[ 郭健冬 ]——(2004-7-14) / 已閱21643次
論電子票據(jù)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度構(gòu)建
中山大學(xué)法學(xué)院 郭健冬
【論文摘要】本文介紹了國(guó)外關(guān)于認(rèn)證機(jī)構(gòu)民事法律責(zé)任的有關(guān)立法，分析了我國(guó)現(xiàn)行的法律制度，并在此基礎(chǔ)上進(jìn)行了比較研究，筆者試圖構(gòu)建認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度的大體框架，以期對(duì)我國(guó)的電子認(rèn)證立法提出一些建設(shè)性的意見(jiàn)。
關(guān)鍵詞：認(rèn)證機(jī)構(gòu) 電子票據(jù) 電子簽名 民事法律責(zé)任
Abstract: This note introduces the corresponding legislations of foreign country about the civil legal duty of certification authorities ,and analyzes the legal system of our country .Based on the comparative research ,the author intends to design the framework of the civil legal duty of certification authorities, in order to put up some constructive ideas of legislating authentication in China.
Keywords: Certification Authority Electronic Bills Digital Signature Civil Legal Duty
引 言
電子票據(jù)是電子商務(wù)中基本的支付結(jié)算方式，而認(rèn)證機(jī)構(gòu)又是電子票據(jù)得以順利進(jìn)行的基礎(chǔ)。沒(méi)有認(rèn)證機(jī)構(gòu)，整個(gè)電子交易系統(tǒng)不可能建立，因此必須完善認(rèn)證機(jī)構(gòu)的相關(guān)立法。而在認(rèn)證機(jī)構(gòu)立法中，其民事法律責(zé)任的立法又是電子票據(jù)的關(guān)鍵性問(wèn)題。因?yàn)樗苯雨P(guān)系到認(rèn)證機(jī)構(gòu)與用戶、證書(shū)信賴(lài)人之間的交易風(fēng)險(xiǎn)的分配，為各方當(dāng)事人乃至立法者所極其關(guān)注。然而我國(guó)認(rèn)證機(jī)構(gòu)立法方面幾乎是一篇空白，理論上也多是集中在對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)立、市場(chǎng)準(zhǔn)入、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的研究，對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度的研究更是語(yǔ)焉不詳。而國(guó)外的相關(guān)立法顯得比較完善，因此筆者借鑒了國(guó)外的立法成果，結(jié)合我國(guó)的現(xiàn)實(shí)情況，試圖構(gòu)建我國(guó)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度。本文第一部分確定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的行政性質(zhì)和法律地位；第二部分介紹了美國(guó)等國(guó)家的立法，采取比較法的方法總結(jié)出各國(guó)在民事責(zé)任立法方面的一般規(guī)律；第三部分在第二部分的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)的法律制度所作的制度安排，在這部分筆者大膽引進(jìn)海商法中的有關(guān)制度，如責(zé)任限制和責(zé)任基金，以完善認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度。
一、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的法律性質(zhì)和地位
