國家金融監(jiān)督管理總局

國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法

(2025年4月30日國家金融監(jiān)督管理總局令2025年第3號公布 自2025年7月1日起施行)


第一章 總則



第一條 為規(guī)范國家金融監(jiān)督管理總局（以下簡稱金融監(jiān)管總局）及其派出機構(gòu)行政處罰行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》等相關(guān)法律，制定本辦法。

第二條 金融機構(gòu)、其他單位和個人（以下簡稱當事人）違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)依法給予行政處罰的，適用本辦法。法律、行政法規(guī)及金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三條 本辦法所指的行政處罰包括：

（一）警告；

（二）通報批評；

（三）罰款；

（四）沒收違法所得；

（五）責令停業(yè)整頓；

（六）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；

（七）限制保險業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；

（八）責令保險業(yè)機構(gòu)停止接受新業(yè)務(wù)；

（九）撤銷外國銀行代表處、撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)；

（十）要求撤換外國銀行首席代表、責令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表；

（十一）取消、撤銷任職資格；

（十二）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)；

（十三）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

第四條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實施行政處罰，應(yīng)當遵循以下原則：

（一）公平、公正、公開；

（二）程序合法；

（三）過罰相當；

（四）維護當事人的合法權(quán)益；

（五）處罰與教育相結(jié)合。

第五條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實施行政處罰，應(yīng)當提高處罰質(zhì)效，及時遏止、糾正與懲戒違法行為，有效維護市場秩序，防范金融風險。

第六條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)實行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。

對情節(jié)復雜或者重大違法行為給予行政處罰，應(yīng)當由金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)負責人集體討論決定。

第七條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立行政處罰委員會。

行政處罰委員會下設(shè)辦公室，行政處罰委員會辦公室（以下簡稱處罰辦）設(shè)在金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)的行政處罰部門；未設(shè)立行政處罰部門的，由相關(guān)部門履行其職責。

第八條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)參與行政處罰的執(zhí)法人員有下列情形之一的，本人應(yīng)當申請回避，當事人及其代理人也有權(quán)申請其回避：

（一）是案件當事人或其代理人的近親屬的；

（二）與案件有直接利害關(guān)系的；

（三）與案件當事人或其代理人有其他關(guān)系，可能影響案件公正處理的；

（四）根據(jù)法律、行政法規(guī)或者其他規(guī)定應(yīng)當回避的。

當事人及其代理人提出回避申請的，應(yīng)當說明理由�；乇軟Q定作出前，不停止調(diào)查。

第九條 當事人對金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)作出的行政處罰決定，享有陳述權(quán)和申辯權(quán)。對行政處罰決定不服的，有權(quán)依法申請行政復議或者提起行政訴訟。

金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當充分聽取當事人的意見，對當事人提出的事實、理由和證據(jù)，應(yīng)當進行復核；當事人提出的事實、理由和證據(jù)成立的，金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)應(yīng)當予以采納，不得因當事人陳述、申辯、要求聽證而給予更重的處罰。

第十條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)參與行政處罰的工作人員應(yīng)當保守案件查辦中獲悉的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。



第二章 管轄



第十一條 金融監(jiān)管總局對由其直接監(jiān)管的金融機構(gòu)及從業(yè)人員實施的違法行為，以及其他依法應(yīng)當由金融監(jiān)管總局給予行政處罰的違法行為，給予行政處罰。

第十二條 派出機構(gòu)負責對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：

（一）直接監(jiān)管的金融機構(gòu)及從業(yè)人員實施的違法行為；

（二）未經(jīng)批準設(shè)立金融機構(gòu)的違法行為；

（三）其他應(yīng)由派出機構(gòu)給予行政處罰的違法行為。

第（一）項“從業(yè)人員實施的違法行為”包括從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴重，依法應(yīng)當給予行業(yè)禁入的情形。

第十三條 異地實施違法行為的，原則上由違法行為發(fā)生地的派出機構(gòu)管轄。

派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)不屬于本機構(gòu)管轄的違法行為的，應(yīng)當移送有管轄權(quán)的派出機構(gòu)。兩個以上派出機構(gòu)對同一違法行為都有管轄權(quán)的，由最先立案的派出機構(gòu)管轄。

