[ 牛鵬 ]——(2008-4-7) / 已閱27970次
4、減少中間環(huán)節(jié)，盡量爭取不要中間商。[6]
中間環(huán)節(jié)越多，被欺詐的可能性也就越大。在不得已需要中間商的情況下，也要選擇那些資信狀況良好、財力雄厚的中間商。
（三）銀行對偽造提單的防范
1、開證行應(yīng)認(rèn)真審查開證申請人的付款能力, 嚴(yán)格控制授信額度, 對資信不高的申請人要提高保證金比例, 落實有效擔(dān)保。通知行應(yīng)認(rèn)真核對L/C 的密押或印簽, 鑒別其真?zhèn)�。議付行應(yīng)認(rèn)真仔細(xì)審核議付單證, 確保安全及時收匯。
2、在積極擴大國際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的同時,保持高度警惕,選擇資信良好的銀行作為業(yè)務(wù)伙伴。信用證付款是通過銀行的國際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)的,銀行本身的信譽良好以及銀行之間有良好的合作關(guān)系無疑會便利信息的及時傳遞,便利銀行合作打擊信用證欺詐行為�！�
（四）提單欺詐發(fā)生后的補救措施
1、訴訟前申請扣押船舶。海事法院依據(jù)海事請求權(quán)人在未提起訴訟或仲裁時提出的扣押船舶申請，依照法律程序可以對船舶實施扣押提單持有人如認(rèn)為承運人應(yīng)對提單欺詐的產(chǎn)生和后果承擔(dān)法律責(zé)任，就有權(quán)申請扣押船舶，以獲得足以挽回其因提單風(fēng)險所致?lián)p失的擔(dān)保。但在上述情況下申請扣押船舶時，申請人應(yīng)依照實施扣押地法院所在國家的法律規(guī)定，行使其海事請求權(quán)。按照我國有關(guān)規(guī)定，申請人因提單風(fēng)險而請求扣押船舶時，須遵循以下規(guī)則：（1）確屬情況緊急，不立即申請財產(chǎn)保全措施將會使申請人的合法權(quán)益受到難以彌補的損失時，申請人才能向法院申請扣船；（2）申請人應(yīng)當(dāng)提供相當(dāng)于請求保全數(shù)額的擔(dān)保；（3）被扣押的船舶所有人、經(jīng)營人或承租人應(yīng)對該海事請求負(fù)有責(zé)任。至于該項責(zé)任是否能最終得以成立，取決于法院的終審判決或仲裁庭的裁決；（4）申請人應(yīng)在法定期限內(nèi)提起訴訟或提請仲裁。
2、申請銀行支付令。這種做法最先始于英國,這就是通過Mareva禁令來凍結(jié)騙子銀行的戶口[7]。
1975年英國NYK.Vkageorgis一案的審結(jié)，確認(rèn)了法官可以用禁令來東借他人財產(chǎn)的做法；1981年的英國正式立法也對此作了明文規(guī)定。英國的這一做法影響很大。但是，申請禁令并不是一件容易的事，他的獲準(zhǔn)通常要滿足幾個條件：(1)用禁令的大原則就是公道，必須保證人們合法公正的權(quán)益。（2）禁令的單方申請必須有一份律師的宣誓書，一般有大律師來寫，因為需要詳細(xì)陳述支持申請的理由，并且不能有漏洞和錯誤。（3）申請人要提供反擔(dān)保，以便在禁止令錯誤時賠償銀行和對方的損失。（4）在宣誓書中須說明凍結(jié)是為了保證判決的執(zhí)行，如果不凍結(jié)，將來就拿不到賠償，并且還要說明不凍結(jié)是不公道的。
（五）完善防范提單欺詐的立法建議
1、制訂防范提單欺詐的國際公約
目前尚無一部針對提單欺詐的具有強制性的普遍遵守的國際公約，因此有必要制定一部專門對付提單欺詐的國際公約，從法律上謀求對國際貿(mào)易和海運秩序的維護。這樣一項國際公約應(yīng)包含以下方面的規(guī)定:(1)提單欺詐行為的定義、提單欺詐的罪行、司法管轄與引渡；(2)使用與提單欺詐行為的刑罰。(3)初審；(4)向?qū)Ω短釂纹墼p組織提出的通知；(5)國際公約的適用。我國近年來進出口貿(mào)易飛速發(fā)展，但同時也深受海事欺詐特別是提單欺詐之害。因此應(yīng)積極推動國際公約的出臺，使懲治海事欺詐罪犯在世界范圍內(nèi)達到一定的統(tǒng)一，使欺詐分子難逃國際法網(wǎng)，為我國貿(mào)易安全營造良好的國際法律環(huán)境。
2、國內(nèi)立法
英美等海運強國對提單己有較全面的立法。但我國并無一部專門針對提單欺詐的法律，法律界對提單欺詐也無具體概念。司法機關(guān)一般套用《民法通則》、《民事訴訟法》和《刑事訴訟法》有關(guān)規(guī)定，往往造成側(cè)重刑事制裁，對經(jīng)濟懲罰和挽回經(jīng)濟損失無側(cè)重規(guī)定，同時在對提單欺詐量刑方面較輕微，無疑給欺詐分子帶來極大的空子可鉆。因此，制定相應(yīng)的法律法規(guī)，是懲治海事欺詐犯罪有法可依成為當(dāng)務(wù)之急。鑒于提單欺詐與海事欺詐相比有其獨特的特點，因此提單法的制定應(yīng)解決幾個問題。首先是提單的性質(zhì)問題，提單到底有哪些作用，代表哪些權(quán)利和義務(wù)。其次是提單的運行規(guī)則問題，提單如何簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、注銷，提單行為的代理如何處理，提單如何更改和提單遺失的處理等。再次是提單當(dāng)事人問題，明確如何判斷提單關(guān)系的主體。最后是罰則，對不遵守提單法的各種行為規(guī)定如何處罰。為了交易安全，這部法律應(yīng)該是強行法，不允許當(dāng)事人約定免除。此外，對施詐者和失職者應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任也應(yīng)做出具體規(guī)定，其中包括民事責(zé)任，行政責(zé)任和刑事責(zé)任。民事責(zé)任方面，應(yīng)按侵權(quán)行為承擔(dān)民事責(zé)任。造成財產(chǎn)損失的還應(yīng)予以賠償。在行政責(zé)任方面，對于某些單位負(fù)責(zé)人或工作人員玩忽職守、以權(quán)謀私為欺詐者造成可乘之機并給國家和單位造成損失的，應(yīng)予以行政處分，情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任。
結(jié)語：
提單欺詐嚴(yán)重干擾了國際貿(mào)易秩序，阻礙了國際貿(mào)易進一步發(fā)展。提單欺詐的頻發(fā)也是對提單制度本身存在的合理性的巨大挑戰(zhàn)。然而任何一項法律制度都是不斷完善發(fā)展的過程，提單制度也不例外。隨著提單國際立法與國內(nèi)立法的不斷完善；國際貿(mào)易實務(wù)人員對提單欺詐認(rèn)識的深化和防范能力的不斷提高，提單欺詐不斷惡劣的情況將會有所改善，其對國際貿(mào)易的進一步發(fā)展將會發(fā)揮越來越重要的作用。
參考文獻
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