認(rèn)證機(jī)構(gòu)作為電子交易中的信息確認(rèn)方，要闡述它的民事責(zé)任，首先要解決它的法律性質(zhì)以及法律地位問(wèn)題。而各國(guó)對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)立方式采取的不同的態(tài)度，折射出各國(guó)對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的性質(zhì)上的認(rèn)識(shí)的不同。結(jié)合我國(guó)的電子市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)，筆者認(rèn)為，認(rèn)證機(jī)構(gòu)作為公共服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)具有雙重性，即一方面其是作為網(wǎng)絡(luò)服務(wù)中心而存在，另一方面其又是作為特定的行政主體而存在定的行政主體，而且行政性質(zhì)占主導(dǎo)。
作為網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商，它所提供的是一種信用服務(wù)，通過(guò)為參與電子交易的當(dāng)事人提供由其簽發(fā)的個(gè)人身份證書(shū)、持卡人證書(shū)、商家證書(shū)、帳戶認(rèn)證等使交易雙方相信對(duì)方的身份，從而保證交易的安全進(jìn)行。作為特定的行政主體：（1）作為“網(wǎng)上”的工商行政管理機(jī)關(guān)。電子商務(wù)市場(chǎng)的建立是進(jìn)行電子交易的前提，電子商務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的謹(jǐn)慎則是保證電子交易安全的有效措施之一；（2）作為“網(wǎng)上”的稅收管理機(jī)關(guān)；（3）作為“網(wǎng)上”的海關(guān)。電子商務(wù)以電腦為依托，沖破了一切國(guó)家的地域、管轄權(quán)的限制，較多的涉及了跨國(guó)貿(mào)易。電子商務(wù)跨國(guó)貿(mào)易具體又可分為在線貿(mào)易和離線貿(mào)易兩種交易方式。離線交易與傳統(tǒng)交易方式在關(guān)稅方面并不會(huì)產(chǎn)生多少差異，只有在線交易才會(huì)對(duì)現(xiàn)行關(guān)稅法提出挑戰(zhàn)。由于電子商務(wù)跨國(guó)在線交易的過(guò)程“無(wú)形無(wú)蹤”，只在電子空間內(nèi)就可以完成而無(wú)需通過(guò)海關(guān)，海關(guān)也就無(wú)法對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督。因此傳統(tǒng)交易下的海關(guān)關(guān)稅制度便無(wú)法適用，這一責(zé)任便落在認(rèn)證機(jī)構(gòu)身上。
二、認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任的國(guó)外立法舉要
（一）美國(guó)的相關(guān)立法。美國(guó)如今已有49個(gè)州頒布了與電子簽名有關(guān)的法律。有少數(shù)幾個(gè)州的法律只允許電子簽名用于與政府機(jī)構(gòu)的交易中。盡管隨著電子商務(wù)的逐步發(fā)展，欺詐和財(cái)政損失的潛在風(fēng)險(xiǎn)也在增長(zhǎng)，但是只有四個(gè)州制定了綜合的法律用以規(guī)定在公開(kāi)和私下交易的認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)信賴(lài)當(dāng)事人的責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)。猶他州在1995年就制定了電子簽名法。這一制定法規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)在當(dāng)事人作出證書(shū)的行為和責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)，接著華盛頓州明尼蘇達(dá)州和伊利諾斯州也進(jìn)行了這方面的立法。