對管轄權(quán)不明確或者有爭議的，應(yīng)當報請共同的上一級機構(gòu)指定管轄。

第十四條 因交叉檢查、跨區(qū)域檢查或者稽查發(fā)現(xiàn)違法行為需要給予行政處罰的，應(yīng)當提請有管轄權(quán)的監(jiān)督管理機構(gòu)立案查處，并及時移交相關(guān)證據(jù)材料。

第十五條 上級機構(gòu)可以直接查處應(yīng)由下級機構(gòu)負責查處的違法行為，可以授權(quán)下級機構(gòu)查處應(yīng)由其負責查處的違法行為，也可以授權(quán)下級機構(gòu)查處應(yīng)由其他下級機構(gòu)負責查處的違法行為。

授權(quán)管轄應(yīng)當采取書面形式。

第十六條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)因?qū)嵤┬姓�處罰的需要，可以向有關(guān)機關(guān)提出協(xié)助請求。

金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)與其他機關(guān)開展聯(lián)合執(zhí)法活動中發(fā)現(xiàn)需要實施行政處罰的，適用本辦法的規(guī)定，另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第十七條 當事人違法行為不屬于金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)管轄的，立案調(diào)查部門應(yīng)當依法及時向有關(guān)部門移送處理。

當事人違法行為涉嫌犯罪的，立案調(diào)查部門應(yīng)當依照行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的相關(guān)規(guī)定，及時移送公安機關(guān)等有權(quán)機關(guān)處理。



第三章 立案與調(diào)查



第十八條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)當事人涉嫌違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，依法應(yīng)當給予行政處罰的，應(yīng)當及時辦理立案程序。

立案調(diào)查部門應(yīng)當自立案之日起九十日以內(nèi)完成調(diào)查，并及時移交審理。有特殊情況的，可以適當延長。

第十九條 立案后發(fā)現(xiàn)不符合行政處罰立案要求的，應(yīng)當辦理銷案程序。

第二十條 調(diào)查人員應(yīng)當對案件事實進行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法充分收集證據(jù)。

行政處罰立案前通過現(xiàn)場檢查、核查或者稽查等方式依法獲取的證明材料符合行政處罰證據(jù)要求的，可以作為行政處罰案件的證據(jù)，但應(yīng)當在調(diào)查報告中載明上述情況。

第二十一條 在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，可以采取先行登記保存措施。采取先行登記保存措施，應(yīng)當填寫先行登記保存證據(jù)審批表，并由金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)負責人批準。

第二十二條 先行登記保存證據(jù)的，應(yīng)當簽發(fā)先行登記保存證據(jù)通知書，填寫先行登記保存證據(jù)清單，由當事人簽字或者蓋章確認，并加封金融監(jiān)管總局或者派出機構(gòu)先行登記保存封條，就地由當事人保存。

登記保存證據(jù)期間，當事人或者有關(guān)人員不得損毀、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當在七個工作日以內(nèi)作出處理決定。

第二十三條 調(diào)查人員進行案件調(diào)查時不得少于二人，并應(yīng)當向當事人或者有關(guān)單位和個人出示合法證件和調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知書。

第二十四條 需要金融監(jiān)管總局派出機構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，調(diào)查機構(gòu)應(yīng)當出具協(xié)助調(diào)查函。協(xié)助機構(gòu)應(yīng)當在調(diào)查機構(gòu)要求的期限內(nèi)完成調(diào)查。需要延期的，協(xié)助機構(gòu)應(yīng)當及時告知調(diào)查機構(gòu)。

第二十五條 立案調(diào)查部門在調(diào)查違法行為時，應(yīng)當對相關(guān)責任人員的違法行為及其責任一并進行調(diào)查認定。

第二十六條 調(diào)查終結(jié)后，立案調(diào)查部門應(yīng)當制作調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當載明以下事項：

