中國人民銀行 外交部 公安部

中國人民銀行 外交部 公安部 國家安全部 司法部 財政部 住房城鄉(xiāng)建設(shè)部 市場監(jiān)管總局令〔2026〕第1號(反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法)

　　《反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法》已經(jīng)2025年11月17日中國人民銀行2025年第15次行務(wù)會議審議通過，并經(jīng)外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、市場監(jiān)管總局同意，現(xiàn)予公布，自2026年2月16日起施行。

　　中國人民銀行行長  潘功勝

　　外交部部長  王 毅

　　公安部部長  王小洪

　　國家安全部部長  陳一新

　　司法部部長  賀 榮

　　財政部部長  藍佛安

　　住房城鄉(xiāng)建設(shè)部部長  倪 虹

　　市場監(jiān)管總局局長  羅 文

　　2026年1月13日

反洗錢特別預(yù)防措施管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為預(yù)防洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴散融資活動，規(guī)范反洗錢特別預(yù)防措施，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》《中華人民共和國對外關(guān)系法》等法律，制定本辦法。

　　第二條 任何單位和個人應(yīng)當(dāng)依法對下列名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施：

　　(一)國家反恐怖工作領(lǐng)導(dǎo)小組認定并由其辦公室公告的恐怖活動組織和人員名單;

　　(二)外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國安理會決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單;

　　(三)中國人民銀行認定或者會同國家有關(guān)機關(guān)認定的，具有重大洗錢風(fēng)險、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。

　　第三條 本辦法所稱反洗錢特別預(yù)防措施，包括立即停止向本辦法第二條規(guī)定的名單所列對象及其代理人、受其指使的組織和人員、其直接或者間接控制的組織提供金融等服務(wù)或者資金、資產(chǎn)，立即限制相關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移等。

　　采取反洗錢特別預(yù)防措施不得事先通知前款規(guī)定的相關(guān)組織和人員。

　　第四條 采取反洗錢特別預(yù)防措施應(yīng)當(dāng)依法保護善意第三人的合法權(quán)益。

　　善意第三人可以依法進行權(quán)利救濟。

　　第五條 對依法履行反洗錢特別預(yù)防措施相關(guān)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息等反洗錢信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

　　第六條 單位和個人依法采取反洗錢特別預(yù)防措施受法律保護。

　　第二章 名單與執(zhí)行

　　第七條 公安部、國家安全部、外交部、中國人民銀行在各自職責(zé)范圍內(nèi)開展本辦法第二條規(guī)定的名單的認定、發(fā)布、除名等相關(guān)工作，并互相配合。

　　中國人民銀行依法對金融機構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況進行監(jiān)督管理和指導(dǎo)。

　　國務(wù)院有關(guān)特定非金融機構(gòu)主管部門依法對特定非金融機構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的情況進行監(jiān)督管理和指導(dǎo)。

　　第八條 國家有關(guān)機關(guān)通過多種形式開展反洗錢特別預(yù)防措施宣傳教育活動，增強社會公眾對洗錢、恐怖融資及大規(guī)模殺傷性武器擴散融資活動的防范意識和識別能力。

　　第九條 對本辦法第二條第一項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國反恐怖主義法》的相關(guān)規(guī)定，通過國家反恐怖工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室申請復(fù)核。

　　對本辦法第二條第二項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以按照外交部公布的有關(guān)程序提出除名申請。

　　對本辦法第二條第三項規(guī)定的名單有異議的，當(dāng)事人可以向作出認定的部門申請行政復(fù)議;對行政復(fù)議決定不服的，可以依法提起行政訴訟。

　　第十條 為支付基本開支及其他必需的費用，名單所列對象可以根據(jù)名單類型向公安部、外交部、中國人民銀行申請使用被限制轉(zhuǎn)移的資金、資產(chǎn)。

　　申請通過后，資金、資產(chǎn)的所有人、控制人或者管理人應(yīng)當(dāng)配合按照指定用途、金額、方式等動用資金、資產(chǎn)。

　　第三章 反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)

　　第十一條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度，識別和評估相關(guān)風(fēng)險，采取與風(fēng)險相適應(yīng)的管理措施。

　　第十二條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注并及時獲取本辦法第二條規(guī)定的名單。

　　第十三條 本辦法第二條規(guī)定的名單發(fā)布或者發(fā)生調(diào)整時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)名單對所有客戶進行核查。

　　金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系、為客戶提供一次性金融服務(wù)，或者業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份基本信息發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)名單對客戶進行核查。

　　第十四條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)名單對客戶的交易對象進行核查。

　　第十五條 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對所有業(yè)務(wù)開展名單核查。

　　第十六條 核查發(fā)現(xiàn)客戶或者其交易對象屬于名單所列對象或者其代理人、受其指使的組織或者人員、其直接或者間接控制的組織的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即采取反洗錢特別預(yù)防措施。

　　在采取限制轉(zhuǎn)移措施時，前款規(guī)定的組織或者人員與他人共同擁有或者控制的資金、資產(chǎn)，如無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并采取措施。

　　第十七條 金融機構(gòu)對客戶或者其交易對象是否屬于名單所列對象存在疑問的，可以向名單發(fā)布機關(guān)申請協(xié)助核實。

　　第十八條 金融機構(gòu)采取反洗錢特別預(yù)防措施后，應(yīng)當(dāng)將采取的措施、被限制轉(zhuǎn)移的資金或者資產(chǎn)、客戶試圖進行的交易等信息按照規(guī)定及時書面報告中國人民銀行或者其分支機構(gòu)。

