[ 肖斐 ]——(2003-9-4) / 已閱37145次
試論票據(jù)的善意取得
肖斐
一、善意取得制度的嬗變
善意取得制度的源起之所以不能像諸多的民事法律制度那樣，追溯到羅馬法，而是以日耳曼法的法律原則為契機演繹發(fā)展起來，
在羅馬法上，尚不承認善意取得制度。而是奉行“任何人不得將大于其所有的權利讓與他人”的原則，側重對所有權人的保護，即使受讓人為善意，所有人也得對其主張所有物返還請求權。但應予注意的是，羅馬法并非完全無視受讓人的利益，而是規(guī)定善意受讓人得主張時效取得，而且其取得時效期間較短，僅為一年。日耳曼法與羅馬法有所不同，它基于“以手護手”觀念，采納“所有人任意讓他人占有其物的，只能請求該他人返還”的原則，側重對受讓人利益的保護。一旦權利人將自己的財產(chǎn)讓與給他人占有的，只能向占有人請求返還占有物，如占有人將財產(chǎn)移轉給第三人時，權利人不得向第三人主張所有物返還請求權，而只能向轉讓人請求賠償損失。一般認為，善意取得制度就是近代以來以日耳曼法的這一制度設計為基礎，又吸納了羅馬法上取得時效制度中的善意要件，從而得以產(chǎn)生發(fā)展起來的。
二、票據(jù)權利善意取得制度概說
票據(jù)權利的善意取得，又稱票據(jù)的善意取得，他是票據(jù)法中規(guī)定的票據(jù)權利原始取得的重要方式。所謂票據(jù)權利的善意取得，是指依票據(jù)法規(guī)定的轉讓方法，善意且無重大過失地從無票據(jù)處分權人處取得票據(jù)，即取得票據(jù)權利的制度。
在現(xiàn)代商品經(jīng)濟社會中，票據(jù)以其獨特的支付、匯兌、信用等功能，發(fā)揮著極其重要的作用。票據(jù)立法的宗旨，在于促進票據(jù)流通，保護交易安全。如果在其一交易環(huán)節(jié)中發(fā)生了票據(jù)轉讓是由無處分權人所為的情況，在票據(jù)上原真實權利人與受讓票據(jù)的善意持票人的利益對應上，票據(jù)法明確規(guī)定保護善意持票人的利益，而犧牲真實權利人的利益。日本學者長谷川雄一認為善意取得是對于取得者對轉讓人為權利人這樣一種信賴的保護的制度，從而治愈了其前手無權利的瑕疵。
有關善意取得，主要有以下幾種立法例：
1. 確定權利說�！度諆�(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第16條2款規(guī)定：“匯票持有者因任何原因失去匯票時，其已依前項規(guī)定對該匯票證明其權利之執(zhí)票人，無放棄此項匯票之責任，但其取得匯票有而已或者重大過失者，不存在此限�！蓖ㄟ^分析發(fā)現(xiàn)，在此規(guī)定上并未出現(xiàn)“善意取得票據(jù)權利”的字樣，而是通過對持票人惡意及重大過失的判斷來認定票據(jù)喪失者的票據(jù)返換請求權的有無。
2. 反面解釋說。我國大陸和臺灣地區(qū)的票據(jù)法上的“反面解釋”模式規(guī)定：以惡意或重大過失取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權利（我國《票據(jù)法》見于第12條），反過來就是“善意且無重大過失取得票據(jù)的，即享有票據(jù)權利。
3．正當持票人說。英美票據(jù)法強調(diào)正當持票人制度，它也強調(diào)持票人的善意（good faith）。但是正當持票人制度的內(nèi)涵和外延都比善意取得制度大得多，正當持票人的權利也不僅只是票據(jù)權利，還包括不受某些抗辯的權利（見于《美國統(tǒng)一商法典》第3—305條）。不過，票據(jù)的善意取得者只要支付了對價，他在英美票據(jù)法看來就是正當持票人。
一般來講，前兩種立法是比較典型的票據(jù)善意取得制度。實際上，二者在理論構成上也無重大差異，只不過在行文上強調(diào)不同的側重點。
三、票據(jù)權利善意取得的構成要件
票據(jù)權利善意取得的構成要件，是指在判定票據(jù)權利是否為善意取得時必須具備的法定要件。
（一） 須是從無票據(jù)處分權的人手中取得票據(jù)