（一）案件來源；

（二）當事人的基本情況；

（三）調(diào)查取證過程；

（四）機構(gòu)違法事實和相關(guān)證據(jù)；

（五）擬處罰責任人員的違法事實、相關(guān)證據(jù)以及責任認定情況；

（六）行政處罰時效情況；

（七）當事人的陳述意見、采納情況及理由；

（八）違法行為造成的風險、損失以及違法所得情況；

（九）從重、從輕、減輕的情形及理由；

（十）行政處罰建議、理由及依據(jù)。



第四章 取證



第二十七條 行政處罰證據(jù)包括：

（一）書證；

（二）物證；

（三）視聽資料；

（四）電子數(shù)據(jù)；

（五）證人證言；

（六）當事人的陳述；

（七）鑒定意見；

（八）勘驗筆錄、現(xiàn)場筆錄；

（九）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他證據(jù)。

上述證據(jù)必須經(jīng)查證屬實，方可作為認定案件事實的根據(jù)。

以非法手段取得的證據(jù)，不得作為認定案件事實的根據(jù)。

第二十八條 調(diào)查人員應(yīng)當全面收集當事人違法行為及其情節(jié)輕重的有關(guān)證據(jù)，證據(jù)應(yīng)當符合以下要求：

（一）與被證明事實具有關(guān)聯(lián)性；

（二）能夠真實、客觀反映被證明事實；

（三）收集證據(jù)行為符合法定程序。

第二十九條 調(diào)查人員收集書證，應(yīng)當符合下列要求：

（一）收集書證的原件，收集原件確有困難的，可以收集與原件核對無誤的復印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復制件；

（二）復印件、掃描件、翻拍件、節(jié)錄本等復制件應(yīng)當注明提供日期、出處，由提供者載明“與原件核對一致”，加蓋單位公章或由提供者簽章，頁數(shù)較多的可以加蓋騎縫章；

（三）收集報表、會計賬冊、專業(yè)技術(shù)資料等書證，應(yīng)當說明具體證明事項。

第三十條 調(diào)查人員收集物證時，應(yīng)當收集原物。收集原物確有困難的，可以收集與原物核對無誤的復制件或證明該物證的照片、錄像等其他證據(jù)，但是應(yīng)當附有制作過程、時間、制作人等情況的相關(guān)說明。

第三十一條 調(diào)查人員提取視聽資料應(yīng)當符合下列要求：

（一）提取視聽資料的原始載體，提取原始載體有困難的，可以提取復制件，但是應(yīng)附有制作過程、時間、制作人等內(nèi)容的說明，并由原始載體持有人簽字或者蓋章；

（二）視聽資料應(yīng)當附有聲音內(nèi)容的文字記錄。提取視聽資料應(yīng)當注明提取人、提取出處、提取時間和證明對象等。

第三十二條 調(diào)查人員可以直接提取電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)，也可以采用轉(zhuǎn)換、計算、分解等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。調(diào)查人員收集電子數(shù)據(jù)，應(yīng)當提取電子數(shù)據(jù)原始載體，并附有數(shù)據(jù)內(nèi)容、收集時間和地點、收集過程、收集方法、收集人、證明對象等情況的說明，由原始數(shù)據(jù)持有人簽名或者蓋章。

無法提取原始載體或者提取確有困難的，可以提供電子數(shù)據(jù)復制件，但是應(yīng)當附有復制過程、復制人、原始載體存放地點等情況的說明。

第三十三條 調(diào)查人員可以詢問當事人或有關(guān)人員，詢問應(yīng)當分別進行，詢問前應(yīng)當告知其有如實陳述事實、提供證據(jù)的義務(wù)。

詢問應(yīng)當制作調(diào)查筆錄，調(diào)查筆錄應(yīng)當交被詢問人核對，對沒有閱讀能力的，應(yīng)當向其宣讀；筆錄如有差錯、遺漏，應(yīng)當允許其更正或者補充，更正或補充部分由被詢問人簽字或蓋章確認；經(jīng)核對無誤后，調(diào)查人員應(yīng)當在筆錄上簽名，被詢問人逐頁簽名或者蓋章；被詢問人拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當在筆錄上注明。

第三十四條 當事人或有關(guān)人員拒絕接受調(diào)查、拒絕提供有關(guān)證據(jù)材料或者拒絕在證據(jù)材料上簽名、蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當在調(diào)查筆錄上載明或以錄音、錄像等視聽資料加以證明。必要時，調(diào)查人員可以邀請無利害關(guān)系的第三方作為見證人。

通過上述方式獲取的材料可以作為認定相關(guān)事實的證據(jù)。

第三十五條 調(diào)查人員對涉嫌違法的物品、場所進行現(xiàn)場勘驗時，應(yīng)當有當事人在場，并制作現(xiàn)場勘驗筆錄；當事人拒絕到場的，應(yīng)當在現(xiàn)場勘驗筆錄中注明。

