成員化名“趙榮慶”冒充股票大師進行投資授課。該團伙成員注冊多個微信號并統(tǒng)一命名為“趙榮慶”“夏虹”,吸引全國各地股民添加微信號,引誘股民進入股票分析微信群。其他團伙成員冒充“趙榮慶”及其助理“夏虹”的身份,每日在客戶微信群內發(fā)布股評信息、直播間授課鏈接、股票交易建議等。同時,該團伙成員又冒充普通股民在微信群、直播間內討論股票交易、發(fā)送虛假的股票盈利截圖,謊稱跟隨“趙榮慶”老師操作能賺錢,吹捧“趙榮慶”老師專業(yè)水平高,以此營造“銳華教育”是股票投資咨詢專業(yè)機構的假象,逐步取得股民信任,引誘股民購買“趙榮慶”推薦的股票,并通過讓股民發(fā)送股票交易截圖免會員費等方式掌握股民的資金量。
當跟隨推薦購買股票的資金總量累計達到一定程度后,武某凱聯(lián)系“資金莊家”,先由“資金莊家”低位建倉指定的某只股票,再由“趙榮慶”在股票微信群、直播間內宣稱該只股票會“三連漲�！�,誘騙股民在股市集合競價不可撤銷申報期間以指定的高價掛單申報買入該股票。根據(jù)股民發(fā)送的交易截圖統(tǒng)計申報買入的資金量后,“資金莊家”以對應價格反向申報賣出此前低位建倉的股票,利用集合競價撮合交易規(guī)則將低位建倉買入的股票精準出售給誘騙而來的股民,所得收益由武某凱與“資金莊家”分成。武某凱團伙以該手段詐騙400余萬元。
【檢察機關履職過程】
2020年11月27日、2021年5月25日,廣東省廣州市公安局增城區(qū)分局以詐騙罪將武某凱等29名犯罪嫌疑人分批移送起訴。廣州市增城區(qū)人民檢察院受案后并案審查,認為武某凱犯罪團伙通過虛假宣傳,誘騙股民在集合競價不可撤銷申報階段掛單高價買入指定股票,再由“資金莊家”對股民的高價掛單進行“精準收割”,造成股民損失慘重。武某凱團伙在此對手交易中大額非法獲益,不屬于正常的股票交易行為,也不同于利用資金優(yōu)勢、信息優(yōu)勢等“搶帽子”操縱市場行為,應當以詐騙罪追究刑事責任。
2021年6月23日,廣州市增城區(qū)人民檢察院以詐騙罪對武某凱等人提起公訴。
【處理結果】
2022年11月15日,廣東省廣州市增城區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人武某凱有期徒刑十四年六個月,并處罰金人民幣五十萬元;判處被告人郭某安有期徒刑十一年,并處罰金人民幣十五萬元;其余27名被告人被判處有期徒刑十年六個月至有期徒刑九個月不等,并處罰金。一審宣判后,部分被告人上訴,2023年5月26日,廣州市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
四、唐某等人銷售
虛假保險理財產(chǎn)品詐騙案
【基本案情】
2020年12月至2021年1月,唐某等人通過非法手段獲取保險公司客戶信息,專門挑選缺少金融領域知識、防范意識較低的老年人為目標,在杭州市拱墅區(qū)、蕭山區(qū)等地假冒某保險公司、銀行銀保中心客服人員的身份,編造代為銷售保險理財產(chǎn)品的事實,印制發(fā)放虛假保險理財產(chǎn)品宣傳冊,通過電話營銷、線下推銷等形式,以高額利息附帶贈送米油等小禮品為誘餌,誘騙被害人購買虛假的基金、理財產(chǎn)品。同時,唐某等人利用某保險公司并購消息,編造保險公司并購需要重新辦理手續(xù)等理由,誘使被害人將正規(guī)保險賬戶中的資金轉移至該詐騙團伙指定賬戶。后唐某等人將賬戶內資金通過轉賬、取現(xiàn)等方式轉移占有。唐某團伙騙取20余名被害人共計270余萬元。
【檢察機關履職過程】
公安機關立案偵查后,以涉嫌詐騙罪對唐某等人提請批準逮捕。浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院在審查逮捕期間,積極開展引導偵查工作,通過分析手機數(shù)據(jù),結合被害人被騙資金流向,排查繪制出該犯罪團伙的其他作案窩點,在前期已偵查查明涉1個窩點造成5名被害人70余萬元損失犯罪事實的基礎上,補充查明了唐某等人共涉3個窩點造成20余名被害人270余萬元損失的犯罪事實,并發(fā)現(xiàn)業(yè)務主管劉某碧等人涉嫌犯罪,監(jiān)督公安機關立案并移送起訴。2021年6月12日,浙江省杭州市公安局拱墅區(qū)分局以唐某等7人涉嫌詐騙罪移送起訴。2021年9月3日,浙江省杭州市拱墅區(qū)人民檢察院以詐騙罪對唐某等7人提起公訴。
【處理結果】