1．猶他州的電子簽名法。猶他州確定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)的資格標(biāo)準(zhǔn)和許可要件，并第一次承認(rèn)電子簽名在商業(yè)中的法律效力。除此之外，還規(guī)定了認(rèn)證機(jī)構(gòu)在公鑰制度中的最低行為標(biāo)準(zhǔn)。最值得指出的是規(guī)定了當(dāng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)在發(fā)出證書(shū)時(shí)的基本義務(wù)和相應(yīng)的擔(dān)保，在證書(shū)上表明的信賴(lài)限度和責(zé)任，并且規(guī)定了由于信賴(lài)存在缺陷的證書(shū)所產(chǎn)生的損害賠償方法。猶他州的電子簽名法規(guī)定，認(rèn)證機(jī)構(gòu)必須通過(guò)可靠的系統(tǒng)（trustworthy system）提供服務(wù)。根據(jù)該法，注冊(cè)了的認(rèn)證機(jī)構(gòu)在發(fā)出證書(shū)時(shí)必須對(duì)信賴(lài)證書(shū)中記載的信息當(dāng)事人保證下列情況的準(zhǔn)確性：
(a)在證書(shū)中記載的信息和經(jīng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)確認(rèn)的列明的信息的準(zhǔn)確性；
（b）對(duì)證書(shū)的可靠性有影響的可預(yù)見(jiàn)的信息材料在證書(shū)中應(yīng)有所提及；
（c）簽署人已經(jīng)接受證書(shū)，并且(d)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的發(fā)出的證書(shū)符合本州現(xiàn)行法的規(guī)定。
如果認(rèn)證機(jī)構(gòu)違背其保證義務(wù)而對(duì)因信賴(lài)的當(dāng)事人造成損害，法律對(duì)賠償?shù)臄?shù)額作出了一定的限制。猶他州簽名法對(duì)證書(shū)引入了雙重限制，即信賴(lài)限制和責(zé)任限制。對(duì)于信賴(lài)限制，該法規(guī)定依信賴(lài)行為的風(fēng)險(xiǎn)總額不得超過(guò)證書(shū)的信賴(lài)限制。
除了法律的規(guī)定之外，認(rèn)證機(jī)構(gòu)也可以通過(guò)自己的運(yùn)營(yíng)程序確立責(zé)任限制。簽名法進(jìn)一步規(guī)定，除非認(rèn)證機(jī)構(gòu)在其運(yùn)營(yíng)程序中放棄責(zé)任限制，否則認(rèn)證機(jī)構(gòu)不對(duì)超出信賴(lài)限制的損失負(fù)責(zé)，即使超出信賴(lài)限制的損失是由錯(cuò)誤的或偽造的電子簽名造成，只要認(rèn)證機(jī)構(gòu)的行為符合法律規(guī)定的實(shí)質(zhì)構(gòu)成要件。所謂的實(shí)質(zhì)構(gòu)成要件是指按照可靠的系統(tǒng)提供服務(wù)和不參與會(huì)產(chǎn)生不合理風(fēng)險(xiǎn)的商業(yè)活動(dòng)。
然而，根據(jù)猶他州簽名法，即使損失是由于證書(shū)的錯(cuò)誤陳述造成，認(rèn)證機(jī)構(gòu)也只對(duì)證書(shū)中
寫(xiě)明的信賴(lài)程度負(fù)責(zé)。認(rèn)證機(jī)構(gòu)對(duì)直接損失負(fù)賠償責(zé)任，免去了間接損失和懲罰性賠償，也免去了利潤(rùn)、利息和精神痛苦的賠償。
猶他州的簽名法還規(guī)定了一種固定的補(bǔ)償方法以彌補(bǔ)當(dāng)事人因信賴(lài)所造成的損失。該法要求認(rèn)證機(jī)構(gòu)在注冊(cè)時(shí)必須向猶他州的商務(wù)部提供適當(dāng)?shù)膿?dān)保。這項(xiàng)擔(dān)保確保當(dāng)事人獲得一定的補(bǔ)償。要從擔(dān)保中獲得補(bǔ)償，受損害的當(dāng)事人必須在認(rèn)證機(jī)構(gòu)違規(guī)的兩年內(nèi)向商務(wù)部提交一份書(shū)面的通知書(shū)面通知必須列明請(qǐng)求的數(shù)額和理由以及其他商務(wù)部要求提供的相關(guān)的信息。利用擔(dān)保的補(bǔ)償方法比訴訟的方法簡(jiǎn)捷得多，但是擔(dān)保的數(shù)額畢竟是有限的。正如前面所提及到的，補(bǔ)償數(shù)額不能超過(guò)信賴(lài)限制的范圍，最重要的是，擔(dān)保的總責(zé)任不能超過(guò)擔(dān)保物的價(jià)值。因此，在先的請(qǐng)求權(quán)在其有效期內(nèi)由擔(dān)保滿足，那么在后的請(qǐng)求權(quán)可得到的數(shù)額會(huì)相應(yīng)減少。