抽樣取證，應(yīng)當開具物品清單，由調(diào)查人員和當事人簽名或者蓋章。

第三十六條 現(xiàn)場檢查或者稽查事實確認書記載的有關(guān)違法事實，當事人予以確認的，可以作為認定違法事實的證據(jù)�，F(xiàn)場檢查或者稽查事實確認書應(yīng)當有相關(guān)檢查取證材料作為佐證。

對于現(xiàn)場檢查或者稽查事實確認書記載的有關(guān)違法事實，當事人拒絕簽字確認或簽“不屬實”，但相關(guān)證據(jù)能夠證實當事人違法事實的，可以認定違法事實。

第三十七條 對司法機關(guān)或者其他行政執(zhí)法機關(guān)保存、公布、移送的證據(jù)材料，符合證據(jù)要求的，可以作為行政處罰的證據(jù)。

第三十八條 調(diào)查人員應(yīng)當制作證據(jù)目錄，包括證據(jù)材料的序號、名稱、證明目的、證據(jù)來源、證據(jù)形式、頁碼等。

第三十九條 其他有關(guān)收集和審查證據(jù)的要求，本辦法沒有規(guī)定的，可以按照其他法律、行政法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者參照有關(guān)司法解釋規(guī)定執(zhí)行。



第五章 審理



第四十條 立案調(diào)查結(jié)束后，需要移送處罰辦審理的，由立案調(diào)查部門提出處罰建議，將案件材料移交處罰辦。

第四十一條 立案調(diào)查部門移交處罰辦的案件材料應(yīng)當包括：

（一）立案審批表；

（二）調(diào)查（現(xiàn)場檢查）通知等文書；

（三）案件調(diào)查報告；

（四）證據(jù)、證據(jù)目錄及相關(guān)說明；

（五）當事人的反饋材料；

（六）擬被處罰機構(gòu)負責法律文書接收工作的聯(lián)系人、聯(lián)系方式；

（七）當事人送達地址確認書；

（八）移交審理表；

（九）其他必要材料。

第四十二條 立案調(diào)查部門移交審理的案件材料應(yīng)當符合下列標準：

（一）材料齊全，內(nèi)容完整，裝訂整齊，頁碼連續(xù)；

（二）證據(jù)目錄格式規(guī)范，證據(jù)說明清晰，證據(jù)材料與違法事實內(nèi)容一致；

（三）證據(jù)應(yīng)當是原件，不能提供原件的，復制件應(yīng)與原件一致。

第四十三條 立案調(diào)查部門申請移交案件材料的，處罰辦應(yīng)當及時接收，在五個工作日以內(nèi)進行形式審查并作出是否正式接收的決定。

符合規(guī)定標準的，應(yīng)當辦理接收手續(xù)，注明案件接收日期和案卷材料等有關(guān)情況。不符合接收標準的，應(yīng)當退回立案調(diào)查部門并說明理由。

第四十四條 處罰辦接收案件材料后，應(yīng)當基于調(diào)查報告載明的違法事實和責任人員，依法對案件進行審理，對案件審理意見負責。

第四十五條 有下列情形之一的，處罰辦應(yīng)當請立案調(diào)查部門補充說明或者退回補充調(diào)查：

（一）違法事實不清的；

（二）證據(jù)不足或不符合要求的；

（三）責任主體認定不清的；

（四）調(diào)查取證程序違法的；

（五）處罰建議不明確或明顯不當?shù)摹?br>
退回補充調(diào)查的，重新計算案件辦理時限。

第四十六條 處罰辦應(yīng)當自正式接收案件之日起九十日以內(nèi)完成案件審理。有特殊情況的，可以適當延長。審理報告主要內(nèi)容應(yīng)當包括：

