[ 馬驗(yàn) ]——(2013-4-7) / 已閱9736次
法院審判實(shí)踐中，因賭博引發(fā)的“民間借貸”案件時(shí)有發(fā)生。由于此類(lèi)糾紛當(dāng)事人的特殊性，一些賭博債務(wù)的債權(quán)人往往通過(guò)暴力等非法手段索取賭債，但是近年來(lái)以民間借貸形式通過(guò)提起民事訴訟的方式追討賭債的情形也頻頻出現(xiàn)。此類(lèi)糾紛往往呈現(xiàn)出系列案多、矛盾集中，標(biāo)的額大、還款期短、形式合法、難以認(rèn)定，判決容易、執(zhí)行較難的特點(diǎn)。如果法院對(duì)債務(wù)的性質(zhì)、真?zhèn)尾贿M(jìn)行全面審查、細(xì)致區(qū)分，僅憑表象判斷認(rèn)定法律事實(shí)，那么法院就可能充當(dāng)了違法犯罪行為的保護(hù)傘，裁判就被當(dāng)做謀取非法利益的“工具”，嚴(yán)重?fù)p害司法權(quán)威和司法公正。
賭博債務(wù)案件多以民間借貸關(guān)系的形式出現(xiàn)，所以必須正確掌握二者之間的區(qū)別，準(zhǔn)確認(rèn)定賭博債務(wù)案件，才能正確適用法律，保護(hù)正當(dāng)真實(shí)的民間借貸關(guān)系，從而對(duì)非法的賭博債務(wù)予以甄別的同時(shí)對(duì)違法犯罪行為依法處理。民間借貸關(guān)系是當(dāng)事人一方按照約定將一定種類(lèi)和數(shù)量的貨幣轉(zhuǎn)移給他方，他方于一定期限后返還貨幣的協(xié)議而產(chǎn)生的法律關(guān)系，這種法律關(guān)系受法律保護(hù)，通常以借款合同、借條等形式體現(xiàn)，借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。對(duì)自然人借款，既可以采取書(shū)面形式，也可以采取口頭約定形式。民間借貸法律關(guān)系的成立需符合形式要件和實(shí)質(zhì)要件。形式要件即達(dá)成合意的外在形式，如借條、借款合同、口頭約定以及其他可以表明雙方借款合意的形式；實(shí)質(zhì)要件即款項(xiàng)的實(shí)際交付，民間借貸案件具有實(shí)踐性特征，借貸合同的成立，不僅要有當(dāng)事人的合意，最主要的特點(diǎn)是要有交付錢(qián)款的事實(shí)。
基于當(dāng)事人之間行為關(guān)系不同，涉賭債務(wù)主要可以分為二類(lèi)，一、賭博過(guò)程中參與賭博的當(dāng)事人之間產(chǎn)生的直接用于賭博的債務(wù)。無(wú)論是因賭博輸贏沒(méi)有實(shí)際支付、采取欠條方式確認(rèn)的賭博債務(wù)，還是一方向另一方先有借貸關(guān)系后發(fā)生賭博行為，都可以認(rèn)定為賭博債務(wù)。二、賭博關(guān)系中當(dāng)事人與未參加賭博的第三人產(chǎn)生的直接用于賭博的債務(wù)，其中，以是否以謀取高額利息為目的，第三人有惡意與善意之分。依據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見(jiàn)》第十一條的規(guī)定，即“出借人明知借款人是為了進(jìn)行非法活動(dòng)而借款的，其借貸關(guān)系不予保護(hù)。對(duì)雙方的違法借貸行為，可按照民法通則第一百三十四條第三款及最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)民法通則〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)》的規(guī)定予以制裁”，惡意借貸債務(wù)，一種情形是在賭場(chǎng)內(nèi)或賭場(chǎng)之外，出借人為謀取高額利息，明知或應(yīng)知借款人借款目的用于賭博，而專(zhuān)門(mén)從事的放高利貸行為；一種情形是出借人明知借款人是為了進(jìn)行賭搏活動(dòng)而借款的，出于親情、友情等其他非以謀取高額利息為目的的借貸行為；善意借貸債務(wù)，是指不以謀取高額利息為目的，與借款人產(chǎn)生的借貸關(guān)系；其中對(duì)于第一種情形，或者不存在實(shí)際的借貸行為，或借貸關(guān)系雙方雖有借貸行為發(fā)生，但借款用于支付賭債，用途不合法，違反法律和社會(huì)公共利益，當(dāng)屬無(wú)效民事行為，均應(yīng)認(rèn)定為賭債，賭債自始不產(chǎn)生債的效力，法律不予保護(hù)；對(duì)于第二種情形，則應(yīng)保護(hù)善意第三人的債權(quán)，不保護(hù)惡意第三人的債權(quán)。
