中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

中國銀監(jiān)會令

２０１３年第３號



《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》已經(jīng)中國銀監(jiān)會第１２５次主席會議于２０１２年６月２０日通過�，F(xiàn)予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。



中國銀監(jiān)會主席 尚福林

２０１３年１１月１８日




銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法



第一章 總則



第一條 為完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理，促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱金融機(jī)構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費(fèi)金融公司、貸款公司、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、�。ㄗ灾螀^(qū)）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、農(nóng)村資金互助社、外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)以及經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。

第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)管理層中對該機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的各類人員。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員須經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格，具體人員范圍按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。

第五條 本辦法所稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)，是指國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機(jī)構(gòu)。

銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)在任職資格管理中的職責(zé)分工，按照銀監(jiān)會相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其董事（理事）和高級管理人員就任時(shí)和在任期間始終符合相應(yīng)的任職資格條件，擁有相應(yīng)的任職資格。

董事（理事）和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)令其限期改正或停止其任職，并將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。



第二章 任職資格條件



第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽(yù)、知識、經(jīng)驗(yàn)、能力、財(cái)務(wù)狀況、獨(dú)立性等方面應(yīng)當(dāng)達(dá)到的監(jiān)管要求。

第八條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽(yù)；

（四）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

（六）個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)��；

（七）具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；

（八）履行對金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

第九條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定之條件：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

（四）擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機(jī)構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；

（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的。

第十條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)規(guī)定之條件：

（一）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒有關(guān)系的除外；

前項(xiàng)規(guī)定不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司。

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。

本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。

第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨(dú)立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機(jī)構(gòu)之間存在因法律、會計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被該金融機(jī)構(gòu)主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

第十二條 金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。

第十三條 各類金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。



第三章 任職資格審查與核準(zhǔn)



第十四條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前獲得任職資格核準(zhǔn)，在獲得任職資格核準(zhǔn)前不得履職。

第十五條 金融機(jī)構(gòu)任命董事（理事）和高級管理人員或授權(quán)相關(guān)人員履行董事（理事）或高級管理人員職責(zé)前，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)其符合任職資格條件，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出任職資格申請。

第十六條 各類金融機(jī)構(gòu)報(bào)送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十七條 除審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定：

（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（三）征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門意見；

（四）通過有關(guān)國家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息；

（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進(jìn)行測試。

第十八條 擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的六十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。

第十九條 金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）的離任審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)至少包括對以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；

（二）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效；

（三）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；

（四）本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露；

（五）董（理）事會運(yùn)作是否合法有效。離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的離任審計(jì)報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括對以下情況及其所負(fù)責(zé)任（包括領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論：

（一）貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；

（二）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)；

（三）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理是否有效；

（四）所任職機(jī)構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；

（五）本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大關(guān)聯(lián)交易，以及重大關(guān)聯(lián)交易是否依法披露。

離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對象是否存在違法、違規(guī)、違紀(jì)行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。

第二十一條 金融機(jī)構(gòu)高級管理人員在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)當(dāng)向擬任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向原任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評價(jià)意見。

有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)書面通知擬任人所在金融機(jī)構(gòu)重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料的；

（二）離任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)、或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職務(wù)情形的；

（三）原任職所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評價(jià)意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；

（四）已連續(xù)中斷任職１年以上的。

第二十二條 金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）、行長（總經(jīng)理、主任）及分支機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理、主任）缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保代為履職人員符合本辦法規(guī)定的任職資格條件。

第二十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)代為履職人員不符合任職資格條件的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)限期調(diào)整代為履職人員。

代為履職的時(shí)間不得超過銀監(jiān)會相關(guān)行政許可規(guī)章規(guī)定期限。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在期限內(nèi)選聘獲得任職資格核準(zhǔn)的人員正式任職。

第二十四條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定后，應(yīng)當(dāng)立即告知擬任人任職資格審核結(jié)果。



第四章 任職資格終止



第二十五條 有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷已做出的任職資格核準(zhǔn)決定：

（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、超越職權(quán)、違反法定程序?qū)Σ痪邆淙温氋Y格條件的人員核準(zhǔn)其任職資格的；

