《金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的法律方法:歐盟的理論和實(shí)踐》書評(píng) —— 查看此書介紹
李仁真 2015-2-13 15:09:16
本次國(guó)際金融危機(jī)于2007年爆發(fā)，至今已近八年時(shí)間，世界經(jīng)濟(jì)體系櫛風(fēng)沐雨、砥礪前行，近期終現(xiàn)總體平穩(wěn)運(yùn)行的態(tài)勢(shì)。在新的國(guó)際金融市場(chǎng)環(huán)境下，各國(guó)金融立法也逐漸步入新常態(tài)。我國(guó)應(yīng)抓住機(jī)遇，審時(shí)度勢(shì)，全面布局金融市場(chǎng)國(guó)際化的發(fā)展戰(zhàn)略，進(jìn)一步提升金融市場(chǎng)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。不久前結(jié)束的APEC領(lǐng)導(dǎo)人北京峰會(huì)決定正式啟動(dòng)亞太自貿(mào)區(qū)進(jìn)程，也意味著我國(guó)將在包括金融服務(wù)在內(nèi)的區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化方面承擔(dān)更多的大國(guó)責(zé)任。時(shí)代擔(dān)當(dāng)需要堅(jiān)定而充分的理論自信。只有進(jìn)行深入系統(tǒng)的前瞻性、戰(zhàn)略性研究，才能結(jié)出中國(guó)智慧的碩果。在金融市場(chǎng)國(guó)際化研究方面，本書正是這樣一項(xiàng)具有時(shí)代意義的學(xué)術(shù)成果。歐盟金融服務(wù)法是當(dāng)代區(qū)域性金融服務(wù)法律體系的成功典范，其一體化方法獨(dú)特，結(jié)構(gòu)體系明晰，制度設(shè)計(jì)完備，對(duì)國(guó)際金融法的發(fā)展產(chǎn)生著積極而深遠(yuǎn)的影響。自20世紀(jì)90年代末開(kāi)始，國(guó)內(nèi)法學(xué)界對(duì)歐盟金融服務(wù)法的研究興趣日漸濃厚。依托“中國(guó)—?dú)W盟高等教育合作項(xiàng)目”，一批研究成果如《歐盟銀行法研究》(李仁真，2002)、《歐盟保險(xiǎn)市場(chǎng)法律制度研究》（劉瑋，2004)、《歐盟證券法研究》(盛學(xué)軍，2005)等相繼問(wèn)世，對(duì)于歐盟銀行市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)的法律制度分門別類進(jìn)行了研究，為國(guó)內(nèi)了解和借鑒歐盟的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)提供了參考。本書作為歐盟金融服務(wù)法研究的一部新作，其選題新穎而不落俗套，即它并不局限于某個(gè)領(lǐng)域的具體法律制度研究，而是以宏觀的視角，聚焦歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的法律方法，通過(guò)系統(tǒng)分析各項(xiàng)法律方法的功能、作用及其內(nèi)在聯(lián)系，著力揭示其中蘊(yùn)含的法律精神，因而觸及歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的基礎(chǔ)性法律問(wèn)題。這無(wú)疑將相關(guān)研究引入了更高的層次，對(duì)于夯實(shí)區(qū)域性金融服務(wù)法制發(fā)展的理論基礎(chǔ)，推進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放進(jìn)程，優(yōu)化跨境金融監(jiān)管合作機(jī)制，具有重要的理論價(jià)值和現(xiàn)實(shí)意義。
綜觀全書，作者圍繞歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律方法的形成、功能、作用及其內(nèi)在聯(lián)系進(jìn)行了系統(tǒng)梳理和深入分析，提出了不少獨(dú)到的見(jiàn)解。歸納起來(lái)，本書在理論觀點(diǎn)上的創(chuàng)新主要有以下五點(diǎn)：其一，指出了歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律方法的多層次性。在這一體系中，設(shè)立自由和服務(wù)自由原則居于第一層次，最低限度協(xié)調(diào)、相互承認(rèn)和母國(guó)控制等原則是第二層次。其二，挖掘了歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律方法的精髓。設(shè)立自由和服務(wù)自由原則是消極一體化的法律方法，旨在取消跨境金融服務(wù)的法律壁壘；最低限度協(xié)調(diào)、相互承認(rèn)和母國(guó)控制等原則是積極一體化的法律方法，其基本精神是充分發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的作用，促進(jìn)監(jiān)管競(jìng)爭(zhēng)，構(gòu)建金融服務(wù)單一市場(chǎng)。其三，分析了最低限度協(xié)調(diào)、相互承認(rèn)和母國(guó)控制等原則之間的關(guān)系。