中國保險監(jiān)督管理委員會

保監(jiān)會令2013年第3號



　　《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法》已經(jīng)2012年12月21日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2013年7月1日起實(shí)施。




　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　主 席 項(xiàng)俊波

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　2013年1月6日



　　保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員監(jiān)管辦法



　　第一章 總 則

　　第一條 為了加強(qiáng)對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、保險公估機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的管理,保護(hù)投保人、被保險人和受益人的合法權(quán)益,維護(hù)保險市場秩序，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展,制定本辦法。

　　第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務(wù)院授權(quán)，對保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員（以下簡稱保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員）、保險公估機(jī)構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員（以下簡稱保險公估從業(yè)人員）實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法履行監(jiān)管職責(zé)。

　　第三條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員、保險公估從業(yè)人員（以下統(tǒng)稱從業(yè)人員）應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，通過中國保監(jiān)會組織的資格考試，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的資格證書，執(zhí)業(yè)前取得所在保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書。

　　本辦法所稱資格考試，是指保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試和保險公估從業(yè)人員資格考試；本辦法所稱資格證書，是指《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》和《保險公估從業(yè)人員資格證書》。

　　第四條 從業(yè)人員從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

　　第二章 從業(yè)資格

　　第五條 從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格考試，取得《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員資格證書》。

　　保險公估機(jī)構(gòu)從事保險公估業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險公估從業(yè)人員資格考試，取得《保險公估從業(yè)人員資格證書》。

　　第六條 報(bào)名參加資格考試的人員，應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷和完全民事行為能力。

　　有下列情形之一的，不予受理報(bào)名申請：

　�。ㄒ唬╇[瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料的；

　�。ǘ�）隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的；

　�。ㄈ�）違反考試紀(jì)律情節(jié)嚴(yán)重，被宣布考試成績無效未逾3年的；

　　（四）以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的;

　　（五）被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布禁止在一定期限內(nèi)進(jìn)入行業(yè)，禁入期限未屆滿的；

　�。�六）因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的；

　�。ㄆ撸┓�律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第七條 參加資格考試的人員，考試成績合格，且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)資格證書。

　　第八條 有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會注銷資格證書：

　�。ㄒ唬┵Y格證書被吊銷的；

　�。ǘ�）資格證書被依法撤銷的；

　�。ㄈ�）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第九條 資格證書有下列情形之一的，其持有人應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會辦理變更、換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)：

　�。ㄒ唬┑怯浭马�(xiàng)發(fā)生變更的；

　　（二）損毀影響使用的；

　�。ㄈ�）遺失的。

　　第三章 執(zhí)業(yè)管理

　　第十條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為取得資格證書且無本辦法第六條第二款規(guī)定情形的從業(yè)人員在中國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)（以下簡稱信息系統(tǒng)）中辦理執(zhí)業(yè)登記，并發(fā)放《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡稱執(zhí)業(yè)證書）。

　　執(zhí)業(yè)登記事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時在信息系統(tǒng)中予以變更，并在3個工作日內(nèi)換發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　第十一條 執(zhí)業(yè)證書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

　　（一）名稱及編號；

　�。ǘ�）持有人的姓名、性別、身份證件號碼、照片；

　�。ㄈ�）資格證書名稱及編號；

　�。ㄋ模┏钟腥怂�在機(jī)構(gòu)名稱；

　�。ㄎ澹�業(yè)務(wù)范圍；

　�。�六）發(fā)證日期；

　�。ㄆ撸┏钟腥怂�在機(jī)構(gòu)投訴電話；

　　（八）執(zhí)業(yè)證書信息查詢電話和網(wǎng)址。

　　第十二條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)不得向下列人員發(fā)放執(zhí)業(yè)證書：

　�。ㄒ唬┪闯钟匈Y格證書的人員；

　�。ǘ�）未在信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的人員；

　�。ㄈ�）已經(jīng)由其他機(jī)構(gòu)辦理執(zhí)業(yè)登記的人員。

　　第十三條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)不得委托未持有資格證書及本機(jī)構(gòu)發(fā)放的執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。