所謂無票據(jù)處分權，筆者認為應該包括以下兩種情形：一為無票據(jù)權利亦無處分權；二為有票據(jù)權利但無處分權。第一中情形比較常見，但法律對此無處分權人，僅局限在持票人的前手，至于其間接前手則不問。第二種情形為讓與人無行為能力、限制行為能力的情形。例如A簽發(fā)一張票據(jù)于B，B將之背書于無行為能力人C，C將票據(jù)背書轉讓于D。有人認為，C因無行為能力并不能取得票據(jù)權利，所以C為無權利能力人，筆者認為，C雖然為無行為能力之人，但并非無權利能力之人，況且民法上亦不排除無行為能力人和限制行為能力人接受贈予權利，所以C作為B之被背書人仍能取得票據(jù)權利。但是，當C再向D轉讓時，C作為無權利轉讓人，其轉讓不發(fā)生法律上的效力。從而C得以票據(jù)行為之無效否認自己票據(jù)債務之存在，并進而否定D對自己的票據(jù)權利。
認為C為“無權利人”的說法，其意圖在于歸納出善意取得均發(fā)生于前手無票據(jù)權利這樣一個前提。但是這種歸納可能忽視了這樣一個問題，即存在著“前手無票據(jù)權利但有票據(jù)處分權”這樣一個情形，對于某些票據(jù)債務人來說，如出票人即屬這樣的情形。
綜上所述，筆者將票據(jù)善意取得的第一個條件，歸納為“前手無票據(jù)處分權”。
（二）、須依照票據(jù)法規(guī)定的轉讓方法而取得
我國票據(jù)法上規(guī)定的轉讓方法，僅指背書而言，未以背書取得票據(jù)的，不發(fā)生善意取得的效果。例如，通過稅收、繼承、贈與、公司合并、破產(chǎn)清償、普通債權轉讓等方法取得票據(jù)，即使取得者為善意，亦不能發(fā)生票據(jù)權利的善意取得。
此時取得者的票據(jù)權利，不發(fā)生對票據(jù)債務人的抗辯切斷，票據(jù)債務人可以以對其直接前手的抗辯事由對抗取得者。
若前手背書人在票據(jù)上作了“禁止轉讓”的記載，依我國票據(jù)法，票據(jù)仍可以背書轉讓，但此時的背書對原背書人不生背書轉讓的效力，所以不發(fā)生善意取得的效果，只能由其后的背書人承擔背書責任。因此，在其后的背書人和受讓人之間，則可能發(fā)生善意取得的效果。
在委托收款背書和設質背書的場合，由于票據(jù)上記載了“委托收款”和“質押”的字樣，所以從外觀上即可判明票據(jù)關系的實質內(nèi)容，此時受托人和質權人并不成立對票據(jù)債務人的善意取得，但若受托人或質權人又為背書轉讓，則其后手可成立善意取得且其善意取得的權利不再有質權的負擔。
對于超過付款提示期限的匯票背書轉讓的，被背書人僅對期限后的背書人善意取得票據(jù)權利。此時的權利內(nèi)容，僅為追索權。對原債務人或原背書人則不得主張票據(jù)權利善意取得，因為期后背書對原債務人或原背書人僅生一般債權轉讓的效力。需注意的是，若期后的背書只有一次，又背書人為無行為能力或限制行為能力或簽名為偽造，則也不發(fā)生善意取得的效力，期后背書中至少要有一次背書為有效背書，才可能發(fā)生善意取得，其原因見構成要件之五。
（三）、受讓人須善意且無重大過失
① 善意的認定
善意的認定，在民法理論上有“積極觀念說”和“消極觀念說”兩種學說。積極觀念說主張受讓人必須具有將讓與人視為有權利人的認識。消極觀念說則主張善意是指行為人在從事民事行為時，不知道或無法知道或不應當知道其行為缺乏法律依據(jù)，而認為其行為合法或其行為的相對人有合法權利的一種主觀心理狀態(tài)。大多數(shù)學者在善意取得的場合傾向于消極觀念說，認為積極觀念說從正面對行為人的主觀狀態(tài)提出要求，不僅加重了行為人的注意義務，而且由于難為外人知曉而不具有可操作性。對于消極觀念的證明，受讓人只需證明自己為非惡意而無須證明自己的善意，或原權利人、債務人不能證明受讓人為惡意即可視為善意。
確定受讓人是否為善意，還應考慮當事人從事交易時的客觀情況。如有學者認為“關于善意之證明方法，今日一般被承認者，有下列事實：〔1〕以不當之低廉價格買受其物。（2）讓與人屬可疑身份之人。⑻接受行為，產(chǎn)生于近親屬之間。（4）善意取得人通常對由誰受讓及在如何情形下取得其物，應有記憶，如經(jīng)原告之要求，被告拒絕為此作陳述時，則被告之取得，應推定為惡意”。 筆者認為，上述事實對于票據(jù)善意取得也有一定的借鑒。除此之外，票據(jù)交易的慣例，亦可作為認定善意的標準。