2022年7月29日,浙江省杭州市拱墅區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人唐某有期徒刑十一年六個月,并處罰金人民幣十萬元;其余6名被告人被判處有期徒刑五年六個月至有期徒刑九個月不等,并處罰金。一審宣判后,部分被告人上訴,2022年9月29日,浙江省杭州市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
五、馬某等人利用轉讓
新三板掛牌公司股權集資詐騙案
【基本案情】
2015年,安徽R股份有限公司在全國中小企業(yè)股權轉讓系統(tǒng)(新三板)掛牌,馬某系該公司法定代表人。2017年9月,因公司急需周轉資金,馬某與蔡某杰(另案處理)、陳某敏等人商議,以正在籌備A股上市為名尋找投資者。在未經(jīng)證券部門批準且不具備證券經(jīng)營資質的情況下,蔡某杰控制的股權投資公司與R公司簽訂了《投資顧問協(xié)議》,約定以每股7.8元價格對外轉讓R公司股票,其中R公司實際每股獲得3.4元,其他4.4元由股權投資公司占有。后股權投資公司找到宣傳團隊策劃推廣R公司股票。宣傳團隊雇傭大批代理商組建微信群、QQ群,拉攏有投資意向的社會公眾入群,并冒充投資者在群內分享虛假購買憑證營造哄搶氛圍。同時,還雇人冒充國家高級證券分析師、股票講師開設網(wǎng)絡直播間,向投資者分析新三板股票、講授炒股技巧,夸大宣傳并預測R公司股票在A股上市的可能,鼓動投資者大量買入該公司股票。為獲取投資者信任,馬某制作并披露R公司虛假財務報表,自買自賣公司股票虛抬股價,出資對公司進行虛假宣傳,并承諾三年內R公司將在主板上市并實現(xiàn)“翻番式”收益,如果上市失敗或不能如期上市則以10%年利率進行回購。在未實際轉讓R公司股權的前提下,馬某與投資者簽訂所謂的“股權轉讓”“股權代持”協(xié)議,假借增資擴股、轉讓股票的名義向100余名投資者募集資金1910余萬元,部分資金用于R公司經(jīng)營活動。
2018年4月,馬某在R公司已停工停產(chǎn)、資不抵債的情況下,仍以上述方式,伙同羅某等人以每股13元的價格向400余名投資者募集資金9900萬余元。截至案發(fā),未兌付數(shù)額共計1億余元。
【檢察機關履職過程】
2019年11月11日,安徽省亳州市公安局以馬某涉嫌非法吸收公眾存款罪、陳某敏等人涉嫌擅自發(fā)行股票罪移送起訴。安徽省亳州市人民檢察院審查起訴過程中,與中國證監(jiān)會安徽監(jiān)管局就本案股權轉讓行為定性進行兩次會商研判,認定馬某與投資者簽訂的并非股票轉讓合同,實際上R公司股權未發(fā)生變化,投資者未得到任何股權,不符合擅自發(fā)行股票罪的犯罪構成要件。結合馬某等人許諾獲利、投資款用途、股權轉讓方式等方面綜合分析,最終認定馬某等人以股權轉讓為名向社會公眾募集資金,并承諾還本付息,構成非法吸收公眾存款罪。同時,2018年4月以后,在R公司已經(jīng)停止生產(chǎn)經(jīng)營、資不抵債的情況下,馬某仍然繼續(xù)通過虛假宣傳向社會公眾騙取投資款,屬于使用詐騙方法,以非法占有為目的進行非法集資,2018年4月后的非法集資行為已經(jīng)構成集資詐騙罪。
2020年5月25日,安徽省亳州市人民檢察院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪對馬某等人提起公訴。
【處理結果】
2021年12月21日,安徽省亳州市中級人民法院以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪判處被告人馬某無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處罰金人民幣五十萬元;判處被告人陳某敏有期徒刑十三年,并處罰金人民幣二十八萬元;以集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪判處其余3名被告人有期徒刑十五年至有期徒刑二年八個月不等,并處罰金。一審宣判后,部分被告人上訴,2022年8月22日,安徽省高級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
六、張某強等人設立
虛假期貨投資平臺詐騙案
【基本案情】
