中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳 公安部辦公廳

中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳、公安部辦公廳關(guān)于印發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定實(shí)施細(xì)則的通知

（銀監(jiān)辦發(fā)〔2016〕170號）



各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市公安廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)公安局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行、郵儲(chǔ)銀行、外資銀行：

根據(jù)國務(wù)院關(guān)于研究解決電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金及時(shí)返還問題的工作部署，為切實(shí)維護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益，進(jìn)一步做好電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還工作，現(xiàn)將電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定實(shí)施細(xì)則印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。



中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳 公安部辦公廳



2016年12月2日



（此件發(fā)至銀監(jiān)分局、各級公安機(jī)關(guān)和地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、外國銀行分行）





電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還

若干規(guī)定實(shí)施細(xì)則





第一條 根據(jù)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》（以下簡稱《返還規(guī)定》）制定本實(shí)施細(xì)則（以下簡稱《實(shí)施細(xì)則》）。

第二條 《返還規(guī)定》目前僅適用于我國公安機(jī)關(guān)立案偵辦的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪案件。外國通過有關(guān)國際條約、協(xié)議、規(guī)定的聯(lián)系途徑、外交途徑，提出刑事司法協(xié)助請求的，由銀監(jiān)會(huì)和公安部批準(zhǔn)后，可參照此規(guī)定執(zhí)行。

第三條 《返還規(guī)定》第二條第二款所稱的凍結(jié)資金不包括止付資金。

第四條 《返還規(guī)定》第五條第一款中的“真實(shí)有效的信息”，是指受害人應(yīng)當(dāng)提供本人有效身份證件、接受資金返還銀行卡（卡狀態(tài)為正常）原件及復(fù)印件，并在復(fù)印件上注明“此復(fù)印件由本人提供，經(jīng)核對，與原件無誤，此件只做凍結(jié)資金返還使用”。

第五條 被害人委托代理人辦理資金返還手續(xù)時(shí)，委托代理人需提供本人有效身份證件、被害人有效證件以及被害人簽名或蓋章的授權(quán)委托書。

被害人為無民事行為能力或者限制民事行為能力的，由其監(jiān)護(hù)人辦理資金返還；被害人死亡的，由其繼承人辦理資金返還。被害人的監(jiān)護(hù)人或繼承人需提供相應(yīng)證明文件。

第六條 《返還規(guī)定》第五條中的“公安機(jī)關(guān)”是指受理案件地公安機(jī)關(guān)。

第七條 受理地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)制作返還資金詢問筆錄，筆錄中應(yīng)詳細(xì)記明被害人接收資金返還的銀行賬戶、銀行有無賠償墊付等內(nèi)容。告知被返還人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，對返還錯(cuò)誤的款項(xiàng)應(yīng)及時(shí)退回，如故意偽造證據(jù)材料或拒不歸還的，將依法追究其法律責(zé)任。

第八條 《返還規(guī)定》第六條第一款中的“應(yīng)當(dāng)主動(dòng)告知被害人”，是指受理案件地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)口頭或書面告知被害人，告知應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）涉案資金的凍結(jié)情況；

（二）已凍結(jié)資金是否屬于被害人，需公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步查證；

（三）資金返還工作一般在立案3個(gè)月后啟動(dòng)。

第九條 被害人原則上只能向受理案件地公安機(jī)關(guān)提出申請�！斗颠�規(guī)定》第六條第二款中的“凍結(jié)公安機(jī)關(guān)或者受理案件地公安機(jī)關(guān)”是指“凍結(jié)公安機(jī)關(guān)和受理案件地公安機(jī)關(guān)為同一公安機(jī)關(guān)”情形。

第十條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還申請表》應(yīng)當(dāng)一人一表、一卡（賬戶）一表，對多個(gè)申請人涉及一個(gè)賬戶或一個(gè)申請人涉及多個(gè)賬戶需要辦理資金返還的，應(yīng)當(dāng)分別填表。

第十一條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還申請表》中“返還銀行賬戶”欄應(yīng)當(dāng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點(diǎn)、所屬銀行。立案單位一欄中加蓋的公章應(yīng)與立案決定書的公章一致。凍結(jié)單位一欄中加蓋的公章應(yīng)與凍結(jié)通知書的公章一致。“凍結(jié)金額”欄應(yīng)當(dāng)填寫返還金額。

第十二條 受理案件地公安機(jī)關(guān)與凍結(jié)公安機(jī)關(guān)不是同一機(jī)關(guān)的，由受理案件地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)核查各級轉(zhuǎn)賬資金流向，并負(fù)責(zé)制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金流向表》（附件1）。

第十三條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》應(yīng)一式兩份，一份由凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)留存，一份交辦理返還工作的銀行。

第十四條 《呈請返還資金報(bào)告書》中“返還銀行賬號”欄應(yīng)當(dāng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點(diǎn)、所屬銀行�！胺颠�金額”欄金額應(yīng)當(dāng)用大寫漢字填寫（精確到分）�！皩徍艘庖姟睓诤炞钟蓛鼋Y(jié)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人審批并加蓋單位公章；“領(lǐng)導(dǎo)批示”欄由設(shè)區(qū)的市一級以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人審批，并加蓋公章。