（二）金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時(shí)存在不具備任職資格條件的情形，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在審核時(shí)未發(fā)現(xiàn)，但在核準(zhǔn)其任職資格后發(fā)現(xiàn)該情形的；

（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當(dāng)手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；

（四）依法應(yīng)當(dāng)撤銷任職資格核準(zhǔn)決定的其他情形。

第二十六條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)情況報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)：

（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個(gè)月后，未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)，且未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供正當(dāng)理由的；

（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（三）因主動(dòng)辭職、被金融機(jī)構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；

（四）因被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由或被追究刑事責(zé)任而被金融機(jī)構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；

（五）因在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的時(shí)間持續(xù)一年以上的。

第二十七條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員一年以上五年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)較為嚴(yán)重或造成損失數(shù)額較大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（三）違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額較大或引發(fā)較大金融犯罪案件的；

（四）未按照規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供報(bào)表、報(bào)告等文件或資料，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的；

（五）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面提示，拒不改正的；

（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)較為嚴(yán)重的；

（七）發(fā)生重大犯罪案件或重大突發(fā)事件后，不及時(shí)報(bào)案、報(bào)告，不及時(shí)采取相應(yīng)措施控制損失，不積極配合有關(guān)部門查處案件或處理突發(fā)事件的；

（八）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，未按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求采取行動(dòng)的。

第二十八條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員五年以上十年以下任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重或造成損失數(shù)額巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額巨大或引發(fā)重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件或資料的；

（五）披露虛假信息，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）拒絕、阻礙、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)嚴(yán)重的；

（七）被停業(yè)整頓、接管、重組期間，非法轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利的。

第二十九條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可視情節(jié)輕重及其后果，取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員十年以上直至終身的任職資格：

（一）違法違規(guī)經(jīng)營，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的；

（二）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（三）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，造成損失數(shù)額特別巨大或引發(fā)特別重大金融犯罪案件的；

（四）向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，情節(jié)特別嚴(yán)重的；

（五）披露虛假信息，嚴(yán)重?fù)p害存款人和其他客戶合法權(quán)益的；

（六）阻礙、拒絕、對抗依法監(jiān)管，情節(jié)特別嚴(yán)重的；

（七）被撤銷、宣告破產(chǎn)，或者引發(fā)區(qū)域性或系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的。

第三十條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：

（一）有充分證據(jù)表明，該董事（理事）和高級管理人員勤勉盡職的；

（二）該董事（理事）和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風(fēng)險(xiǎn)積極采取補(bǔ)救措施，有效控制損失和不良影響的；

（三）對造成損失或不良后果的事項(xiàng)，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；

（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級違法決定的除外；

（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。



第五章 金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任



第三十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定董事（理事）和高級管理人員任職管理制度，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

第三十二條 金融機(jī)構(gòu)委派或聘任董事（理事）和高級管理人員前，應(yīng)當(dāng)對擬任人是否符合任職資格條件進(jìn)行調(diào)查，并將記錄調(diào)查過程和結(jié)果的文檔納入任職資格申請材料。

第三十三條 金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符合任職資格條件時(shí)，應(yīng)當(dāng)停止其任職并書面報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；逾期不改正的，應(yīng)當(dāng)停止其任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告。

第三十四條 出現(xiàn)下列情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：

（一）監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出任職資格核準(zhǔn)文件三個(gè)月后，相關(guān)擬任人未實(shí)際到任履行相應(yīng)職責(zé)的；

（二）董事（理事）和高級管理人員辭職的；

（三）金融機(jī)構(gòu)解聘董事（理事）和高級管理人員的；

（四）在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務(wù)而停止擔(dān)任董事（理事）或高級管理人員職務(wù)的；

（五）金融機(jī)構(gòu)對其董事（理事）和高級管理人員給予處分的。

第三十五條 出現(xiàn)下列情形影響履職時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)停止相關(guān)董事（理事）和高級管理人員任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)書面報(bào)告：