（一）當事人的基本情況；

（二）當事人違法事實與有關(guān)人員責任認定情況；

（三）擬處罰意見、理由和依據(jù)。



第六章 審議



第四十七條 行政處罰委員會審議會議應(yīng)當以審理報告為基礎(chǔ)對案件進行審議，審議的主要內(nèi)容包括：

（一）程序是否合法；

（二）事實是否清楚、證據(jù)是否確鑿；

（三）行為定性是否準確；

（四）責任認定是否適當；

（五）量罰依據(jù)是否正確；

（六）處罰種類與幅度是否適當。

第四十八條 行政處罰委員會審議會議由主任委員主持。每次參加審議會議的委員不得少于全體委員的三分之二。委員因故不能參加會議的，可以委托其他人參會投票。

第四十九條 參會委員應(yīng)當以事實為依據(jù)，以法律為準繩，堅持專業(yè)判斷，發(fā)表獨立、客觀、公正的審議意見。

第五十條 行政處罰委員會審議會議采取記名投票方式，各委員對審理意見進行投票表決，超過半數(shù)同意的，按照審理意見作出決議，會議主持人當場宣布投票結(jié)果。

參會委員應(yīng)當積極履行職責，不得投棄權(quán)票。

第五十一條 行政處罰委員會審議案件，可以咨詢與案件無利益沖突的有關(guān)法官、律師、學者或?qū)＜业膶�業(yè)意見。



第七章 權(quán)利告知與聽證



第五十二條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)擬作出行政處罰決定的，應(yīng)當制作行政處罰事先告知書，告知當事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當事人有權(quán)進行陳述和申辯。

第五十三條 行政處罰事先告知書應(yīng)當載明下列內(nèi)容：

（一）擬被處罰當事人的基本情況；

（二）擬被處罰當事人違法事實；

（三）擬給予處罰的理由、依據(jù)；

（四）擬給予處罰的種類和幅度；

（五）當事人享有的陳述、申辯或者聽證權(quán)利；

（六）擬作出處罰決定的機構(gòu)名稱、印章和日期。

第五十四條 當事人需要陳述和申辯的，應(yīng)當自收到行政處罰事先告知書之日起十個工作日以內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交擬作出行政處罰決定機構(gòu)。當事人可以書面提出放棄陳述和申辯權(quán)利。逾期未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。

第五十五條 金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)擬作出以下行政處罰決定前，應(yīng)當在行政處罰事先告知書中告知當事人有要求舉行聽證的權(quán)利：

（一）給予較大數(shù)額的罰款；

（二）沒收較大數(shù)額的違法所得；

（三）限制保險業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)；

（四）責令停業(yè)整頓；

（五）吊銷金融、業(yè)務(wù)許可證；

（六）取消、撤銷任職資格；

（七）撤銷外國銀行代表處、撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)或要求撤換外國銀行首席代表、責令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表；

（八）禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)。

前款所稱較大數(shù)額的罰款是指：

（一）金融監(jiān)管總局對實施銀行業(yè)及金融控股公司違法行為的單位作出的五百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對實施銀行業(yè)及金融控股公司違法行為的個人作出的五十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的一百五十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的十萬元以上罰款；

（二）金融監(jiān)管總局省級派出機構(gòu)對實施銀行業(yè)違法行為的單位作出的三百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對實施銀行業(yè)違法行為的個人作出的三十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的五十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的七萬元以上罰款；

（三）金融監(jiān)管總局地市級派出機構(gòu)對實施銀行業(yè)違法行為的單位作出的一百萬元以上（不含本數(shù)，下同）罰款、對實施銀行業(yè)違法行為的個人作出的十萬元以上罰款，對實施保險業(yè)違法行為的單位作出的三十萬元以上罰款、對實施保險業(yè)違法行為的個人作出的五萬元以上罰款；

本條第一款所稱沒收較大數(shù)額的違法所得是指金融監(jiān)管總局作出的沒收五百萬元以上違法所得，金融監(jiān)管總局省級派出機構(gòu)作出的沒收一百萬元以上違法所得，金融監(jiān)管總局地市級派出機構(gòu)作出的沒收五十萬元以上違法所得。

法律、行政法規(guī)及金融監(jiān)管總局另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第五十六條 當事人申請聽證的，應(yīng)當自收到行政處罰事先告知書之日起五個工作日以內(nèi)，向擬作出行政處罰決定機構(gòu)提交經(jīng)當事人簽字或蓋章的聽證申請書。聽證申請書中應(yīng)當載明下列內(nèi)容：

