江蘇省連云港市人民政府辦公室

市政府辦公室關(guān)于印發(fā)連云港市中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法的通知

連政辦發(fā)〔2016〕34號(hào)


各縣、區(qū)人民政府，市各有關(guān)單位：

　　《連云港市中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。



　　 連云港市人民政府辦公室

　　 2016年3月18日





　　連云港市中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理暫行辦法



　　第一章總則

第一條為支持中小企業(yè)發(fā)展，有效防止和化解中小企業(yè)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)，幫助中小企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸支持，特設(shè)立“連云港市中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金”（以下簡(jiǎn)稱應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金）。為規(guī)范資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本辦法。

第二條本辦法所稱的中小企業(yè)，是指在本市依法設(shè)立，符合工信部、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、發(fā)展改革委、財(cái)政部制定的《中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào)）的中型、小型和微型企業(yè)。

第三條本辦法所指應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金是指對(duì)為符合銀行信貸條件，貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的中小企業(yè)，按期還貸、續(xù)貸提供的短期資金。應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金僅限用于支持中小企業(yè)流動(dòng)資金貸款的轉(zhuǎn)貸，項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。



　　第二章設(shè)立和管理

第四條成立連云港市中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），負(fù)責(zé)研究制訂資金使用的辦法、原則，落實(shí)資金來(lái)源和組成，提出和批準(zhǔn)組建方案，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)與其簽訂合作協(xié)議的商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱合作銀行）簽訂年度合作協(xié)議，為資金的運(yùn)行創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，定期聽(tīng)取應(yīng)急周轉(zhuǎn)金運(yùn)行情況報(bào)告，決定重大事項(xiàng)，協(xié)調(diào)解決運(yùn)行中的重大問(wèn)題。市政府分管工業(yè)副市長(zhǎng)任組長(zhǎng)，成員由市經(jīng)信委、財(cái)政局、國(guó)土局、住房局、國(guó)資委、人行連云港市中心支行、金融辦、地稅局、工商局、工業(yè)投資集團(tuán)和相關(guān)區(qū)政府組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市經(jīng)信委，負(fù)責(zé)日常工作。

第五條由市工業(yè)投資集團(tuán)出資2億元人民幣，設(shè)立首期應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金。根據(jù)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用和企業(yè)需求情況，采取滾動(dòng)支持、逐步增加的原則，根據(jù)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金運(yùn)營(yíng)情況和轉(zhuǎn)貸需求情況，適時(shí)增加資金的規(guī)模，更好地滿足中小企業(yè)的融資需求。支持有融資需求的縣區(qū)和社會(huì)資本加入，做大應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金池。

第六條市中小企業(yè)發(fā)展中心和市工業(yè)投資集團(tuán)成立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理平臺(tái)（簡(jiǎn)稱資金管理平臺(tái)）。市中小企業(yè)發(fā)展中心負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)網(wǎng)上管理系統(tǒng)、企業(yè)資格審核、統(tǒng)計(jì)分析等相關(guān)工作，市工業(yè)投資集團(tuán)負(fù)責(zé)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金日常運(yùn)營(yíng)相關(guān)工作。

第七條資金管理平臺(tái)在領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室的領(lǐng)導(dǎo)下，按照本辦法的規(guī)定，負(fù)責(zé)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金運(yùn)行的日常管理工作。



　　第三章使用對(duì)象和范圍

第八條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金支持的企業(yè)必須符合本辦法第二條規(guī)定。企業(yè)在連云港市市域內(nèi)依法設(shè)立，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，符合國(guó)家和省、市產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)嚴(yán)重不良信用記錄。

第九條符合上述條件的中小企業(yè)，應(yīng)具備本期貸款條件和后續(xù)還貸能力，經(jīng)合作銀行同意后，可申請(qǐng)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金。

第十條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金只與合作銀行開(kāi)展轉(zhuǎn)貸資金業(yè)務(wù)。在本市設(shè)有分支機(jī)構(gòu)并開(kāi)展中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，在與市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金領(lǐng)導(dǎo)小組簽訂合作協(xié)議后，作為使用市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的合作銀行，在合作協(xié)議約定的范圍內(nèi)開(kāi)展本業(yè)務(wù)。



　　第四章管理和運(yùn)行方式

第十一條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用遵循“專款專用、封閉運(yùn)行、滾動(dòng)使用、確保安全”的原則。

第十二條市工業(yè)投資集團(tuán)應(yīng)與合作銀行就開(kāi)展中小企業(yè)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金。合作銀行和市工業(yè)投資集團(tuán)均應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理工作。

第十三條為充分提高應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，采取差別化收費(fèi)方式，資金使用2天內(nèi)的日綜合費(fèi)率為0.4‰；超過(guò)2天的，超過(guò)部分日綜合費(fèi)率為0.45‰。應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的最長(zhǎng)使用時(shí)限不超過(guò)10天。

第十四條為確保資金安全，資金管理平臺(tái)設(shè)立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶，實(shí)行封閉管理。單筆應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金額度控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度的80%以內(nèi)，原則上最高不超過(guò)2000萬(wàn)元。



　　第五章使用程序

　　第十五條申請(qǐng)。企業(yè)向應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理平臺(tái)提出申請(qǐng)，由資金管理平臺(tái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行初步審查，符合條件的受理并按照相關(guān)要求進(jìn)行處理，把申請(qǐng)材料轉(zhuǎn)送至相應(yīng)合作銀行。