　　第十四條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　第十五條 有下列情形之一的，保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)收回執(zhí)業(yè)證書，并在信息系統(tǒng)中注銷執(zhí)業(yè)登記：

　　（一）從業(yè)人員離職的；

　�。ǘ�）從業(yè)人員的資格證書被注銷的；

　�。ㄈ�）從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)的；

　�。ㄋ模┍ｋU經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)停業(yè)、解散或者因其他原因無法繼續(xù)經(jīng)營的。

　　第十六條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，使其具備基本的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和職業(yè)操守。培訓(xùn)內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)知識、法律知識及職業(yè)道德。

　　保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)可以委托行業(yè)組織或者其他機(jī)構(gòu)組織培訓(xùn)。

　　第十七條 從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)業(yè)證書。

　　第十八條 從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、保險公估業(yè)務(wù)。

　　第四章 禁止行為

　　第十九條 從業(yè)人員不得以捏造、散布虛假信息等方式損害其他機(jī)構(gòu)、個人的商業(yè)信譽(yù)，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不正當(dāng)競爭行為擾亂保險市場秩序。

　　第二十條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得以個人名義從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第二十一條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得為非法從事保險業(yè)務(wù)、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者個人開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

　　第二十二條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得有下列行為：

　�。ㄒ唬┢垓_保險人、投保人、被保險人或者受益人；

　�。ǘ�）隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況；

　�。ㄈ�）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù),或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

　�。ㄋ模┙o予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益；

　�。ㄎ澹├�用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；

　�。�六）偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料；

　�。ㄆ撸┡灿谩⒔亓�、侵占保險費(fèi)或者保險金；

　�。ò耍├�用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益；

　�。ň牛┐�通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；

　�。ㄊ�）泄露在保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密及個人隱私。

　　第二十三條 保險公估從業(yè)人員不得有下列行為：

　�。ㄒ唬┫虮ｋU合同當(dāng)事人出具有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大差錯或者遺漏的保險公估報(bào)告；

　�。ǘ�）隱瞞或者虛構(gòu)與保險合同有關(guān)的重要情況；

　�。ㄈ�）冒用他人名義或者允許他人以本人名義執(zhí)業(yè)；

　�。ㄋ模┐�通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金；

　�。ㄎ澹┚幵煳丛�發(fā)生的保險事故或者故意夸大已發(fā)生保險事故的損失程度等；

　�。�六）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘、限制投保人訂立保險公估合同、接受保險公估結(jié)果，或者限制其他機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動；

　　（七）給予或者承諾給予保險人、投保人、被保險人或者受益人合同約定以外的其他利益；

　　（八）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益；

　　（九）泄露在保險公估業(yè)務(wù)中知悉的保險人、投保人、被保險人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私。

　　第二十四條 任何機(jī)構(gòu)、個人不得扣留或者變相扣留他人的資格證書。

　　第五章 法律責(zé)任

　　第二十五條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得資格證書的，依法撤銷資格證書，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第二十六條 為他人提供虛假報(bào)名材料，代替他人參加資格考試，或者協(xié)助、組織他人在資格考試中作弊的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第二十七條 偽造、變造、轉(zhuǎn)讓或者租借資格證書、執(zhí)業(yè)證書的，由中國保監(jiān)會給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第二十八條 未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第二十九條 保險公估機(jī)構(gòu)的人員未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書從事保險公估業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對相關(guān)保險公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第三十條 保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)違反本辦法第十條、第十二條、第十四條至第十六條、第二十四條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第三十一條 從業(yè)人員違反本辦法第十七條至第二十一條、第二十四條規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款。

　　第三十二條 保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員有本辦法第二十二條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，并依照法律、行政法規(guī)對該從業(yè)人員及相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予處罰；法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，對相關(guān)保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該從業(yè)人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第三十三條 保險公估從業(yè)人員有本辦法第二十三條規(guī)定行為之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對相關(guān)保險公估機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款；對該從業(yè)人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

　　第六章 附 則

　　第三十四條 本辦法自2013年 7月1日起施行。

　　第三十五條 再保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員的管理，不適用本辦法。

　　第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。