2021年12月,張某強、翁某波共同搭建名為“凱雷”的虛假網(wǎng)絡投資平臺,謊稱可通過平臺購買股票、期貨、基金等金融產(chǎn)品投資國際市場,承諾百分之百獲利。張某強將自己包裝成“指導老師”,吹噓取得國外金融博士學位、擁有豐富投資經(jīng)驗,指導投資人操作搶單購買“凱雷”網(wǎng)絡投資平臺上的股指、期貨等虛假產(chǎn)品;其他團伙成員則冒充投資助理、投資者等多種身份,在微信群中吹捧張某強的專業(yè)能力,發(fā)布虛假盈利圖片、虛假搶單消息等,誘使投資人相信“凱雷”平臺是正規(guī)投資平臺且收益有保證。
張某強吸引到一定數(shù)量的投資者后,在微信群上發(fā)出特定時間購買某種金融產(chǎn)品的指令,要求全部操作必須在15秒以內完成,否則無法領取“紅利”。被害人按照上述指導“搶單”操作后,投資款實際轉入張某強指定的賬戶,張某強再以“操作慢了”“操作錯誤”等理由蒙騙投資者。2021年12月16日至12月20日期間,張某強等人共實施犯罪43起,騙得人民幣73萬余元。
【檢察機關履職過程】
公安機關立案偵查后,廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院應邀介入偵查,針對犯罪嫌疑人“其行為是非法經(jīng)營金融業(yè)務、不是詐騙”的辯解,建議公安機關提取犯罪嫌疑人使用的30臺手機數(shù)據(jù),圍繞吸收客戶資金過程、客戶虧損資金去向等進行調查取證。經(jīng)公安機關查實,被害人的資金并未用于真實投資,而是被張某強等人非法占有,涉嫌詐騙罪。2022年3月25日,公安機關以張某強等人涉嫌詐騙罪分批移送起訴。
2022年4月25日,廣東省廣州市黃埔區(qū)人民檢察院以詐騙罪對張某強、翁某波提起公訴。同年10月10日,對其余8人另案提起公訴。
【處理結果】
2022年7月21日,廣東省廣州市黃埔區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人張某強有期徒刑十二年,并處罰金人民幣五萬元;判處被告人翁某波有期徒刑十一年,并處罰金人民幣四萬元;2022年11月11日,其余8名被告人均被判處有期徒刑三年,并處罰金。一審宣判后,被告人張某強、翁某波上訴,2022年9月27日,廣州市中級人民法院裁定駁回上訴,維持原判。
七、蔡某軒等人銷售
虛假投資交易軟件詐騙案
【基本案情】
2020年10月,蔡某軒在上海成立信息科技有限公司,通過網(wǎng)絡社交軟件及投資網(wǎng)站等,虛構該公司開發(fā)的“光擎智能交易軟件”可通過算法增加外匯交易盈利能力,向社會公眾宣傳推銷該軟件月版,實際上該軟件并無蔡某軒宣稱的功能。在客戶購買并遠程安裝該交易軟件后,蔡某軒等人以完成交易設置為由索要客戶賬戶及密碼,再由后臺技術人員私自操作客戶賬戶人為跟單營造盈利假象,使客戶誤以為系通過該軟件算法獲得盈利。
為進一步拓展業(yè)務,公司業(yè)務員將客戶拉入VIP微信群,宣稱公司已開發(fā)出“光擎智能交易軟件”升級版且盈利能力更強,誘導客戶購買升級后的軟件一年版、三年版等,并由公司人員冒充其他客戶在群內發(fā)送虛假盈利截圖、升級軟件購買轉賬截圖等,夸大軟件盈利能力,制造軟件銷售火爆假象。同時,銷售人員還在群內謊稱如不升級軟件版本,可能會因交易通道升級導致交易服務停止而產(chǎn)生爆倉等風險,誘騙被害人高價購買所謂的軟件升級版本。在被害人購買升級版本后,蔡某軒等人宣稱公司倒閉以規(guī)避查處。蔡某軒等人以上述方式騙取30余名被害人共計200余萬元。
【檢察機關履職過程】
2021年1月20日,上海市公安局松江分局以涉嫌詐騙罪對蔡某軒等36人移送起訴。上海市松江區(qū)人民檢察院審查認為,蔡某軒等人以銷售“新算法”量化交易軟件為名,將沒有任何宣稱功能的軟件銷售給客戶,并通過后臺篡改數(shù)據(jù)、冒充客戶虛假宣傳、制造不升級就無法使用的緊張氣氛等手段,誘騙客戶進一步高價購買不具有任何功能的軟件升級版,騙取客戶財物,構成詐騙罪。對設立公司并策劃指揮詐騙活動的領導者應當依法從重處罰,受指使、雇傭層級較低的人員,依法認定從犯,并根據(jù)有無管理職責、工作時長、犯罪金額及獲利等因素綜合認定各層級人員的地位作用。
2021年2月17日,上海市松江區(qū)人民檢察院以詐騙罪對蔡某軒等人提起公訴。
【處理結果】
2022年9月16日,上海市松江區(qū)人民法院以詐騙罪判處被告人蔡某軒有期徒刑十年三個月,剝奪政治權利二年,并處罰金人民幣五萬元;其余35名被告人被判處有期徒刑六年至十一個月不等,并處罰金。一審宣判后,各被告人未上訴,判決已生效。
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