國家安全部 最高人民檢察院 公安部等

中國銀監(jiān)會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知


銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號


各銀監(jiān)局，各省、自治區(qū)、直轄市人民檢察院、公安廳（局）、國家安全廳（局），新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團人民檢察院、公安局、國家安全局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵儲銀行，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、金融租賃公司：
現(xiàn)將銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

中國銀監(jiān)會 最高人民檢察院
公安部 國家安全部

2014年12月29日



（此件發(fā)至銀監(jiān)分局，各級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)，地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)、外國銀行分行）


銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院
公安機關(guān)國家安全機關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定

第一條 為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個人涉案存款、匯款等財產(chǎn)的行為，保障刑事偵查活動的順利進行，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村合作銀行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。
第三條 本規(guī)定所稱“協(xié)助查詢、凍結(jié)”是指銀行業(yè)金融機構(gòu)依法協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個人在本機構(gòu)的涉案存款、匯款等財產(chǎn)的行為。
第四條 協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、保護存款人和其他客戶合法權(quán)益的原則。
第五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部制度，完善信息系統(tǒng)，依法做好協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。
第六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部，省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行和有條件的地市級分行指定專門受理部門和專人負(fù)責(zé)，在其他分支機構(gòu)指定專門受理部門或者專人負(fù)責(zé)，統(tǒng)一接收和反饋人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)要求。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將專門受理部門和專人信息及時報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并抄送同級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)。上述信息發(fā)生變動的，應(yīng)當(dāng)及時報告。
第七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在接到協(xié)助查詢、凍結(jié)財產(chǎn)法律文書后，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個人或者第三方通風(fēng)報信，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)。
第八條 人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時，應(yīng)當(dāng)由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)公章的協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，到銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理，但符合本規(guī)定第二十六條情形除外。
無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機構(gòu)取回反饋結(jié)果。
第九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時，應(yīng)當(dāng)對辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書進行形式審查。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存上述法律文書原件及工作證或人民警察證復(fù)印件，并注明用途。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管留存的工作證或人民警察證復(fù)印件，不得挪作他用。
第十條 人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要跨地區(qū)辦理查詢、凍結(jié)的，可以按照本規(guī)定要求持協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書、有效的本人工作證或人民警察證、辦案協(xié)作函，與協(xié)作地縣級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)聯(lián)系，協(xié)作地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行。
辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以通過人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)信息化應(yīng)用系統(tǒng)傳輸加蓋電子簽章的辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書，或者將辦案協(xié)作函和相關(guān)法律文書及憑證傳真至協(xié)作地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)。協(xié)作地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)接收后，經(jīng)審查確認(rèn)，在傳來的協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書上加蓋本地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)印章，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證到銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。
第十一條 對于涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要對其集中查詢、凍結(jié)的，可以分別按照以下程序辦理：
人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶屬于同一省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)出具協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，逐級上報并經(jīng)省級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)的相關(guān)業(yè)務(wù)部門批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)的省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行或其授權(quán)的分支機構(gòu)要求辦理。
人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)需要查詢、凍結(jié)的賬戶分屬不同省、自治區(qū)、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)出具協(xié)助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，逐級上報并經(jīng)省級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，由辦案地人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)指派兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或其授權(quán)的分支機構(gòu)要求辦理。
第十二條 對人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的，有條件的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以通過內(nèi)部協(xié)作程序，向有權(quán)限查詢的上級機構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機構(gòu)提出協(xié)查請求，并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)。
第十三條 協(xié)助查詢財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供查詢賬號、查詢內(nèi)容等信息。
人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)無法提供具體賬號時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提供的足以確定該賬戶的個人身份證件號碼或者企業(yè)全稱、組織機構(gòu)代碼等信息積極協(xié)助查詢。沒有所查詢的賬戶的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實告知人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)，并在查詢回執(zhí)中注明。
第十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢的信息僅限于涉案財產(chǎn)信息，包括：被查詢單位或者個人開戶銷戶信息，存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息，電子銀行信息，網(wǎng)銀登錄日志等信息，POS機商戶、自動機具相關(guān)信息等。
人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，并要求銀行業(yè)金融機構(gòu)在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋證明印章，但一般不得提取原件。人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采取必要加密措施的基礎(chǔ)上提供，必要時可予以標(biāo)注和說明。
涉案賬戶較多，需要批量查詢的，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)同時提供電子版查詢清單。
第十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在三個工作日以內(nèi)反饋；對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在十個工作日以內(nèi)反饋。
對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中查詢的，銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的時限內(nèi)反饋。
因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，銀行業(yè)金融機構(gòu)無法在規(guī)定時限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)說明原因，并采取有效措施盡快反饋。
第十六條 協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)明確凍結(jié)賬戶名稱、凍結(jié)賬號、凍結(jié)數(shù)額、凍結(jié)期限等要素。
凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額，應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。不得超出涉案金額范圍凍結(jié)款項。凍結(jié)數(shù)額應(yīng)當(dāng)具體、明確。暫時無法確定具體數(shù)額的，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書上明確注明“只收不付”。