（一）申請人的基本情況；

（二）具體的聽證請求；

（三）申請聽證的主要事實、理由和證據(jù)；

（四）申請日期和申請人簽章。

當事人可以書面提出放棄聽證權(quán)利。逾期不提出申請的，視為放棄聽證權(quán)利。

當事人對違法事實有異議的，應(yīng)當在提起聽證申請時提交相關(guān)證據(jù)材料。

第五十七條 擬作出行政處罰決定機構(gòu)收到聽證申請后，應(yīng)依法進行審查，符合聽證條件的，應(yīng)當組織舉行聽證，并在舉行聽證七個工作日前，書面通知當事人舉行聽證的時間、地點。

第五十八條 可以成立至少由三人組成的聽證組進行聽證。其中，聽證主持人由處罰辦主任或其指定的人員擔任，聽證組其他成員由處罰辦的工作人員或者其他相關(guān)人員擔任。

聽證組應(yīng)當指定專人作為記錄員。

第五十九條 聽證主持人履行下列職責：

（一）主持聽證會，維持聽證秩序；

（二）詢問聽證參加人；

（三）決定聽證的延期、中止或終止；

（四）法律、行政法規(guī)和規(guī)章賦予的其他職權(quán)。

第六十條 當事人在聽證中享有下列權(quán)利：

（一）使用本民族的語言文字參加聽證；

（二）申請不公開聽證；

（三）申請回避；

（四）參加聽證或者委托代理人參加聽證；

（五）就聽證事項進行陳述、申辯和舉證、質(zhì)證；

（六）聽證結(jié)束前進行最后陳述；

（七）核對聽證筆錄；

（八）依法享有的其他權(quán)利。

第六十一條 當事人和其他聽證參加人應(yīng)當承擔下列義務(wù)：

（一）按時參加聽證；

（二）依法舉證和質(zhì)證；

（三）如實陳述和回答詢問；

（四）遵守聽證紀律；

（五）在核對無誤的聽證筆錄上簽名或蓋章。

第六十二條 當事人可以委托一至二名代理人參加聽證。

第六十三條 代理人參加聽證的，應(yīng)當提交授權(quán)委托書、委托人及代理人身份證明等相關(guān)材料。授權(quán)委托書應(yīng)當載明如下事項：

（一）委托人及其代理人的基本情況；

（二）代理人的代理權(quán)限；

（三）委托日期及委托人簽章。

第六十四條 調(diào)查人員應(yīng)當參加聽證，提出當事人違法的事實、證據(jù)和行政處罰建議，并進行質(zhì)證。

第六十五條 需要證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員等參加聽證的，調(diào)查人員、當事人應(yīng)當提出申請，并提供相關(guān)人員的基本情況。經(jīng)聽證主持人同意的，方可參加聽證。

證人、鑒定人、勘驗人不能親自到場作證的，調(diào)查人員、當事人或其代理人可以提交相關(guān)書面材料，并當場宣讀。

第六十六條 聽證應(yīng)當公開舉行，但涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私或者影響金融穩(wěn)定的除外。

第六十七條 聽證公開舉行的，擬作出行政處罰決定機構(gòu)應(yīng)當通過張貼紙質(zhì)公告、網(wǎng)上公示等適當方式先期公告當事人姓名或者名稱、案由、聽證時間和地點。

公民、法人或者非法人組織可以申請參加旁聽公開舉行的聽證；金融監(jiān)管總局及其派出機構(gòu)可以根據(jù)場地等條件，確定旁聽人數(shù)。

第六十八條 聽證開始前，記錄員應(yīng)當查明聽證當事人和其他聽證參加人是否到場，并宣布聽證紀律。

對違反聽證紀律的，聽證主持人有權(quán)予以制止；情節(jié)嚴重的，責令其退場。

第六十九條 聽證應(yīng)當按照下列程序進行：

（一）聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由；

（二）聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證組成員、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當事人是否申請回避；

（三）案件調(diào)查人員陳述當事人違法的事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；

（四）當事人及其代理人就調(diào)查人員提出的違法事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進行申辯，并可以出示無違法事實、違法事實較輕或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；

（五）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場的證人、鑒定人、勘驗人發(fā)問；

（六）當事人、案件調(diào)查人員作最后陳述；

（七）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。

第七十條 記錄員應(yīng)當制作聽證筆錄，聽證筆錄當場完成的，應(yīng)當交由當事人核對；當事人核對無誤后，應(yīng)當逐頁簽名或蓋章。

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