2．伊利諾斯州的電子簽名法1999年生效，被稱(chēng)為“電子商務(wù)安全法”。伊利諾斯州電子簽名法與猶他州電子簽名法有很大的不同。例如認(rèn)證機(jī)構(gòu)的免責(zé)的實(shí)質(zhì)要件，即認(rèn)證機(jī)構(gòu)必須以可靠的方式提供服務(wù)，不是必需的。伊利諾斯州法要求認(rèn)證機(jī)構(gòu)以可靠的方式提供服務(wù)，但如果認(rèn)證機(jī)構(gòu)在其證書(shū)操作規(guī)則中有明確的聲明除外。（certificate practice statement）這就是說(shuō)允許認(rèn)證機(jī)構(gòu)改變其運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)和以不同于法律規(guī)定的方式提供服務(wù)。伊利諾斯州法既沒(méi)有明確規(guī)定擔(dān)保的方法也沒(méi)有規(guī)定信賴(lài)限制。然而，當(dāng)認(rèn)證機(jī)構(gòu)在證書(shū)操作規(guī)則中沒(méi)有相應(yīng)的規(guī)制標(biāo)準(zhǔn)和程序，受損害的當(dāng)事人可以訴之于法律的規(guī)定。
（二）日本《數(shù)字簽名及認(rèn)證法》。日本《數(shù)字簽名及認(rèn)證法》關(guān)于認(rèn)證機(jī)關(guān)的責(zé)任問(wèn)題,如果是因?yàn)檎J(rèn)證機(jī)關(guān)的原因產(chǎn)生的認(rèn)證內(nèi)容錯(cuò)誤,數(shù)字簽名及認(rèn)證法在這方面沒(méi)有做出相應(yīng)的規(guī)定,應(yīng)當(dāng)依據(jù)其他法律做出處理。大體有以下幾種情況：
第一，如果是認(rèn)證機(jī)關(guān)工作不負(fù)責(zé)任(這里指的是民間的認(rèn)證機(jī)關(guān))，沒(méi)有認(rèn)證確認(rèn)其本人的身份而發(fā)出了認(rèn)證證明書(shū)，致使經(jīng)營(yíng)者信任證明書(shū)的可靠性而做了交易因此遭受了損失的，可以依據(jù)民法的規(guī)定追究認(rèn)證機(jī)關(guān)責(zé)任人的民事責(zé)任。
第二，法定代表人到法務(wù)局，自然人到地方公共團(tuán)體的認(rèn)證機(jī)關(guān)辦理認(rèn)證時(shí)，該認(rèn)證機(jī)關(guān)的職員在履行職務(wù)時(shí)，行使的是公權(quán)利，這時(shí)給人造成的損害(故意的或者過(guò)失的)，因?yàn)檎J(rèn)證機(jī)關(guān)是地方公共團(tuán)體的組成部分，所以應(yīng)當(dāng)依據(jù)國(guó)家賠償法負(fù)有賠償?shù)牧x務(wù)。
第三，如果是完全不相干的其他人員冒名去辦理印鑒登記申請(qǐng)的，由于地方公共團(tuán)體認(rèn)證機(jī)關(guān)的職員的審查不嚴(yán)，錯(cuò)誤地發(fā)出了印鑒證明書(shū)的，對(duì)地方公共團(tuán)體可以依據(jù)國(guó)家賠償法要求賠償，則是最近幾年司法實(shí)踐所認(rèn)可的。
認(rèn)證機(jī)關(guān)的責(zé)任范圍限制沒(méi)有具體規(guī)定。但如果無(wú)限制地?cái)U(kuò)大范圍，就會(huì)給認(rèn)證機(jī)關(guān)在經(jīng)濟(jì)上造成很大的壓力(主要指民間認(rèn)證機(jī)關(guān))，使其是否能夠存續(xù)成為問(wèn)題。因?yàn)檎J(rèn)證機(jī)關(guān)與利用者之間的關(guān)系是一種合同關(guān)系，認(rèn)證機(jī)關(guān)作為合同一方的當(dāng)事人在享有權(quán)利的同時(shí)，要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。應(yīng)當(dāng)在權(quán)利與責(zé)任之間尋找一個(gè)平衡點(diǎn)，要在責(zé)任范圍方面研究出一個(gè)方案，其出發(fā)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)以民法的公序良俗為原則來(lái)進(jìn)行設(shè)定。
（三）新加坡《電子交易法》�！峨娮咏灰追ā返�45條（a）款規(guī)定，只要按照該法的要求行事，認(rèn)證機(jī)構(gòu)就不必承擔(dān)基于對(duì)簽名者虛假或偽造的數(shù)字簽名的信任而造成的任何損失。同時(shí)，如果用戶的密鑰或證書(shū)被盜并進(jìn)行了非法使用，該用戶將不得不自行承擔(dān)在通知認(rèn)證機(jī)構(gòu)之前所造成的損失。該法第45條（b）款則規(guī)定，認(rèn)證中心對(duì)簽發(fā)證書(shū)時(shí)在證書(shū)中的誤述或任何未遵守該法案的行為不必承擔(dān)超過(guò)證書(shū)上所規(guī)定的有限的責(zé)任。