與其他民事糾紛相比，涉賭債務(wù)案件事實(shí)具有隱蔽性、案件證據(jù)具有稀缺性，也正是由于這些特點(diǎn)，導(dǎo)致該類(lèi)案件在審理中不易與合法民間借貸關(guān)系區(qū)分。為準(zhǔn)確甄別非法賭博債務(wù)與合法民間借貸關(guān)系，在涉賭債務(wù)案件審理中，應(yīng)注意以下幾個(gè)方面：
1、舉證責(zé)任的分配
民間借貸最重要的證據(jù)就是“借條”，而基于賭博債務(wù)產(chǎn)生的借條往往不會(huì)注明債務(wù)的賭債性質(zhì)，也不體現(xiàn)出高利貸的痕跡，而是以其他正當(dāng)理由確立債務(wù)關(guān)系，經(jīng)常以借條、欠條等形式存在，債權(quán)人也以此作為提起民事訴訟的主要依據(jù)，訴訟中債權(quán)人更不會(huì)對(duì)“借條”、“欠條”以外的事實(shí)作過(guò)多陳述，而參與賭博的人又往往不愿意出庭作證，作為被告的債務(wù)人除了自己的陳述幾乎不可能有其他證據(jù)證明債務(wù)的賭博性質(zhì)，隱藏在借條、欠條背后的債務(wù)性質(zhì)就很難被發(fā)現(xiàn)。另一方面，作為被告的債務(wù)人往往是沉溺于賭癮不能自撥，或債臺(tái)高筑，長(zhǎng)期在外避債，害怕債權(quán)人的追討，在訴訟過(guò)程中被告往往不能直接送達(dá)，經(jīng)公告送達(dá)后被告也往往避而不見(jiàn)，不答辯，不出庭，不能正確有效的行使答辯、舉證及質(zhì)證的訴訟權(quán)利。緣于此，法官審理民間借貸案件發(fā)現(xiàn)案件中存在涉賭因素時(shí)應(yīng)從嚴(yán)審查借貸關(guān)系的合法性，在證明責(zé)任的分配上，原告不僅要舉證證明其與被告借款真實(shí)合法有效，被告反駁借貸關(guān)系主張賭博債務(wù)并舉證證明，當(dāng)被告舉證達(dá)到引起合理懷疑的程度時(shí)，原告還需承擔(dān)借款與賭債無(wú)關(guān)的舉證責(zé)任。
2、證據(jù)規(guī)則的運(yùn)用
由于賭博是違法犯罪行為，行為人輕者要受到治安處罰，重者要被追究刑事責(zé)任，故涉賭債務(wù)案件的原告為避免出庭而經(jīng)常委托代理人參加訴訟，這就導(dǎo)致查清案件事實(shí)更加困難。涉賭案件往往標(biāo)的額巨大，所以在審理中要強(qiáng)調(diào)原告的出庭及真實(shí)充分陳述義務(wù)，原告未到庭的，若無(wú)正當(dāng)理由一般應(yīng)予中止審理;另外原告在庭審過(guò)程中，法官應(yīng)要求原告本人就借款憑據(jù)形成的時(shí)間、地點(diǎn)、在場(chǎng)人、借款的過(guò)程，出借人的資金來(lái)源及資金交付方式、銀行轉(zhuǎn)賬記錄或交付現(xiàn)金的時(shí)間、地點(diǎn)，借款人簽名收款憑證及在場(chǎng)人證明、約定的借款用途、還款期限、還款方式、利息等有關(guān)細(xì)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)充分說(shuō)明。同時(shí)在庭審時(shí)充分運(yùn)用隔離作證規(guī)則，對(duì)于雙方當(dāng)事人均提供多名證人出庭作證的情形，法官可以引導(dǎo)當(dāng)事人對(duì)證人進(jìn)行隔離交叉詢(xún)問(wèn)，結(jié)合證人作證情況，形成認(rèn)定案件事實(shí)的證據(jù)事實(shí)。
3、法律事實(shí)的認(rèn)定
