國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳

國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳關(guān)于規(guī)范總局系統(tǒng)行政檢查工作的通知

金辦發(fā)〔2025〕45號

各金融監(jiān)管局，機(jī)關(guān)各司局：

為深入貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范涉企行政檢查的意見》（國辦發(fā)〔2024〕54號，以下簡稱《意見》），自覺服務(wù)大局，精準(zhǔn)規(guī)范執(zhí)法，避免產(chǎn)生行政檢查頻次高、隨意性大等問題，堅(jiān)決遏制亂檢查，切實(shí)減輕金融機(jī)構(gòu)負(fù)擔(dān)，結(jié)合工作實(shí)際，現(xiàn)就規(guī)范金融監(jiān)管總局系統(tǒng)行政檢查工作提出如下要求：

一、明確行政檢查范圍

本通知所稱的行政檢查，包括年度立項(xiàng)和臨時(shí)立項(xiàng)的現(xiàn)場檢查，以及為履行監(jiān)管職責(zé)而開展的其他檢查�？偩旨案髋沙鰴C(jī)構(gòu)是金融監(jiān)管總局系統(tǒng)相關(guān)行政檢查的執(zhí)法主體，在法定職責(zé)范圍內(nèi)，依法開展行政檢查，實(shí)施檢查的人員應(yīng)當(dāng)具備行政執(zhí)法檢查資格。

二、嚴(yán)格立項(xiàng)和審批程序

加強(qiáng)現(xiàn)場檢查立項(xiàng)管理�？偩旨案髋沙鰴C(jī)構(gòu)的年度立項(xiàng)計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)本級局務(wù)會或?qū)ｎ}會審議，由本級主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)后執(zhí)行。派出機(jī)構(gòu)的年度立項(xiàng)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)向總局報(bào)告。根據(jù)工作需要開展的臨時(shí)立項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)由本級主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。

規(guī)范其他檢查審批程序。總局相關(guān)司局應(yīng)當(dāng)根據(jù)《意見》有關(guān)要求，進(jìn)一步規(guī)范和精簡部署檢查的發(fā)文，對確有必要部署開展現(xiàn)場檢查以外的其他檢查的，需經(jīng)總局負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，未經(jīng)報(bào)批不得以司局函形式部署開展檢查。

信訪舉報(bào)投訴、轉(zhuǎn)辦交辦等事項(xiàng)的檢查部署，按照相關(guān)流程和要求辦理。

三、落實(shí)分級分類檢查

堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向，在行政檢查工作中落實(shí)差異化監(jiān)管，開展分級分類檢查。總局及各派出機(jī)構(gòu)根據(jù)職責(zé)分工，對所轄法人機(jī)構(gòu)及本級監(jiān)管的分支機(jī)構(gòu)開展檢查；對下級監(jiān)管的中小機(jī)構(gòu)，可提級開展檢查。按照“高風(fēng)險(xiǎn)高強(qiáng)度、低風(fēng)險(xiǎn)低強(qiáng)度”的監(jiān)管原則，可綜合考慮監(jiān)管評級等因素，適當(dāng)調(diào)整檢查頻次。

四、加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)

總局相關(guān)司局部署開展行政檢查的，要充分考慮各地區(qū)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量差異，在檢查對象、檢查時(shí)間等方面為派出機(jī)構(gòu)留出必要的統(tǒng)籌空間，避免造成對同一機(jī)構(gòu)的連年反復(fù)檢查。各派出機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)起屬地監(jiān)管責(zé)任，主要負(fù)責(zé)人牽頭統(tǒng)籌，對總局部署及自主開展的各項(xiàng)行政檢查做好協(xié)調(diào)安排，能合并實(shí)施的合并實(shí)施，能聯(lián)合實(shí)施的聯(lián)合實(shí)施，不重復(fù)檢查，不多頭檢查；能通過書面核查、信息共享、智慧監(jiān)管等方式開展檢查的，不得入企實(shí)施行政檢查。一年內(nèi)對同一機(jī)構(gòu)進(jìn)場檢查的次數(shù)原則上不超過兩次。根據(jù)信訪舉報(bào)投訴、轉(zhuǎn)辦交辦、數(shù)據(jù)監(jiān)測等線索確需開展檢查的，可以不受頻次上限限制。