顯然該條給予證書(shū)授證中心以特殊的保護(hù)。因?yàn)榘踩J(rèn)證機(jī)構(gòu)在從事簽發(fā)電子憑證，證明電子簽名正確性的業(yè)務(wù)活動(dòng)中，承擔(dān)著很大的法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。例如，如果申請(qǐng)電子憑證的一方提供了虛假的身份信息，而安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)沒(méi)有通過(guò)仔細(xì)核查發(fā)現(xiàn)，沒(méi)有及時(shí)告知接收電子簽名文件的一方，就需要承擔(dān)責(zé)任。又如，當(dāng)某個(gè)電子憑證已經(jīng)失效，安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)又沒(méi)有及時(shí)告知對(duì)方，也需人承擔(dān)責(zé)任。在電子商務(wù)中，安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)的地位類(lèi)似于網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者，既重要又危機(jī)四伏，如果不對(duì)其法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)加以適當(dāng)?shù)南拗疲踩J(rèn)證機(jī)構(gòu)就可能很難生存下去，安全認(rèn)證市場(chǎng)也會(huì)萎縮、消亡，因此，各國(guó)電子商務(wù)立法基本都考慮到對(duì)安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任需要加以適當(dāng)限制。新加坡“電子商務(wù)法”也不例外。該法雖然沒(méi)有為安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)規(guī)定一般的責(zé)任限制，但是規(guī)定經(jīng)政府管理機(jī)構(gòu)許可的安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)可以在其簽發(fā)的電子憑證中說(shuō)明其承擔(dān)責(zé)任的限額，因此被許可的安全認(rèn)證機(jī)構(gòu)的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際上受到了限制。 我們不難看出上述各國(guó)對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任的規(guī)定有所不同，其深層原因在于各國(guó)對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的設(shè)立要求、法律地位上的不同。然而，筆者通過(guò)比較，發(fā)現(xiàn)各國(guó)的立法者的思路是相似的，即對(duì)于認(rèn)證機(jī)構(gòu)的給予一定限度的保護(hù)。正是基于認(rèn)證機(jī)構(gòu)在電子票據(jù)法中的核心作用和基礎(chǔ)地位，一些極具特色的民事責(zé)任制度相應(yīng)地被創(chuàng)設(shè)和引進(jìn)。例如引進(jìn)海商法的賠償責(zé)任限制制度、責(zé)任擔(dān)保的創(chuàng)設(shè)、歸責(zé)原則的多樣化。
三、我國(guó)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度構(gòu)建
與上述各國(guó)比較，我國(guó)在電子票據(jù)方面的立法和理論研究都顯得相當(dāng)滯后，對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任制度的研究更是語(yǔ)焉不詳。因此在我國(guó)現(xiàn)有制度框架內(nèi)，一方面借鑒上述國(guó)家的成熟做法，另一方面大膽引進(jìn)其他法律部門(mén)的理論，是我們構(gòu)建認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度的必由之路。筆者認(rèn)為，我國(guó)在對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任立法中應(yīng)該考慮以下幾個(gè)方面：
1．歸責(zé)原則。認(rèn)證機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任可能是侵權(quán)責(zé)任，也可能是違約責(zé)任，由于兩者的性質(zhì)不同，所以歸責(zé)原則的選擇上也會(huì)不同。因此筆者認(rèn)為基于歸責(zé)原則的多樣化，立法上必須加以區(qū)別對(duì)待：
