中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于重申保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)激勵(lì)行為監(jiān)管要求的通知

保監(jiān)中介〔2012〕559號(hào)


各保監(jiān)局、各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)：

　　近年來(lái)，為規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)激勵(lì)行為，最大限度地防范化解風(fēng)險(xiǎn)，保監(jiān)會(huì)陸續(xù)下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)激勵(lì)行為的通知》（保監(jiān)中介〔2010〕1333號(hào)）、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)激勵(lì)行為的通知》（保監(jiān)中介〔2012〕202號(hào)），要求保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)嚴(yán)格依法合規(guī)實(shí)施激勵(lì)，部署各保監(jiān)局采取有針對(duì)性的監(jiān)管措施。絕大多數(shù)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在各保監(jiān)局的督促下，按照監(jiān)管要求規(guī)范了自身的行為。但也有個(gè)別保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)實(shí)施激勵(lì)的時(shí)間較長(zhǎng)，早期遺留問(wèn)題較多，風(fēng)險(xiǎn)逐步暴露出來(lái)。為確保有關(guān)監(jiān)管要求落到實(shí)處，風(fēng)險(xiǎn)得到有效化解，現(xiàn)就有關(guān)要求重申如下：

　　一、各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)和保監(jiān)會(huì)制定的監(jiān)管要求實(shí)施激勵(lì)，尤其是不得將股權(quán)激勵(lì)與公司上市簡(jiǎn)單掛鉤、虛構(gòu)上市收益，從而誘導(dǎo)客戶為獲得股權(quán)激勵(lì)而購(gòu)買與其真實(shí)需求不匹配的保險(xiǎn)產(chǎn)品、誘導(dǎo)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員為自己和家人盲目購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　二、各保監(jiān)局要堅(jiān)持“抓早抓小、從重從快”的原則，強(qiáng)化對(duì)轄區(qū)內(nèi)有激勵(lì)行為的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)測(cè)，堅(jiān)決糾正和從嚴(yán)處罰將股權(quán)激勵(lì)與公司上市簡(jiǎn)單掛鉤、誤導(dǎo)公眾等違法違規(guī)行為。近期要將風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的機(jī)構(gòu)作為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，嚴(yán)格督促其承擔(dān)化解風(fēng)險(xiǎn)的首要責(zé)任，要求保險(xiǎn)公司積極應(yīng)對(duì)，同時(shí)加強(qiáng)監(jiān)管系統(tǒng)的協(xié)調(diào)配合，早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置，防止出現(xiàn)影響社會(huì)穩(wěn)定和保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展的群體性事件和退保事件。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 二○一二年五月八日