最低限度協(xié)調(diào)原則是相互承認(rèn)原則的前提和基礎(chǔ)，母國(guó)控制原則是實(shí)施相互承認(rèn)原則的必然要求。這三項(xiàng)原則的確立與歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化方法的轉(zhuǎn)變有著密切聯(lián)系，其普遍推行也是這種新的一體化模式成功運(yùn)用的結(jié)果。其四，強(qiáng)調(diào)歐盟金融服務(wù)法既是一種金融服務(wù)貿(mào)易自由化體制，也是種跨境金融監(jiān)管權(quán)力協(xié)調(diào)體制，這一點(diǎn)是其區(qū)別于世界貿(mào)易組織、北美自由貿(mào)易區(qū)等多邊貿(mào)易自由化體制的本質(zhì)特點(diǎn)，歐盟金融服務(wù)法由此構(gòu)建了頗具特色的一體化法律方法體系。其五，提出多邊金融服務(wù)貿(mào)易體制應(yīng)當(dāng)借鑒歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的法律方法，在推動(dòng)金融服務(wù)貿(mào)易自由化方面發(fā)揮更為有效的作用。
本書在研究方法上也具有鮮明的特色，表現(xiàn)在：一是注重比較分析法和歷史分析法，通過(guò)橫向的、縱向的比較研究，厘清歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律機(jī)制變遷的基本脈絡(luò)，并著重進(jìn)行轉(zhuǎn)化應(yīng)用分析，找準(zhǔn)促進(jìn)多邊、區(qū)域性金融服務(wù)貿(mào)易體制以及國(guó)際金融監(jiān)管合作體制發(fā)展的法律路徑。二是注重研究方法的綜合性，形成法金融學(xué)的研究范式，法學(xué)研究方法與經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法有機(jī)結(jié)合，國(guó)際法學(xué)、金融法學(xué)、比較法學(xué)、立法學(xué)的研究工具與金融學(xué)的研究工具交叉運(yùn)用。三是注重規(guī)范與判例分析相結(jié)合，通過(guò)對(duì)歐盟法院眾多判例的系統(tǒng)研究，探尋成文法與判例法之間的互動(dòng)關(guān)系，力求把握歐盟金融服務(wù)法基本精神的實(shí)質(zhì)，確保研究范圍的完整性以及研究成果的科學(xué)性、準(zhǔn)確性。
本書的學(xué)術(shù)貢獻(xiàn)，還在于為我國(guó)吸收和借鑒歐盟金融服務(wù)法的成功經(jīng)驗(yàn)搭建了一個(gè)研究框架，以這個(gè)研究框架為出發(fā)點(diǎn)，可以進(jìn)一步研究我國(guó)金融市場(chǎng)法治化、國(guó)際化建設(shè)所面臨的一系列現(xiàn)實(shí)法律問(wèn)題。例如，順應(yīng)國(guó)家鼓勵(lì)企業(yè)“走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，研究我國(guó)金融機(jī)構(gòu)利用歐盟單一金融服務(wù)市場(chǎng)跨境拓展業(yè)務(wù)的法律問(wèn)題；研究借鑒歐盟金融務(wù)法中的立法程序和實(shí)體監(jiān)管制度，特別是立法公眾參與制度以及審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管、金融消費(fèi)者保護(hù)、金融機(jī)構(gòu)處置等代表性制度，為完善我國(guó)金融立法提供轉(zhuǎn)化應(yīng)用的參考；結(jié)合金融服務(wù)業(yè)對(duì)外開(kāi)放的實(shí)際，探索我國(guó)在簽訂區(qū)域貿(mào)易協(xié)定中如何采用適當(dāng)?shù)囊惑w化法律方法，促進(jìn)金融服務(wù)自由化；比較研究各種模式的國(guó)際金融監(jiān)管合作機(jī)制，遵循審慎、開(kāi)放、包容的原則，針對(duì)“滬港通”、內(nèi)地與香港基金產(chǎn)品互認(rèn)、跨境執(zhí)法協(xié)助等涉及的監(jiān)管問(wèn)題，對(duì)我國(guó)參與和完善跨境金融監(jiān)管合作機(jī)制提出政策建議；等等。
本書作者劉軼博士是一位勤于思考、善于鉆研的青年國(guó)際法學(xué)者，擁有經(jīng)濟(jì)學(xué)與法學(xué)等多學(xué)科的專業(yè)背景，并具有金融實(shí)務(wù)和金融監(jiān)管等多方面的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。他長(zhǎng)期跟蹤研究國(guó)際金融法的理論前沿和熱點(diǎn)問(wèn)題，學(xué)術(shù)成果頗豐。在他攻讀博士學(xué)位期間，我有幸擔(dān)任其導(dǎo)師，對(duì)其理論功底、治學(xué)態(tài)度和創(chuàng)新能力有充分的了解，故在本書付梓之際，謹(jǐn)致數(shù)語(yǔ)，是為序。
李仁真
2014年10月30日
于武漢大學(xué)國(guó)際法研究所
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