（1）違約責(zé)任歸責(zé)原則。電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)根據(jù)證書(shū)申請(qǐng)人的申請(qǐng)向其簽發(fā)認(rèn)證證書(shū),那么,證書(shū)申請(qǐng)人就與認(rèn)證機(jī)構(gòu)基于要約和承諾形成了法律上的合同關(guān)系。如果認(rèn)證機(jī)構(gòu)與證書(shū)申請(qǐng)人之間發(fā)生糾紛,雙方均可根據(jù)合同條款提起法律訴訟。 學(xué)者們多數(shù)認(rèn)為應(yīng)采取過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則，理由是認(rèn)證機(jī)構(gòu)正處于發(fā)展之中，不宜讓其承擔(dān)過(guò)大的風(fēng)險(xiǎn)。但筆者認(rèn)為采取過(guò)錯(cuò)推定原則為宜。首先，雖然認(rèn)證機(jī)構(gòu)是新興的服務(wù)機(jī)構(gòu)，法律制度的設(shè)置給予一定的保護(hù)是合理的，但這只能夠限定在一定的范圍之內(nèi)。相對(duì)人的利益也應(yīng)該納入我們的考慮范圍之內(nèi)。如果我們只考慮問(wèn)題的一個(gè)方面，忽視或者輕視了另一個(gè)方面，也許都不利于扶持電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)的發(fā)展。這是因?yàn)�，如果�?duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的保護(hù)是以對(duì)證書(shū)用戶的損害為代價(jià)，那么這種保護(hù)只能是形式上的，實(shí)際上并不真正有利于這些電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)，因?yàn)樗厝粫?huì)導(dǎo)致人們對(duì)電子認(rèn)證并不安全的認(rèn)識(shí)，從而影響電子認(rèn)證市場(chǎng)的發(fā)展。其次，從法律經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度上看，認(rèn)證機(jī)構(gòu)與證書(shū)申請(qǐng)人之間的信息是不對(duì)稱(chēng)的。認(rèn)證機(jī)構(gòu)擁有比申請(qǐng)人更加多的信息（資源），因此認(rèn)證機(jī)構(gòu)更具有優(yōu)勢(shì)，把資源分配給最有優(yōu)勢(shì)的人是有效率的。
但是基于公平原則的考慮，法律必須對(duì)這種天然的不平等加以矯正。最后，歸責(zé)原則和法律責(zé)任是緊密相連的，法律上對(duì)認(rèn)證機(jī)構(gòu)給予責(zé)任限制的保護(hù)，因此再在歸責(zé)原則上給予傾斜是沒(méi)有必要的。
（2）侵權(quán)責(zé)任的歸責(zé)原則。各國(guó)法律幾乎都有明確規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)合法成立的電子認(rèn)證機(jī)構(gòu)，在對(duì)證書(shū)上所記載的申請(qǐng)人簽發(fā)電子認(rèn)證證書(shū)時(shí)必須保證：該認(rèn)證證書(shū)無(wú)認(rèn)證機(jī)構(gòu)所知的虛假信息；該證書(shū)合乎法律規(guī)定的所有實(shí)質(zhì)要件；該認(rèn)證機(jī)構(gòu)于簽發(fā)此證書(shū)時(shí)無(wú)逾越其許可的限制。由此,如果認(rèn)證機(jī)構(gòu)違反上述法定的保證義務(wù)，致申請(qǐng)人受到損害，即使申請(qǐng)人與認(rèn)證機(jī)構(gòu)之間所簽訂的合同并無(wú)如此約定，申請(qǐng)人仍然可以依法向認(rèn)證機(jī)構(gòu)請(qǐng)求損害賠償。筆者認(rèn)證機(jī)構(gòu)的侵權(quán)行為的性質(zhì)與一般的侵權(quán)行為沒(méi)有太大的區(qū)別，因此認(rèn)為適用過(guò)錯(cuò)原則是比較合理的。
