[ 沈紅雨 ]——(2013-3-27) / 已閱5425次
獨(dú)立保證是指由銀行或其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人開立的一項(xiàng)獨(dú)立的付款義務(wù)的承諾,國(guó)際慣例上稱為獨(dú)立保函或備用信用證。我國(guó)于20世紀(jì)80年代引入了獨(dú)立保函、備用信用證這種金融擔(dān)保工具。由于1995年實(shí)施的《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》并沒有明確承認(rèn)獨(dú)立保證以及規(guī)定相應(yīng)的法律規(guī)范,從而產(chǎn)生了國(guó)際商務(wù)實(shí)踐與法律脫節(jié)的情況,人民法院在處理涉外獨(dú)立保證糾紛時(shí)存在著諸多難題。
獨(dú)立保證的適用范圍
在司法實(shí)踐中,盡管對(duì)我國(guó)《擔(dān)保法》第5條是否為獨(dú)立保證的發(fā)展預(yù)留空間沒有形成統(tǒng)一見解,目前亦僅在國(guó)際商事交易糾紛中認(rèn)可獨(dú)立保證,但依照私法領(lǐng)域內(nèi)法無(wú)禁止即許可的原理,法理上并未做國(guó)際國(guó)內(nèi)雙軌處理的依據(jù)。因此維持雙軌還是并軌,完全取決于實(shí)務(wù)中的利弊權(quán)衡和政策價(jià)值導(dǎo)向,需充分調(diào)研,深思熟慮。一方面,獨(dú)立保證能使債權(quán)人利益獲得更為快捷有效的保護(hù),為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供深層次的保障,而獨(dú)立保證通常并存反擔(dān)保的獨(dú)立保證,無(wú)法清晰界定涉外和國(guó)內(nèi)交易,雙軌運(yùn)行容易產(chǎn)生對(duì)保證獨(dú)立性效力解釋不統(tǒng)一的情形。另一方面,我國(guó)目前商業(yè)社會(huì)不熟悉獨(dú)立保證的運(yùn)作模式,在市場(chǎng)交易主體信用狀況欠佳的情況下,獨(dú)立保證因其責(zé)任嚴(yán)厲性和易被濫用性,確實(shí)可能導(dǎo)致法律糾紛增多,反而不利于獨(dú)立保證制度在我國(guó)的發(fā)展。采取逐步放開,先國(guó)際交易后國(guó)內(nèi)交易分階段調(diào)整的模式,也未嘗不是現(xiàn)階段利大于弊的選擇。
考察為數(shù)不多的獨(dú)立保證的各國(guó)立法,一般都從獨(dú)立保證的主體范圍的角度作限制。根據(jù)我國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況,僅限于我國(guó)銀行以及其他金融機(jī)構(gòu)開立獨(dú)立保證較為穩(wěn)妥,對(duì)我國(guó)一般企業(yè)和個(gè)人排除適用獨(dú)立保證。一是金融機(jī)構(gòu)專業(yè)性強(qiáng),對(duì)獨(dú)立保證的條款設(shè)計(jì)及責(zé)任有清楚的認(rèn)知；二是金融機(jī)構(gòu)通常不愿介入基礎(chǔ)交易,以獨(dú)立保證為常態(tài)擔(dān)保,從屬保證為特殊擔(dān)保,相對(duì)較容易界定保證的性質(zhì)。獨(dú)立保證的開立主體位于我國(guó)境外的,則依其屬人法確定獨(dú)立保證的效力。
獨(dú)立保證的準(zhǔn)據(jù)法
在準(zhǔn)據(jù)法和當(dāng)事人選擇的國(guó)際慣例的關(guān)系問(wèn)題上,需要厘清兩點(diǎn):一是獨(dú)立保證的準(zhǔn)據(jù)法按照合同準(zhǔn)據(jù)法的一般規(guī)則,取決于文本規(guī)定,即當(dāng)事人意思自治,與基礎(chǔ)交易準(zhǔn)據(jù)法無(wú)關(guān)；文本未規(guī)定準(zhǔn)據(jù)法的,按照最密切聯(lián)系原則,適用開立人住所地法律,獨(dú)立保證文本由開立人分支機(jī)構(gòu)開立的,適用該分支機(jī)構(gòu)所在地法律；二是分清準(zhǔn)據(jù)法的強(qiáng)制性規(guī)范和任意性規(guī)范,一般而言,除獨(dú)立保證的適用范圍、欺詐、對(duì)外擔(dān)保等領(lǐng)域有強(qiáng)制性規(guī)定,其他規(guī)定均為任意性規(guī)定,是為當(dāng)事人準(zhǔn)備的“漏洞填補(bǔ)規(guī)則”。文本的條款或援引的國(guó)際慣例規(guī)則與準(zhǔn)據(jù)法任意性規(guī)范沖突,文本規(guī)定即當(dāng)事人約定優(yōu)先。
獨(dú)立保證的欺詐止付程序
