中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀保監(jiān)會關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見

銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕50號



各銀保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)中介機構、外國保險機構駐華代表機構，其他會管經(jīng)營類機構：

為進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監(jiān)管，推動行業(yè)自律和內(nèi)部廉潔建設，提升內(nèi)控機制有效性，督促各機構員工公平公正履職，根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》《保險公司內(nèi)部控制基本準則》等有關規(guī)定，現(xiàn)對銀行保險機構員工履職回避工作提出以下意見。

一、總體要求

（一）工作目標。推動銀行保險機構建立健全履職回避制度，將履職回避作為合規(guī)文化、廉潔文化建設的重要內(nèi)容，建立履職回避長效工作機制，著力營造主動申報、嚴格回避、公正履職、強化內(nèi)控的文化氛圍。

（二）基本原則。

突出重點。緊盯關鍵人員和重點業(yè)務，著重抓好對銀行保險機構內(nèi)部控制具有重要影響力的管理人員的任職回避，以及員工從事重點業(yè)務活動時的業(yè)務回避。

實事求是。本指導意見為履職回避工作的底線要求，銀行保險機構可結(jié)合實際，在員工招錄、職務調(diào)整、業(yè)務經(jīng)營等環(huán)節(jié)制定更嚴格、差異化的回避制度。

強化監(jiān)督。加強對履職回避工作的內(nèi)部問責和監(jiān)管約束，扎緊制度籬笆，堵塞管理漏洞，以強有力的懲戒措施推動履職回避工作落地實施。

穩(wěn)妥有序。統(tǒng)一思想，提高認識，加強員工教育，尊重員工意愿，注意方式方法，科學制定分步實施方案，穩(wěn)妥有序推進履職回避工作。

二、明確履職回避工作對象范圍

（三）機構范圍。國家開發(fā)銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行、商業(yè)保險公司和政策性保險公司。銀保監(jiān)會監(jiān)管的其他金融機構參照執(zhí)行。

（四）員工范圍。與銀行保險機構總部及境內(nèi)機構（包括各類分支機構、銀行業(yè)保險業(yè)附屬機構等）簽訂勞動合同的所有在崗人員。

非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照關鍵人員實行履職回避。銀行保險機構勞務派遣人員參照普通員工實行履職回避。其中，“關鍵人員”指銀行保險機構中對該機構經(jīng)營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各級管理層成員和內(nèi)設部門負責人，具體人員范圍由各機構結(jié)合自身實際和區(qū)域特點，根據(jù)內(nèi)控管理和風險控制需要予以確定，并報對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構；其他員工為“普通員工”。

（五）親屬范圍。關鍵人員應回避的親屬包括配偶、直系血親、三代以內(nèi)旁系血親和近姻親。普通員工應回避的親屬包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

三、嚴格任職回避

（六）關鍵人員任職回避。本人與親屬不得在同一單位擔任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務或有直接上下級管理關系的職務；不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事人事、財務、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作�！巴�一單位”指銀行保險機構關鍵人員所在機構本部。具有獨立人事管理權限的各級直屬機構、事業(yè)部等視為同一單位。

同時，關鍵人員與親屬也不得同時在其他雙方有直接業(yè)務制約或利害關系等影響內(nèi)控機制有效性的崗位工作。

（七）監(jiān)管人員親屬任職回避。員工有親屬在監(jiān)管機構工作的，銀行保險機構應合理安排該員工崗位和職責，避免員工與親屬存在任職回避和公務回避關系，避免出現(xiàn)影響監(jiān)管公正的情形。

（八）公職人員任職回避。銀行保險機構擬聘用曾在黨政機關工作的公職人員的，需注意審核其是否符合《公務員法》和有關法規(guī)規(guī)定的任職回避要求，其任職是否經(jīng)原單位黨委（黨組）審核并按照干部管理權限征得相應的組織（人事）部門同意。

（九）關鍵人員和重要崗位員工輪崗要求。銀行保險機構應結(jié)合自身行業(yè)、所處地域的特點，加強重要崗位管控，建立關鍵人員和重要崗位員工輪崗制度，對于在業(yè)務運營、內(nèi)控管理和風險防范等方面具有重要影響力的各級管理層成員、內(nèi)設部門負責人和重點業(yè)務崗位員工，應明確輪崗期限、輪崗方式等要求，嚴格實行輪崗。其中，輪崗期限原則上不得超過7年；全國性銀行保險機構員工原則上不得在本人成長地擔任省級和地市級分支機構主要負責人，確有特殊情況的，可申請豁免，但應按規(guī)定履行有關審批和公示程序。

員工在進行輪崗時，應符合本指導意見規(guī)定的履職回避要求。

四、規(guī)范業(yè)務回避

（十）員工業(yè)務回避。銀行保險機構員工在辦理重點業(yè)務時，如涉及本人、親屬或存在其他利害關系的，應主動匯報并提請業(yè)務回避，且不得以任何形式施加影響。“重點業(yè)務”的具體范圍由各機構根據(jù)業(yè)務風險特點，按照有效制衡的內(nèi)控管理原則予以確定，并報對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構。

（十一）關鍵人員附加要求。銀行保險機構董事（理事）、監(jiān)事及其他關鍵人員除應按照上條要求履行業(yè)務回避，還應按照關聯(lián)交易管理等相關要求，在涉及本人或親屬等關聯(lián)交易事項表決、決策時，及時告知關聯(lián)關系的性質(zhì)和程度，并履行回避義務。