第十五條 《返還規(guī)定》第六條第四款中的“移交”，是指受理案件地公安機(jī)關(guān)派2名民警持本人有效人民警察證，攜帶相關(guān)材料赴凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)移交。移交證據(jù)材料時(shí)，除《返還規(guī)定》第六條第四款規(guī)定的材料外，還需出具凍結(jié)資金返還工作協(xié)作函（附件2）和涉案賬戶的交易流水明細(xì)（加蓋公章）。凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)收到材料后，應(yīng)當(dāng)填寫回執(zhí)交受理地公安機(jī)關(guān)。

第十六條 《返還規(guī)定》第六條第五款中的“如原銀行賬戶無法接受返還”時(shí)，原則上應(yīng)返還至本人的其他銀行賬戶，如確需返還至非本人銀行賬戶，需要由本人出具書面申請，詳細(xì)說明原因、其與返還賬戶持有人的關(guān)系以及自愿要求返還至該賬戶的聲明，并簽字確認(rèn)。

第十七條 按比例返還的，應(yīng)當(dāng)制作《按比例返還資金流向參照表》（附件3）。凍結(jié)公安機(jī)關(guān)通過其官方網(wǎng)站、微信公眾號、官方微博、主流電視、廣播、報(bào)紙等多種方式發(fā)出公告。已明確被害人的，凍結(jié)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)以電話、書面等形式通知所有被害人，并做好記錄。

公告期間內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人可就返還被凍結(jié)資金提出異議并提供相關(guān)證明材料，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以受理，制作書面記錄并出具回執(zhí)。公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對材料進(jìn)行審核并作出異議是否成立的決定，同時(shí)通知被害人、其他利害關(guān)系人。異議成立的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)中止凍結(jié)資金返還，重新確定返還比例。異議不成立或者公告期內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人未提出異議的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照原確定的比例返還被凍結(jié)資金。

第十八條 凍結(jié)資金返還的金額以凍結(jié)賬戶的實(shí)際到賬金額為準(zhǔn)。資金返還產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)從返還金額中扣除。

第十九條 辦理資金返還后賬戶仍有余額的，凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)。

第二十條 被害人以現(xiàn)金通過自動(dòng)柜員機(jī)或者柜臺(tái)存入涉案賬戶內(nèi)的，在返還資金時(shí)受理案件地公安機(jī)關(guān)除向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)提供賬戶交易明細(xì)中的存款記錄與被害人筆錄外，還應(yīng)當(dāng)提供銀行柜臺(tái)、ATM柜員機(jī)存（匯）款監(jiān)控錄像、存（匯）款底單等材料。

第二十一條 《返還規(guī)定》第十條中“公安機(jī)關(guān)”是指凍結(jié)公安機(jī)關(guān)。

第二十二條 辦理凍結(jié)資金返還時(shí)，由兩名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員持本人有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件前往凍結(jié)銀行辦理返還工作，商業(yè)銀行對相關(guān)手續(xù)材料內(nèi)容進(jìn)行形式審查，并可留存《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》復(fù)印件。凍結(jié)公安機(jī)關(guān)在辦理凍結(jié)資金返還時(shí)，應(yīng)同時(shí)告知所在地省級反詐騙中心。

第二十三條 《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》中“類型”欄一般填寫“銀行存款”；“所在機(jī)構(gòu)”、“戶名或權(quán)利人”、“被凍結(jié)賬號”欄均應(yīng)填寫被凍結(jié)賬戶的信息；“返還接受賬號”欄應(yīng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點(diǎn)及所屬銀行；加蓋公章應(yīng)與原凍結(jié)通知書一致。

第二十四條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定各省的專門分支機(jī)構(gòu)和人員，負(fù)責(zé)資金返還的辦理工作（另件下發(fā)）�！斗颠�規(guī)定》第十條中“凍結(jié)銀行”指凍結(jié)賬戶的歸屬行在凍結(jié)地公安機(jī)關(guān)所在的省一級分支機(jī)構(gòu)。如該銀行在凍結(jié)地尚未設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，凍結(jié)公安機(jī)關(guān)可就近選擇該行公安機(jī)關(guān)所在地其他省一級分支機(jī)構(gòu)辦理。

第二十五條 凍結(jié)銀行受理資金返還時(shí)，可以向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的省級反詐騙中心（附件4）電話核實(shí)辦案民警身份，并按照第二十二條、第二十三條規(guī)定，審核凍結(jié)公安機(jī)關(guān)提供的材料。身份有疑問或材料不齊全的，凍結(jié)銀行有權(quán)拒絕辦理資金返還工作。

第二十六條 資金返還時(shí)，凍結(jié)銀行發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具加蓋司法部門公章函件后，方可啟動(dòng)資金返還工作。

第二十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)齊全性、完備性和核實(shí)民警身份的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。

第二十八條 各級公安機(jī)關(guān)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真貫徹落實(shí)《返還規(guī)定》，切實(shí)做好涉案凍結(jié)資金返還工作。銀監(jiān)會(huì)、公安部將對相關(guān)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，對于不落實(shí)《返還規(guī)定》造成不良影響的，嚴(yán)肅追究責(zé)任，并進(jìn)行通報(bào)。

第二十九條 本《實(shí)施細(xì)則》自印發(fā)之日起施行。



附件：略