② 重大過失的認定
在民法理論中，一般將重大過失與輕過失（又稱一般過失）加以區(qū)分，有的理論還有重大過失、輕過失、輕微過失的分級之說。
重大過失與輕過失及輕微過失均不同，是指當法律對某種行為人在某種情況下，應當注意和能夠注意的程度有較高要求時，行為人不但沒有遵守法律對其較高的要求，甚至用連人們都應注意并能注意的一般標準衡量也未達到的過失狀態(tài)。因此，票據(jù)法上的重大過失是指“票據(jù)取得人未盡票據(jù)交易上之單純簡單之注意，只要稍加注意即可知悉票據(jù)權利和簽發(fā)轉讓權利瑕疵而仍受讓者” ，例如違反對必要記載事項不得欠缺、背書應當連續(xù)的注意義務，即可認為有重大過失。
那么，注意到我國《票據(jù)法》第32條的規(guī)定：“以背書轉讓的匯票，后手對其直接前手背書的真實性負責�！睂Υ藨骱我韵吕斫猓�
有一種理解為票據(jù)取得者應對前手簽名作實質性審查，違反此義務即有重大過失。比如，對于A—B’（B）—C－D的票據(jù)關系來說，B’偽造B之簽名，將之轉讓于C，C若未對B之簽名作實質審查，即有重大過失而不得享有票據(jù)權利。
對此筆者認為，要求取得者對前手的簽名真實性負責，是法律對行為注意程度的較高要求，違反了此項要求，并不能認為是重大過失，更不能就此否定取得者的票據(jù)權利。
（四）、受讓人須以背書連續(xù)證明自己的形式性資格
任何依背書取得的票據(jù)，都需要具備形式性資格。票據(jù)權利的善意取得由于是發(fā)生在票據(jù)權利移轉中斷之時，依據(jù)票據(jù)權利外觀而發(fā)生的，所以背書連續(xù)作為票據(jù)權利外觀的重要內(nèi)容，在此是不可或缺的。
（五）、在票據(jù)上必須有獨立有效的票據(jù)債務存在
票據(jù)債務，是發(fā)生票據(jù)權利善意取得的效果的保證。在票據(jù)關系中如果沒有獨立有效的票據(jù)債務存在，票據(jù)債權也就無法成立了，因為依據(jù)民法、債權具有相對性，缺少了債務人，當然沒有債權人的存在。另外根據(jù)外觀主義，善意取得的效果歸屬于以自己的行為“惹起外觀存在“的人，如果沒有可歸責之人，也就當然不發(fā)生善意取得的效果。
① 無行為能力、限制行為能力的場合
在A－B的場合，A為無行為能力人，則B縱屬善意且無重大過失，A亦不負票據(jù)責任。此處以A之票據(jù)行為無效而否定其票據(jù)債務之存在解釋。
在A－B－C的場合，A為無行為能力人，則B并未取得對A之票據(jù)權利，所以B亦為無權利人，當B將票據(jù)背書于C后，C卻取得票據(jù)權利。為什么呢？C是憑票據(jù)權利的外觀而成立的善意取得。但是，由于A作為無行為能力人并未惹起外觀之存在，所以C不得向A主張善意取得。而B由于其在票據(jù)上進行了有效的背書，所以B惹起了外觀存在，C可以向B主張善意取得，此處以票據(jù)行為的獨立性亦可解釋B票據(jù)債務存在的原因�？傊诖似睋�(jù)關系上正是由于B的獨立有效的票據(jù)債務的存在，才使得C的善意取得得以成立。
在A－B－C的場合，若B為無行為能力人，則C亦可成立善意取得，原因是A有外觀責任之存在，而需承擔票據(jù)債務。此時C再背書于后手D，則D為繼受取得。
② 欠缺交付的場合
在A－B的場合，A雖已為簽名，但未將票據(jù)交付于B，則依據(jù)票據(jù)行為有效性理論，A并不對B承擔票據(jù)債務。
而在A－B－C的場合，A雖欠缺交付，但A對C的票據(jù)權利外觀給予了原因，所以C成立對A的善意取得。
在A－B－C的場合，若B對C欠缺交付，則在BC之間并未成立有效的票據(jù)債務，B可以以權利并未轉移為由對抗C，此時A亦可援引B之抗辯理由對C加以對抗，但若C再背書于D，則D成立A、B的善意取得。
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