　　第十六條審核。合作銀行對(duì)企業(yè)申報(bào)材料進(jìn)行審核，確認(rèn)予以轉(zhuǎn)貸同意申請(qǐng)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的，出具應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金安排使用意見(jiàn)，并簽字蓋章。

第十七條批準(zhǔn)。在合作銀行出具轉(zhuǎn)貸承諾意見(jiàn)，企業(yè)自籌資金足額到位的基礎(chǔ)上，資金管理平臺(tái)對(duì)申請(qǐng)企業(yè)的誠(chéng)信情況進(jìn)行核實(shí)，決定借款金額并簽署意見(jiàn)。手續(xù)齊備后，由資金管理平臺(tái)從應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金專用賬戶向合作銀行提供的指定賬戶匯入相應(yīng)資金，并通知合作銀行和企業(yè)。

第十八條收回。合作銀行收到還貸資金后，原則上應(yīng)在2天內(nèi)辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行負(fù)責(zé)將相應(yīng)的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金足額劃轉(zhuǎn)至資金管理平臺(tái)專用賬戶，企業(yè)使用應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金產(chǎn)生的費(fèi)用由合作銀行負(fù)責(zé)一并劃轉(zhuǎn)。

第十九條資料歸檔。應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金收回后，資金管理平臺(tái)將資金使用、收回全過(guò)程中形成的資料立卷歸檔。同時(shí)填寫應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用情況說(shuō)明表報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。



　　第六章監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制

第二十條資金管理平臺(tái)應(yīng)建立和完善管理制度，并報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組備案。資金管理平臺(tái)對(duì)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金實(shí)行全程跟蹤管理，建立必要的應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金需求企業(yè)預(yù)警制度，及時(shí)掌握企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)變化情況，為是否提供應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金提供依據(jù)，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)。資金管理平臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理借款審批手續(xù)，及時(shí)催收還款，自覺(jué)接受領(lǐng)導(dǎo)小組的監(jiān)督管理；督促相關(guān)合作銀行依照承諾辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù)，及時(shí)劃轉(zhuǎn)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金，提高資金使用效率。

第二十一條資金管理平臺(tái)每月對(duì)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金使用情況進(jìn)行分析，并報(bào)市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。對(duì)逾期不能歸還的要詳細(xì)分析原因，提出追償方案，落實(shí)追償措施，并及時(shí)報(bào)市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組每年安排或委托相關(guān)機(jī)構(gòu)對(duì)資金管理平臺(tái)及運(yùn)行情況進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)。

第二十二條對(duì)于企業(yè)采取虛報(bào)、瞞報(bào)，騙取，逾期不歸還應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的，依法追繳應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金，并對(duì)違法行為采取相應(yīng)的法律措施。企業(yè)相關(guān)不良記錄納入市征信管理系統(tǒng)，3年內(nèi)不得再申請(qǐng)使用本資金，同時(shí)取消該企業(yè)3年內(nèi)申請(qǐng)各級(jí)財(cái)政資金獎(jiǎng)勵(lì)和補(bǔ)助的資格。

第二十三條合作銀行對(duì)同意續(xù)貸且借款人落實(shí)續(xù)貸條件的，承擔(dān)足額按期續(xù)貸責(zé)任，對(duì)未按時(shí)足額續(xù)貸，引起應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金不能及時(shí)歸還的，承擔(dān)應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。因合作銀行過(guò)錯(cuò)或者違約導(dǎo)致市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金損失的，合作銀行承擔(dān)相應(yīng)清償責(zé)任，同時(shí)取消該銀行當(dāng)年市級(jí)評(píng)優(yōu)和申請(qǐng)各級(jí)財(cái)政資金補(bǔ)貼的資格。

第二十四條對(duì)于相關(guān)單位和個(gè)人弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序辦理應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金借款造成損失的，按照有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)單位和個(gè)人的責(zé)任；涉嫌犯罪的，移送司法部門依法追究其法律責(zé)任。



　　第七章收入和分配

第二十五條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的收入，繳納相關(guān)稅費(fèi)后，盈余部分歸市工業(yè)投資集團(tuán)。當(dāng)有其它社會(huì)資本參與時(shí)，扣除相關(guān)稅費(fèi)后，盈余部分按出資比例分配。



　　第八章解散

第二十六條應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金可根據(jù)政策及市場(chǎng)需求變化情況，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組討論并報(bào)市政府批準(zhǔn)后決定停業(yè)或解散，解散時(shí)的凈資產(chǎn)由市工業(yè)投資集團(tuán)收回。當(dāng)有其它社會(huì)資本參與時(shí)，解散時(shí)的凈資產(chǎn)按各方實(shí)際入股比例返還原出資方。



　　第九章其它

第二十七條對(duì)申請(qǐng)市應(yīng)急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)，在辦理轉(zhuǎn)、續(xù)貸過(guò)程中涉及的土地、房產(chǎn)抵押事項(xiàng)時(shí)，國(guó)土、房管等相關(guān)管理部門開(kāi)辟綠色快捷通道，予以優(yōu)先辦理。



　　第十章附則

第二十八條本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期3年。