由于涉賭案件證據(jù)的稀缺性，法官在審理過(guò)程中不能囿于當(dāng)事人提供的證據(jù)，僅憑原告提供的借款憑據(jù)簡(jiǎn)單作出認(rèn)定，在事實(shí)認(rèn)定過(guò)程中應(yīng)充分發(fā)揮職權(quán)探知職能，強(qiáng)化對(duì)證據(jù)的綜合分析，應(yīng)結(jié)合原、被告雙方陳述以及原、被告之間的關(guān)系，各自的職業(yè)，品行，雙方當(dāng)事人職業(yè)狀況、日常生活情況、彼此接觸情況等進(jìn)行調(diào)查了解，另外加強(qiáng)與公安部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓才沙鏊樵?xún)聚眾賭博的查處情況，了解原、被告是否有參賭的前科，逐個(gè)調(diào)取與涉訴借款相關(guān)的證據(jù)，充分發(fā)揮間接證據(jù)和輔助證據(jù)的證明作用。如果原告對(duì)借款有關(guān)的事項(xiàng)不能作出令人信服合理說(shuō)明，或法官依據(jù)職權(quán)調(diào)查的間接證據(jù)和輔助證據(jù)能夠互相印證，形成證據(jù)鏈，結(jié)合生活常識(shí)、經(jīng)驗(yàn)法則，待證事實(shí)能夠達(dá)到高度蓋然性的證明標(biāo)準(zhǔn)，那么法官即應(yīng)大膽運(yùn)用自由心證，對(duì)債務(wù)的賭債性質(zhì)作出認(rèn)定。
4、夫妻共同債務(wù)問(wèn)題
夫妻共同債務(wù)夫妻雙方因婚姻關(guān)系共同生活及在婚姻關(guān)系存續(xù)期間履行法定義務(wù)所負(fù)的債務(wù)。該債務(wù)一般包括夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間為解決共同生活所需、履行法定義務(wù)和共同生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)過(guò)程中所負(fù)的債務(wù)。對(duì)于在婚姻存續(xù)期間以一方名義形成的借款，只要滿(mǎn)足夫妻共同舉債的合意或夫妻分享債務(wù)帶來(lái)的利益二個(gè)條件中的一個(gè)，即可確認(rèn)為夫妻共同債務(wù)。依據(jù)上述判斷標(biāo)準(zhǔn)，涉賭債務(wù)，在舉債之前并未產(chǎn)生夫妻共同借債合意，并且賭博行為亦沒(méi)有為家庭生活帶來(lái)任何利益，因此應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為個(gè)人債務(wù)。
賭債本身并不能從民事角度予以保護(hù)，法院經(jīng)審理認(rèn)定原告所訴系賭債等非法債務(wù)的，法院應(yīng)不予支持并可以直接處理有關(guān)當(dāng)事人。依據(jù)《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)民法通則〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)（試行）》第163條規(guī)定：“在訴訟中發(fā)現(xiàn)與本案有關(guān)的違法行為需要給予制裁的，可適用民法通則第一百三十四條第三款規(guī)定，予以訓(xùn)誡、責(zé)令具結(jié)悔過(guò)、收繳進(jìn)行非法活動(dòng)的財(cái)物和非法所得，或者依照法律規(guī)定處以罰款、拘留”，可對(duì)原告作出民事制裁，收繳賭資上繳國(guó)庫(kù)，同時(shí)駁回其訴訟請(qǐng)求還可以對(duì)雙方處以罰款等制裁措施。另外人民法院也可向有關(guān)部門(mén)建議給行為人處罰。如果原、被告的行為可能涉嫌刑事犯罪，根據(jù)最高法院《關(guān)于在審理經(jīng)濟(jì)糾紛案件中涉及經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑若干問(wèn)題的規(guī)定》，法官應(yīng)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)處理。
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