五、細化回避程序

（十二）任職回避程序。本人提出回避申請或者所在單位提出回避建議；任免單位有關部門按照管理權限對是否符合回避情形進行審核，聽取員工本人及相關人員意見，并提出回避意見報任免單位；任免單位作出決定，需要回避的，應調(diào)整崗位或崗位職責。

因婚姻、職務變化等新形成任職回避關系的，本人應在30天內(nèi)向所在單位報告，并在6個月內(nèi)完成任職回避調(diào)整。在任職回避調(diào)整到位前，必須嚴格實行業(yè)務回避。

（十三）業(yè)務回避程序。本人主動提出回避申請的，按照管理權限由所在單位或部門負責人作出回避決定；本人未提出回避申請的，所在單位或部門負責人可直接作出回避決定。因特殊情況不能及時履行有關程序的，員工應先行回避，并在事后及時補齊相關手續(xù)。

（十四）豁免回避程序。結(jié)合不同類型、不同地域及不同層級機構的實際，對因客觀條件限制等特殊情況，確無法按相關要求進行任職回避的，應按照職位較高人員的人事管理權限，履行相應的審批程序，并在其所在單位予以公示。人事管理權限屬于一級分支機構及以上的，應由總部黨組織批準；人事管理權限屬于一級分支機構以下的，應由一級分支機構黨組織批準�？偛炕蛞患壏种�機構未設黨組織的，由相應高管層批準�；砻馊藛T相關信息應按季度報銀行保險機構總部以及對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構。

六、抓好工作落實

（十五）切實加強組織領導。各機構應充分認識履職回避工作的重要意義，按照上述要求，指定牽頭部門負責具體工作。加強宣傳教育，引導各級機構統(tǒng)一思想，提高認識，把履職回避管理作為本機構穩(wěn)健運行的基礎性工作，確保落實到位。

（十六）分步推進回避工作。各機構應對履職回避情況進行摸排清理，按照“管住增量、消化存量”的原則，嚴禁在崗位調(diào)整、職務晉升等環(huán)節(jié)新發(fā)生應回避未回避情形。制定回避工作分步實施計劃并嚴格做好實施。存量任職回避問題原則上于2022年底前清理完畢。其中，各級機構管理層中的存量問題原則上于2020年底前、各級機構內(nèi)設部門負責人中的存量問題原則上于2021年底前清理完畢，其他存量問題應合理安排時限，避免集中到2022年清理。確有困難無法在2020年底和2021年底前完成相關存量問題清理的，按豁免回避權限經(jīng)總部或一級分支機構黨組織或高管層批準后可適當延后。

摸排情況和回避工作分步實施計劃應于本指導意見印發(fā)后3個月內(nèi)報送對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構。確有特殊情況的，經(jīng)對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構同意可適當延后報送，但延后不得超過3個月。

（十七）完善履職回避制度。各機構應按照本指導意見要求，制定并完善內(nèi)部專門的履職回避制度辦法，結(jié)合實際明確本機構履職回避工作中“關鍵人員”“重點業(yè)務”的具體范圍，并報對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構。

在境外設有機構的，應參照本指導意見要求，指導境外機構根據(jù)當?shù)厍闆r及法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，建立健全從境外聘請的境外機構員工的履職回避機制。

（十八）健全配套保障機制。各機構應在依法合規(guī)的前提下，持續(xù)優(yōu)化對員工應回避親屬信息的獲取和核實手段，加強與紀檢監(jiān)察等部門的信息共享和交叉核驗，探索建立應回避親屬關系的個人申報制度。積極引入信息技術，搭建專門信息庫和信息管理系統(tǒng)，推動履職回避工作的動態(tài)更新和實時控制。

（十九）建立長效工作機制。各機構應持續(xù)做好員工履職回避工作，堅持力度不減、標準不降、長抓不懈，定期對履職回避執(zhí)行情況進行檢查，及時將有關情況通報相應的紀檢監(jiān)察部門，并將有關制度制定和執(zhí)行情況納入年度內(nèi)部控制評價報告上報對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構。未設紀檢監(jiān)察部門的，應定期向董事會、監(jiān)事會或高管層報告有關情況。

七、加大回避懲戒力度

（二十）內(nèi)部問責。各銀行保險機構應當結(jié)合本單位、本系統(tǒng)實際，嚴格執(zhí)行本指導意見關于員工履職回避的各項要求，發(fā)現(xiàn)遲報、瞞報、漏報、錯報親屬信息，以及通過其它不正當手段逃避履職回避管理等問題的，依據(jù)機構內(nèi)部有關員工管理規(guī)章制度進行處理。

（二十一）監(jiān)管約束。各級監(jiān)管機構應按照監(jiān)管職責分工，加強對轄內(nèi)銀行保險機構自身履職回避制度辦法以及制度執(zhí)行等情況的指導和督促，將轄內(nèi)銀行保險機構員工履職回避工作情況作為內(nèi)控監(jiān)管的重要內(nèi)容，定期對發(fā)現(xiàn)的問題進行通報，并建立整改跟蹤臺賬，持續(xù)跟進整改進展和整改結(jié)果，開展整改問責。對于嚴重違反本指導意見規(guī)定的，對應監(jiān)管部門或?qū)俚乇O(jiān)管機構應按照有關法律法規(guī)采取相應監(jiān)管措施，并視違規(guī)情形進行行政處罰。

本指導意見自印發(fā)之日起施行。





2019年12月19日

（此件發(fā)送至地方法人銀行保險機構）