2．違約形態(tài)和賠償范圍。 認(rèn)證機(jī)構(gòu)的違約形態(tài)一般是不完全履行。不完全履行是指?jìng)鶆?wù)人雖然履行了債務(wù)，但其履行不符合債務(wù)的本旨。 認(rèn)證機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任大多是由于身份認(rèn)證差錯(cuò)而對(duì)申請(qǐng)人造成損失。關(guān)于賠償范圍問(wèn)題，猶他州簽名法規(guī)定如果損失是由于證書(shū)的錯(cuò)誤陳述造成，認(rèn)證機(jī)構(gòu)只對(duì)直接損失負(fù)賠償責(zé)任，免去了間接損失和懲罰性賠償，也免去了利潤(rùn)、利息和精神痛苦的賠償。但華盛頓州的電子簽名法并沒(méi)有排除“利潤(rùn)、利息、或者機(jī)會(huì)利益的賠償”條款。筆者認(rèn)為，華盛頓州的做法比猶他州的做法更加合理。我們不難看出，猶他州的違約責(zé)任的賠償范圍與一般的侵權(quán)責(zé)任沒(méi)有區(qū)別（在不存在精神賠償?shù)那闆r），這完全混淆了兩者的法律性質(zhì)。合同是雙方當(dāng)事人的合意，因此對(duì)違約責(zé)任的賠償范圍也應(yīng)該相對(duì)寬松，否則違背了意思自治這一基本原則。我們不應(yīng)該在法律上刻意縮減認(rèn)證機(jī)構(gòu)的賠償范圍，我國(guó)認(rèn)證機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任的賠償范圍應(yīng)該與《合同法》所規(guī)定的違約責(zé)任賠償范圍相一致。同時(shí)，我們也要考慮到申請(qǐng)人難以進(jìn)行集體談判，因此談判能力較認(rèn)證機(jī)構(gòu)薄弱得多，在談判中往往處于被動(dòng)的境地。所以為了防止認(rèn)證機(jī)構(gòu)濫用其經(jīng)濟(jì)上的實(shí)力損害申請(qǐng)人的利益，應(yīng)該引入法定違約金，作為證書(shū)的默認(rèn)條款。
3．民事賠償責(zé)任限制制度。責(zé)任限制制度是海商法上的特有制度。航運(yùn)產(chǎn)生之初，由于造船等技術(shù)的落后，船東要承擔(dān)巨大的風(fēng)險(xiǎn)，因此為了限制船東的債務(wù)，鼓勵(lì)航海事業(yè)的發(fā)展，從而創(chuàng)立了責(zé)任限制制度。海商法的責(zé)任限制包括單位責(zé)任限制和綜合性責(zé)任限制。筆者認(rèn)為，在網(wǎng)絡(luò)商務(wù)的起步階段，為扶植認(rèn)證機(jī)構(gòu)的發(fā)展而給予其某些特別保護(hù)，應(yīng)當(dāng)是非常必要的。如果讓提供電子認(rèn)證服務(wù)的機(jī)構(gòu)承擔(dān)過(guò)大的執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，將會(huì)挫傷認(rèn)證機(jī)構(gòu)的積極性，從而不利于電子商務(wù)以及其他電子交易的發(fā)展。因此我們認(rèn)為應(yīng)該大膽引進(jìn)責(zé)任限制，國(guó)外的立法給予了我們最好的例證。筆者認(rèn)為責(zé)任限制制度的內(nèi)容應(yīng)該包括下列內(nèi)容：
（1）責(zé)任主體。這里的責(zé)任主體僅指根據(jù)法律可以限制自己的賠償責(zé)任的人。除認(rèn)證機(jī)構(gòu)適用責(zé)任限制外，筆者認(rèn)為，為了保護(hù)整個(gè)電子票據(jù)交易系統(tǒng)的安全，應(yīng)該把責(zé)任主體范圍擴(kuò)展。責(zé)任主體應(yīng)該包括認(rèn)證機(jī)構(gòu)雇傭人、證書(shū)持有人、證書(shū)申請(qǐng)人、證書(shū)接受人、或者證書(shū)信賴(lài)者、及其他證書(shū)使用相關(guān)的人。
（2）責(zé)任限制權(quán)利的喪失。如經(jīng)證明損失是責(zé)任人故意或明知可能造成損失而輕率地作為或不作為造成的，責(zé)任人無(wú)權(quán)援引限制賠償責(zé)任。例如認(rèn)證機(jī)構(gòu)與第三人串通發(fā)出了認(rèn)證證明書(shū)，致使經(jīng)營(yíng)者信任證明書(shū)的可靠性而做了交易因此遭受了損失的，可以依據(jù)民法的規(guī)定追究認(rèn)證機(jī)關(guān)的民事責(zé)任，認(rèn)證機(jī)構(gòu)不受責(zé)任限制的保護(hù)。
（3）責(zé)任限額，即責(zé)任主體依法對(duì)所有限制性債權(quán)的最高限額，而限制性債權(quán)是指責(zé)任主體可根據(jù)責(zé)任法律限制其賠償責(zé)任的債權(quán)請(qǐng)求。確定責(zé)任限額的方法一般有如下兩種：一是如海商法那樣，規(guī)定一個(gè)固定責(zé)任限額；一是采用浮動(dòng)責(zé)任限額，以每次認(rèn)證行為所涉及的交易金額或申請(qǐng)人交納的費(fèi)用的一定比例確定。但要核定認(rèn)證行為所涉及金額的大小是相當(dāng)困難的；而另一方面，申請(qǐng)人交納的費(fèi)用與損失通常是沒(méi)有必然聯(lián)系的。相比之下，固定責(zé)任限額更可取。
