關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》的通知
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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
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保監(jiān)發(fā)〔2011〕54號(hào)
各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：
為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的監(jiān)管，防范保險(xiǎn)中介集團(tuán)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)健康發(fā)展，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二〇一一年九月二十二日
保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）
第一條 為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）及相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法登記注冊(cè)，對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)內(nèi)其他成員企業(yè)實(shí)施控制、共同控制和重大影響的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)是指保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司及受其控制、共同控制和重大影響的企業(yè)組成的企業(yè)法人集合，該企業(yè)集合中除保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司外，有兩家或多家子公司為保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)且保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)為該企業(yè)集合的主要業(yè)務(wù)。
本辦法所稱保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司。
第三條 保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司名稱中應(yīng)含有“集團(tuán)”或者“控股”字樣。如：“保險(xiǎn)代理集團(tuán)（控股）公司”、“保險(xiǎn)銷售集團(tuán)（控股）公司”、“保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)集團(tuán)（控股）公司”、“保險(xiǎn)公估集團(tuán)（控股）公司”等。
未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得使用前款所列名稱。
第四條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）依法對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司實(shí)行監(jiān)督管理。
第五條 成立保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
�。ㄒ唬┩顿Y人最近3年無(wú)重大違法記錄；
�。ǘ⿹碛�5家及以上的子公司，其中至少有2家子公司為保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，且保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)收入占集團(tuán)總業(yè)務(wù)收入的50%以上；
（三）注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；
（四）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格條件的董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）及高級(jí)管理人員；
（五）具有完善的治理結(jié)構(gòu)、健全的組織機(jī)構(gòu)、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制管理制度；
�。┚哂信c其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備；
（七）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第六條 保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的股東可以作為發(fā)起人，以其持有的公司股權(quán)以及貨幣出資設(shè)立保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司，但是，貨幣出資總額不得低于保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司注冊(cè)資本的30%。
符合本辦法第五條規(guī)定條件的企業(yè)，可以通過(guò)更名的方式轉(zhuǎn)換為保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司。
第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立或者更名為保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料一式二份：
（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)或者更名申請(qǐng)書(shū)，其中應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立或更名公司的名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等；
�。ǘ⿺M成立保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)的名稱、成員企業(yè)及企業(yè)集團(tuán)章程；
�。ㄈ┛尚行詧�(bào)告及內(nèi)部管理制度，包括設(shè)立方式或者更名方案、公司治理和組織機(jī)構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制體系，以及公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、資本管理制度，風(fēng)險(xiǎn)管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等；
�。ㄋ模┗I建或更名方案，包括操作流程、集團(tuán)內(nèi)各公司的股權(quán)整合方案、股權(quán)結(jié)構(gòu)、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別、員工及債權(quán)處置方案等；
�。ㄎ澹﹦�(chuàng)立大會(huì)決議，或者股東會(huì)、股東大會(huì)關(guān)于設(shè)立集團(tuán)公司或者更名的決議；
�。┩顿Y人基本情況登記表、股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議等，投資人是機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、其他背景資料以及經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
�。ㄆ撸┘瘓F(tuán)重要成員公司上一年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
�。ò耍┮婪ǔ闪⒌尿�(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明或?qū)徲?jì)報(bào)告，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；
�。ň牛⿺M任董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）、高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；
�。ㄊI(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；
�。ㄊ唬┕久Q預(yù)先核準(zhǔn)通知；
�。ㄊ┲袊�(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第八條 申請(qǐng)人應(yīng)將前條規(guī)定材料同時(shí)報(bào)送注冊(cè)地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)一份。
注冊(cè)地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)公司設(shè)立或更名有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告審查意見(jiàn)或建議。
第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理申請(qǐng)之日起20個(gè)工作日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審核，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)將許可結(jié)果抄送注冊(cè)地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第十條 保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司任命董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、以及其他具有相同職權(quán)的負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件，并報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：
�。ㄒ唬⿵氖陆�(jīng)濟(jì)工作或管理工作5年以上；
�。ǘ┚哂新男新氊�(zé)所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，熟悉保險(xiǎn)法等相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定；
�。ㄈ┱\(chéng)實(shí)守信，無(wú)《公司法》第147條所列情形。
保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司免除上述職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自動(dòng)失效。
第十一條 保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)以股權(quán)投資、管理及支持性服務(wù)為主。
第十二條 保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司不得動(dòng)用、截留、侵占集團(tuán)內(nèi)保險(xiǎn)中介子公司代收的保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金。
第十三條 保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司與其子公司及各子公司間的業(yè)務(wù)行為、共同推廣行為、信息交互運(yùn)用或共享營(yíng)業(yè)設(shè)備或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等，不得損害客戶權(quán)益。
保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)成員公司之間客戶資料、信息的共享和使用，不得違背相關(guān)法規(guī)的規(guī)定及客戶的意愿。
第十四條 保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司有下列情形之一的，應(yīng)自事項(xiàng)發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)及注冊(cè)地中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
�。ㄒ唬┕久Q、住所變更；
（二）公司注冊(cè)資本變更；
（三）5%以上股權(quán)結(jié)構(gòu)變更或者持有5%以上股權(quán)的股東變更；
�。ㄈ┕菊鲁绦薷�；
�。ㄋ模┕驹O(shè)立、收購(gòu)、合并、撤銷子公司；
（五）成員公司發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易；
�。┘瘓F(tuán)終止；
�。ㄆ撸┙�(jīng)營(yíng)范圍的重大變化或者發(fā)生的重大戰(zhàn)略投資、重大投資損失；
�。ò耍┢渌绊懟蛘呖赡苡绊懕ｋU(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制的重大事件或者突發(fā)性事件。
第十五條 保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所完成對(duì)集團(tuán)合并財(cái)務(wù)報(bào)表的審計(jì)工作，并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送相關(guān)審計(jì)報(bào)告。
中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)需要，可以要求保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司提交專項(xiàng)外部審計(jì)報(bào)告。
第十六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求下列單位或者個(gè)人，在指定的期限內(nèi)提供與保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：
�。ㄒ唬┍ｋU(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)成員公司；
（二）保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司股東、實(shí)際控制人；
�。ㄈ┍ｋU(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
第十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司及其子公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合。
保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司及其工作人員違反本辦法的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依據(jù)《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)進(jìn)行處罰。
第十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以授權(quán)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)按照本辦法第十五條至十七條的規(guī)定對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司進(jìn)行監(jiān)管。
第十九條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)解釋。
第二十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