（一）董事（理事）和高級管理人員在任職期間死亡、失蹤或喪失民事行為能力的；

（二）董事（理事）和高級管理人員被有權(quán)機(jī)關(guān)限制人身自由的；

（三）董事（理事）和高級管理人員被追究刑事責(zé)任的。

第三十六條 金融機(jī)構(gòu)收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格決定的，應(yīng)當(dāng)立即停止該人員的董事（理事）和高級管理人員職務(wù)，且不得將其調(diào)整到平級或更高級職務(wù)。

第三十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法和其他相關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交其離任董事長（理事長）和高級管理人員的離任審計(jì)報(bào)告。



第六章 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管



第三十八條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)制定的董事（理事）和高級管理人員管理制度進(jìn)行評估和指導(dǎo)，并檢查上述制度是否得到有效執(zhí)行。

第三十九條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場監(jiān)管等方式對董事（理事）和高管人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第四十條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和維護(hù)任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)，整理和保管任職資格監(jiān)管檔案。

第四十一條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。

第四十二條 金融機(jī)構(gòu)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告其董事（理事）和高級管理人員相關(guān)情況的書面材料，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)將相應(yīng)信息錄入任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)。

金融機(jī)構(gòu)根據(jù)第三十三條第二款、第三十四條第（五）項(xiàng)、第三十五條第（三）項(xiàng)報(bào)告的情況，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應(yīng)人員的不良記錄。

第四十三條 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管時(shí)，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)有違法違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、不配合監(jiān)管、內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力等情形并造成不良后果的，應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中將上述情況記為直接負(fù)責(zé)的董事（理事）和高級管理人員的不良記錄。

第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）和高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)及時(shí)向該董事（理事）和高級管理人員的任免機(jī)構(gòu)或組織通報(bào)。

第四十五條 金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中如實(shí)記錄：

（一）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門撤銷、取消董事（理事）和高級管理人員任職資格的；

（二）被其他金融管理部門書面認(rèn)定為不適合擔(dān)任董事（理事）和高級管理人員職務(wù)的；

（三）受到行政處罰、行政處分或紀(jì)律處分的；

（四）有違法、違規(guī)、違紀(jì)的不良記錄的；

（五）監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)記錄的其他情形。



第七章 法律責(zé)任



第四十六條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定委派或者聘任董事（理事）和高級管理人員的，該委派或者聘任無效。

第四十七條 金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定有下列情形之一的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條及第四十八條對其進(jìn)行處罰：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事（理事）和高級管理人員的；

（二）未及時(shí)對任職資格被終止人員的職務(wù)作調(diào)整的；

（三）以其他職務(wù)名稱任命不具有相應(yīng)任職資格的人員，授權(quán)其實(shí)際履行董事（理事）和高級管理人員職權(quán)的；

（四）報(bào)送虛假的任職資格申請材料或者故意隱瞞有關(guān)情況的；

（五）提交的離任審計(jì)報(bào)告與事實(shí)嚴(yán)重不符的；

（六）對于本辦法規(guī)定的應(yīng)當(dāng)報(bào)告情形不予報(bào)告的。



第八章 附則



第四十八條 金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)從當(dāng)?shù)仄刚埖亩�事（理事）和高級管理人員不適用本辦法。

第四十九條 金融機(jī)構(gòu)對董事長（理事長）和高級管理人員進(jìn)行年度審計(jì)的，董事長（理事長）和高級管理人員任期內(nèi)的年度審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。

國有及國有控股金融機(jī)構(gòu)董事長（理事長）和高級管理人員的任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告可視為其離任審計(jì)報(bào)告。

外資金融機(jī)構(gòu)董事長和高級管理人員的離職評價(jià)或在其任期內(nèi)原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評價(jià)可視為其離任審計(jì)報(bào)告。

上述審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計(jì)報(bào)告使用。

第五十條 本辦法所稱的其他金融管理部門，是指中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會，以及境外金融管理部門等。

第五十一條 本辦法中的“以上”均含本數(shù)或本級，“以下”不含本數(shù)或本級。

本辦法中的“日”均指工作日。

第五十二條 本辦法實(shí)施后，金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理不再適用《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令〔２０００〕第１號）。

第五十三條 本辦法由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。