依據(jù)“欺詐使一切歸于無(wú)效”的法理,欺詐是否定獨(dú)立保證之獨(dú)立性的唯一情形,因此各國(guó)無(wú)一例外都引入了獨(dú)立保證欺詐止付的司法程序。由于缺乏明確的法律規(guī)定,我國(guó)各地法院程序及止付實(shí)體標(biāo)準(zhǔn)不一,亟需加以規(guī)范。
首先,在程序構(gòu)造上,止付令的性質(zhì)屬于行為禁令,不是針對(duì)財(cái)產(chǎn)的凍結(jié)措施,獨(dú)立保函或備用信用證尚未付款的,只能以行為禁令方式阻止開立人不得履行付款的合同義務(wù),而不能將獨(dú)立保函或備用信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)作為受益人的財(cái)產(chǎn)或其到期應(yīng)得收益采取凍結(jié)措施。按時(shí)間階段,止付令可以分為訴前止付令、中間止付令和終局止付令。2013年1月1日實(shí)施的新《民事訴訟法》第一百條和第一百零一條新增了對(duì)行為的保全,為欺詐止付令提供了法律依據(jù)。不足的是,民訴法的行為保全只是程序性的救濟(jì)措施,不是一項(xiàng)獨(dú)立的禁令之訴,最后必須依靠實(shí)體判決取得既判力,因此欺詐止付糾紛需經(jīng)歷裁定臨時(shí)止付、復(fù)議、實(shí)體判決、上訴等一系列訴訟程序,客觀上給止付申請(qǐng)人濫用申請(qǐng)權(quán)利創(chuàng)造了機(jī)會(huì),不利于獨(dú)立保證制度效用的發(fā)揮。今后如何將欺詐止付令進(jìn)行簡(jiǎn)單化的改造,值得進(jìn)一步研究。
其次,關(guān)于舉證責(zé)任分配。止付申請(qǐng)人必須承擔(dān)舉證證明受益人欺詐的責(zé)任,證據(jù)應(yīng)為現(xiàn)時(shí)可得、不需要通過(guò)人民法院通過(guò)調(diào)取證據(jù)的途徑獲得的,舉證標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)達(dá)到一目了然、非常充分的程度。在審判實(shí)踐中,出現(xiàn)了兩種極端現(xiàn)象,一種是只要申請(qǐng)人提供有效擔(dān)保,法院不加仔細(xì)審查,就按照財(cái)產(chǎn)保全程序裁定止付；一種是將保函欺詐糾紛轉(zhuǎn)化成基礎(chǔ)交易糾紛進(jìn)行全面審理。這兩種做法都是錯(cuò)誤的。筆者認(rèn)為,應(yīng)當(dāng)區(qū)分不同階段,由于獨(dú)立保證項(xiàng)下的審單付款期限只有3至7個(gè)營(yíng)業(yè)日,大部分申請(qǐng)人都申請(qǐng)?jiān)V前止付令,參照財(cái)產(chǎn)保全的法律規(guī)定,人民法院應(yīng)在48小時(shí)內(nèi)作出,此時(shí)只要能夠證明存在受益人欺詐的很高可能性,可以作出止付裁定。而在終局止付判決中,不僅要求欺詐的證明標(biāo)準(zhǔn)則必須是明顯、清楚,而且必須是合理的唯一推論。
第三,關(guān)于欺詐的具體情形。有以下四點(diǎn)值得注意:一是欺詐屬于傳統(tǒng)的公共政策范疇,受法院地法約束,如果國(guó)際慣例規(guī)則也都不規(guī)定欺詐例外情形的,交由國(guó)內(nèi)法調(diào)整。二是最高法院《關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問(wèn)題規(guī)定》第8條列舉了信用證欺詐情形,但由于獨(dú)立保證單據(jù)與跟單商業(yè)信用證單據(jù)存在較大區(qū)別,例如受益人惡意不交付貨物或貨物無(wú)價(jià)值；串通提交假單據(jù)而沒有真實(shí)的基礎(chǔ)交易等情形,不能適用于獨(dú)立保證。三是欺詐具體情形可以借鑒公約的規(guī)定。四是應(yīng)當(dāng)確立有限審查原則。法院在確定欺詐成立與否時(shí)必然涉及到對(duì)基礎(chǔ)交易的審查,但應(yīng)僅限于與欺詐情形相關(guān)的有限審查,而不能全面介入基礎(chǔ)交易的審理,否則獨(dú)立保證無(wú)異于從屬性保證。
我們必須看到獨(dú)立保證對(duì)我國(guó)積極實(shí)施企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略,參與國(guó)際合作與競(jìng)爭(zhēng)、改善經(jīng)濟(jì)信用環(huán)境具有重要的制度價(jià)值。在司法實(shí)踐中,法院不應(yīng)輕易干預(yù)當(dāng)事人關(guān)于獨(dú)立保證的獨(dú)立性安排,在欺詐止付令的運(yùn)用上,必須慎之又慎,避免因止付申請(qǐng)人濫用欺詐止付程序削弱乃至破壞獨(dú)立保證機(jī)制的穩(wěn)定運(yùn)行和商業(yè)效用。
稿件來(lái)源： 法制日?qǐng)?bào)法學(xué)院