　　對本辦法第二條第一項規(guī)定的名單所列對象采取反洗錢特別預(yù)防措施的，還應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時向國務(wù)院公安部門、國家安全部門書面報告。

　　第十九條 金融機構(gòu)采取反洗錢特別預(yù)防措施后，可以以適當(dāng)方式告知被采取反洗錢特別預(yù)防措施的對象，說明采取的措施和理由。法律、行政法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。

　　第二十條 被采取反洗錢特別預(yù)防措施的組織和個人認為金融機構(gòu)采取反洗錢特別預(yù)防措施不符合有關(guān)法律法規(guī)要求的，可以向金融機構(gòu)提出，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時處理。

　　第二十一條 采取反洗錢特別預(yù)防措施期間，金融機構(gòu)可以通過有關(guān)賬戶收取被列名對象根據(jù)名單發(fā)布前簽訂的合同、協(xié)議或者其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系應(yīng)收的款項及其他收入。

　　對于前款規(guī)定的應(yīng)收款項和其他收入，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)一并采取反洗錢特別預(yù)防措施。

　　第二十二條 在采取限制轉(zhuǎn)移措施期間，相關(guān)資金、資產(chǎn)發(fā)生變動的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時報告中國人民銀行或者其分支機構(gòu)。

　　第二十三條 任何單位和個人不得擅自解除反洗錢特別預(yù)防措施。

　　符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即解除反洗錢特別預(yù)防措施：

　　(一)本辦法第二條規(guī)定的名單發(fā)生調(diào)整，相關(guān)組織或者人員不再屬于名單范圍的;

　　(二)經(jīng)核實采取反洗錢特別預(yù)防措施有誤的;

　　(三)經(jīng)相關(guān)部門通過法定程序認定需要解除反洗錢特別預(yù)防措施的。

　　金融機構(gòu)解除反洗錢特別預(yù)防措施，應(yīng)當(dāng)按照本辦法第十八條的規(guī)定報告。

　　第二十四條 特定非金融機構(gòu)在從事規(guī)定的特定業(yè)務(wù)時，參照本辦法關(guān)于金融機構(gòu)履行反洗錢特別預(yù)防措施的相關(guān)規(guī)定，根據(jù)行業(yè)特點、經(jīng)營規(guī)模、洗錢風(fēng)險狀況履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)。

　　第四章 法律責(zé)任

　　第二十五條 依法負有反洗錢特別預(yù)防措施相關(guān)職責(zé)的部門工作人員違反規(guī)定，泄露應(yīng)予保密的信息的，依法給予處分。

　　第二十六條 金融機構(gòu)違反本辦法，未按照規(guī)定制定、完善反洗錢特別預(yù)防措施內(nèi)控制度的，由中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu)依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十二條的規(guī)定進行處罰。

　　金融機構(gòu)未按照本辦法規(guī)定履行反洗錢特別預(yù)防措施義務(wù)的，由中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu)依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十四條的規(guī)定進行處罰;致使犯罪所得及其收益通過本機構(gòu)得以掩飾、隱瞞的，或者致使恐怖主義融資后果發(fā)生的，依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十五條的規(guī)定進行處罰。

　　中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu)按照以上兩款規(guī)定對金融機構(gòu)進行處罰的，還可以根據(jù)情形對負有責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級管理人員或者其他直接責(zé)任人員，依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十六條的規(guī)定進行處罰。

　　第二十七條 特定非金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，由特定非金融機構(gòu)主管部門依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十八條的規(guī)定進行處罰。

　　第二十八條 金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)以外的單位和個人違反本辦法規(guī)定的，由中國人民銀行或者其設(shè)區(qū)的市級以上分支機構(gòu)依照《中華人民共和國反洗錢法》第五十九條的規(guī)定進行處罰。

　　第五章 附則

　　第二十九條 本辦法所稱任何單位和個人，是指中華人民共和國公民、依照中華人民共和國法律設(shè)立的法人、非法人組織及其境內(nèi)外分支機構(gòu)，以及位于中華人民共和國境內(nèi)的其他單位和個人。

　　本辦法第三條要求立即限制轉(zhuǎn)移的資金、資產(chǎn)包括：

　　(一)名單所列對象直接或者間接、單獨或者與他人共同所有或者控制的所有資金、資產(chǎn)，不僅限于與特定恐怖行為或者擴散行為相關(guān)的資金、資產(chǎn);

　　(二)前一項規(guī)定的資金、資產(chǎn)所產(chǎn)生的孳息和其他收益;

　　(三)名單所列對象的代理人、受其指使的組織和人員的資金、資產(chǎn)。

　　本辦法所稱基本開支，包括購買食物、住房支出、醫(yī)藥費、水電費等用于維持生活的基本費用，以及稅費、資金管理費、資產(chǎn)維護費等。

　　本辦法所稱資金、資產(chǎn)包括任何形式的資金或者資產(chǎn)，不論是有形資產(chǎn)或者無形資產(chǎn)，動產(chǎn)或者不動產(chǎn)，包括但不限于銀行存款、票據(jù)、郵政匯票、保單、提單、倉單、信用證，股票、債券及其他證券，房屋、土地、車輛、船舶、貨物，石油等經(jīng)濟資源，其他以電子或者數(shù)字形式證明資產(chǎn)所有權(quán)、其他權(quán)益的法律文件、證書等，潛在可用于獲取資金、商品或者服務(wù)的任何其他資產(chǎn)，以及資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息和其他收益。

　　第三十條 本辦法由中國人民銀行會同外交部、公安部、國家安全部、司法部、財政部、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部、市場監(jiān)管總局解釋。

　　第三十一條 本辦法自2026年2月16日起施行。《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》(中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號)同時廢止。