（4）責(zé)任基金制度。猶他州電子簽名法要求認(rèn)證機(jī)構(gòu)在注冊(cè)時(shí)必須向猶他州的商務(wù)部提供適當(dāng)?shù)膿?dān)保，這項(xiàng)擔(dān)保確保因信賴(lài)受損害當(dāng)事人獲得一定的補(bǔ)償。筆者認(rèn)為這一制度極有借鑒意義。認(rèn)證機(jī)構(gòu)在電子票據(jù)交易，甚至整個(gè)電子商務(wù)的交易系統(tǒng)中都處在核心地位。一旦認(rèn)證機(jī)構(gòu)出現(xiàn)問(wèn)題，交易系統(tǒng)就有可能崩潰，因此必須保證認(rèn)證機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)作。所以引進(jìn)責(zé)任基金制度是有必要的。
責(zé)任基金是指責(zé)任主體要求限制責(zé)任的申請(qǐng)一經(jīng)法院審查認(rèn)可，就須向法院提交一筆與責(zé)任限額等值的款項(xiàng)，作為分配給所有限制性債權(quán)的基金。責(zé)任主體設(shè)立責(zé)任基金后，向責(zé)任主體提出限制性債權(quán)的任何人，不得對(duì)責(zé)任人的任何財(cái)產(chǎn)行使任何權(quán)利；已設(shè)立基金的責(zé)任主體的財(cái)產(chǎn)被扣押，法院應(yīng)該及時(shí)下令釋放或退還。
4．交叉認(rèn)證的法律責(zé)任。不同的認(rèn)證機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不同的認(rèn)證機(jī)構(gòu)的用戶群體，形成各自不同的封閉性的信任環(huán)境，這種狀況無(wú)疑會(huì)對(duì)電子票據(jù)的發(fā)展造成較大的影響。因此，不同認(rèn)證機(jī)構(gòu)頒發(fā)的數(shù)字證書(shū)實(shí)現(xiàn)互通是必然的要求，而實(shí)現(xiàn)數(shù)字互通的主要手段主要是依靠交叉認(rèn)證，通過(guò)交叉認(rèn)證，使得不同認(rèn)證機(jī)構(gòu)的證書(shū)用戶可以互相識(shí)別對(duì)方的證書(shū)，從而能夠識(shí)別對(duì)方的身份，保障電子交易的安全。
多個(gè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行交叉認(rèn)證時(shí)，認(rèn)證機(jī)構(gòu)與證書(shū)用戶之間、認(rèn)證機(jī)構(gòu)之間的法律關(guān)系發(fā)生了變化，相應(yīng)的法律責(zé)任也有所不同：（1）信息披露的責(zé)任；（2）在進(jìn)行交叉認(rèn)證時(shí)，一旦用戶接受證書(shū)。認(rèn)證機(jī)構(gòu)必須造檔案庫(kù)中公開(kāi)；（3）認(rèn)證機(jī)構(gòu)有責(zé)任記錄和保管其他認(rèn)證機(jī)構(gòu)的證書(shū)；（3）認(rèn)證機(jī)構(gòu)進(jìn)行交叉認(rèn)證時(shí)，須明確因自身原因而給對(duì)方認(rèn)證機(jī)構(gòu)造成的損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任，進(jìn)行交叉認(rèn)證的機(jī)構(gòu)對(duì)其證書(shū)用戶的損失負(fù)有連帶賠償責(zé)任。
結(jié) 語(yǔ)
本文通過(guò)美國(guó)、新加坡等國(guó)之間的立法比較，得出了關(guān)于民事法律責(zé)任立法的一般思路和一般原則；通過(guò)對(duì)海商法的相關(guān)制度的借鑒，試圖把一些極具特色的制度移植到認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任制度中，以期構(gòu)建我國(guó)的認(rèn)證機(jī)構(gòu)的民事法律責(zé)任制度。筆者主要關(guān)注一些關(guān)鍵的法律制度和原則，例如歸責(zé)原則、違約形態(tài)、賠償范圍、責(zé)任范圍和交叉認(rèn)證的法律責(zé)任加以詳細(xì)的闡述，而對(duì)于民事法律責(zé)任的其他一般制度沒(méi)有加以細(xì)化。值得指出的是，交叉認(rèn)證法律責(zé)任問(wèn)題是我國(guó)面臨的最急待解決的問(wèn)題之一，但是本文由于篇幅和結(jié)構(gòu)所限，不能給予更加系統(tǒng)的論述。
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