人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)明確填寫凍結(jié)期限起止時間，并應(yīng)當(dāng)給銀行業(yè)金融機構(gòu)預(yù)留必要的工作時間。
第十七條 人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提供手續(xù)齊全的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理凍結(jié)手續(xù)，并在協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書回執(zhí)中注明辦理情況。
對涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在二十四小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。
如被凍結(jié)賬戶財產(chǎn)余額低于人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求數(shù)額時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期內(nèi)對該賬戶做“只收不付”處理，直至達到要求的凍結(jié)數(shù)額。
第十八條 凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過六個月。
有特殊原因需要延長的，作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在凍結(jié)期限屆滿前按照本規(guī)定第八條辦理續(xù)凍手續(xù)。每次續(xù)凍期限不得超過六個月，續(xù)凍沒有次數(shù)限制。
對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為一年。需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長不得超過一年。
凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，凍結(jié)自動解除。
第十九條 被凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由作出原凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書，由兩名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書到銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)場辦理，但符合本規(guī)定第二十六條情形除外。
在凍結(jié)期限內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)不得自行解除凍結(jié)。
第二十條 對已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財產(chǎn)，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動生效。凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。
兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助最先送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。
第二十一條 下列財產(chǎn)和賬戶不得凍結(jié)：
（一）金融機構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金；
（二）特定非金融機構(gòu)備付金；
（三）封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）；
（四）商業(yè)匯票保證金；
（五）證券投資者保障基金、保險保障基金、存款保險基金、信托業(yè)保障基金；
（六）黨、團費賬戶和工會經(jīng)費集中戶；
（七）社會保險基金；
（八）國有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金；
（九）住房公積金和職工集資建房賬戶資金；
（十）人民法院開立的執(zhí)行賬戶；
（十一）軍隊、武警部隊一類保密單位開設(shè)的“特種預(yù)算存款”、“特種其他存款”和連隊賬戶的存款；
（十二）金融機構(gòu)質(zhì)押給中國人民銀行的債券、股票、貸款；
（十三）證券登記結(jié)算機構(gòu)、銀行間市場交易組織機構(gòu)、銀行間市場集中清算機構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機構(gòu)和結(jié)算機構(gòu)等依法按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取并存放于專門清算交收賬戶內(nèi)的特定股票、債券、票據(jù)、貴金屬等有價憑證、資產(chǎn)和資金，以及按照業(yè)務(wù)規(guī)則要求金融機構(gòu)等登記托管結(jié)算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在交收或者清算結(jié)算完成之前的保證金、清算基金、回購質(zhì)押券、價差擔(dān)保物、履約擔(dān)保物等擔(dān)保物，支付機構(gòu)客戶備付金；
（十四）其他法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章規(guī)定不得凍結(jié)的賬戶和款項。
第二十二條 對金融機構(gòu)賬戶、特定非金融機構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機構(gòu)、銀行間市場交易組織機構(gòu)、銀行間市場集中清算機構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機構(gòu)和結(jié)算機構(gòu)、支付機構(gòu)等名義開立的各類專門清算交收賬戶、保證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結(jié)，法律另有規(guī)定的除外。
第二十三條 經(jīng)查明凍結(jié)財產(chǎn)確實與案件無關(guān)的，人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)應(yīng)當(dāng)在三日以內(nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時解除凍結(jié)，并書面通知被凍結(jié)財產(chǎn)的所有人；因此對被凍結(jié)財產(chǎn)的單位或者個人造成損失的，銀行業(yè)金融機構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任，但因銀行業(yè)金融機構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財產(chǎn)的單位或者個人損失的除外。
上級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令作出凍結(jié)決定的下級人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)解除凍結(jié)。
第二十四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部授權(quán)審批流程辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對協(xié)助查詢、凍結(jié)工作做好登記記錄，妥善保存登記信息。
第二十五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理完畢凍結(jié)手續(xù)后，在存款單位或者個人查詢時，應(yīng)當(dāng)告知其賬戶被凍結(jié)情況。被凍結(jié)款項的單位或者個人對凍結(jié)有異議的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其與作出凍結(jié)決定的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)聯(lián)系。
第二十六條 人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立快速查詢、凍結(jié)工作機制，辦理重大、緊急案件查詢、凍結(jié)工作。具體辦法由銀監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部另行制定。
人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)的金融專網(wǎng)完成。
銀監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數(shù)據(jù)，保障專線運行和信息傳輸?shù)陌踩�性�?br> 第二十七條 銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)賬戶要求后，應(yīng)當(dāng)立即進行辦理；發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)及時要求人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)采取必要的補正措施；確實無法補正的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在回執(zhí)上注明原因，退回人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)。
銀行業(yè)金融機構(gòu)對人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)提出的不符合本規(guī)定第二十一條、第二十二條的協(xié)助凍結(jié)要求有權(quán)拒絕，同時將相關(guān)理由告知辦案人員。
銀行業(yè)金融機構(gòu)與人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中意見不一致的，應(yīng)當(dāng)先行辦理查詢、凍結(jié)，并提請銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的法律部門協(xié)調(diào)解決。
第二十八條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列行為之一的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時，予以通報批評；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）向被查詢、凍結(jié)單位、個人或者第三方通風(fēng)報信，偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料，幫助隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)；
（二）擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款；
（三）故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的；
（四）其他無正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的。
第二十九條 人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助開展相關(guān)工作時，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)以及本規(guī)定。人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)違反法律、行政法規(guī)及本規(guī)定，強令銀行業(yè)金融機構(gòu)開展協(xié)助工作，其上級機關(guān)應(yīng)當(dāng)立即予以糾正；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，依法追究法律責(zé)任。
第三十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將協(xié)助查詢、凍結(jié)工作納入考核，建立獎懲機制。
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)對在協(xié)助查詢、凍結(jié)工作中有突出貢獻的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員給予表彰。
第三十一條 此前有關(guān)銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)工作的相關(guān)規(guī)定與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準(zhǔn)。
第三十二條 非銀行金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)查詢、凍結(jié)單位或個人涉案存款、匯款等財產(chǎn)的，適用本規(guī)定。
第三十三條 本規(guī)定由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和最高人民檢察院、公安部、國家安全部共同解釋。
第三十四條 本規(guī)定所稱的“以上”、“以內(nèi)”包括本數(shù)。
第三十五條 本規(guī)定自2015年1月1日起施行。