五、優(yōu)化檢查方式

加強(qiáng)行政檢查全流程管理，優(yōu)化檢查方式，縮短現(xiàn)場作業(yè)時(shí)間。做實(shí)查前準(zhǔn)備，開展分析研判，確保帶著線索查、奔著問題去；查中聚焦實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和核心要素，做好壓茬管理，按照合法性、客觀性、關(guān)聯(lián)性原則，扎實(shí)收集證據(jù)，避免泛化、重復(fù)取證，避免查后返場。要持續(xù)強(qiáng)化科技賦能，提升行政檢查智能化水平和數(shù)字化應(yīng)用能力。

六、合理部署專項(xiàng)檢查

針對某一領(lǐng)域、地區(qū)的突出問題，總局及各派出機(jī)構(gòu)可以依法部署專項(xiàng)檢查（包括現(xiàn)場檢查或其他檢查）。經(jīng)評估確需部署專項(xiàng)檢查的，要嚴(yán)格控制專項(xiàng)檢查的范圍、內(nèi)容和時(shí)限等，避免“一人生病，大家吃藥”的全覆蓋、無差別檢查。部署開展專項(xiàng)檢查的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《意見》有關(guān)要求，并及時(shí)在官網(wǎng)“涉企行政檢查”專欄中公示。

七、分類做好后續(xù)處理

堅(jiān)持過罰相當(dāng)原則，綜合運(yùn)用監(jiān)管約談、警示告誡、情況通報(bào)、限期整改、行政處罰等多種方式，對行政檢查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分類處理、綜合施策。對檢查前機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)，并已積極采取整改措施消除影響和風(fēng)險(xiǎn)隱患的問題，更多采取柔性執(zhí)法方式，實(shí)現(xiàn)以查促改、以查促治。對擬給予行政處罰的問題，要嚴(yán)格按照處罰裁量基準(zhǔn)，合理確定處罰的事項(xiàng)、對象、金額等，規(guī)范處罰尺度。對檢查發(fā)現(xiàn)的重大違法犯罪問題，要加強(qiáng)行刑銜接和紀(jì)法貫通，按照相關(guān)工作機(jī)制及時(shí)移送。

八、落實(shí)統(tǒng)計(jì)和公示要求

總局將加快相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)行政檢查信息的數(shù)字化采集�？偩窒嚓P(guān)司局及各派出機(jī)構(gòu)要及時(shí)將行政檢查的主體、對象、內(nèi)容、時(shí)間等上傳系統(tǒng)，強(qiáng)化統(tǒng)籌安排和信息共享。根據(jù)國務(wù)院行政執(zhí)法監(jiān)督機(jī)構(gòu)統(tǒng)一要求，在總局官網(wǎng)設(shè)置“涉企行政檢查”專欄，依法公示行政檢查主體、行政檢查事項(xiàng)和依據(jù)、行政檢查頻次上限、行政檢查標(biāo)準(zhǔn)、專項(xiàng)檢查計(jì)劃，接受社會監(jiān)督。

九、規(guī)范行政檢查行為

進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)開展行政檢查，檢查人員要主動(dòng)出示執(zhí)法證件，依法履行職責(zé)，不得以督導(dǎo)、調(diào)研、考察、走訪等名義行檢查之實(shí)。要自覺遵守廉潔紀(jì)律，嚴(yán)格執(zhí)行“五個(gè)嚴(yán)禁”“八個(gè)不得”及“十一不準(zhǔn)”，自覺維護(hù)依法履職、清正廉潔的公正執(zhí)法形象。


國家金融監(jiān)督管理總局辦公廳

2025年4月25日