- 編號：99494
- 書名：信托公司資產(chǎn)管理和服務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)全解析：55個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與投資建言
- 作者：胡松松,趙意奮,受
- 出版社：法律
- 出版時(shí)間：2025年5月
- 入庫時(shí)間：2025-5-24
- 定價(jià)：78
圖書內(nèi)容簡介
"作者通過對全國67家信托公司的991個涉營業(yè)糾紛案件逐一篩選、重新歸類，挑選經(jīng)典的、具有參考價(jià)值的涉訴案件，從法理和實(shí)務(wù)角度展開詳細(xì)分析。本書凝結(jié)了作者豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和理論積累，期待為規(guī)范信托業(yè)提供思路，使投資者進(jìn)一步明確買者自負(fù)的金融理念。
本書分為上下兩編。上編為總述，對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)的法律背景進(jìn)行詳細(xì)研究，從總體上展示出兩大信托業(yè)務(wù)是在法律法規(guī)和監(jiān)管文件框架下開展的，并受到司法理念和監(jiān)管理念的影響，明確了信托業(yè)務(wù)的投資者較普通投資者有更多的注意義務(wù)。同時(shí)，從信托公司和投資者兩個角度對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)的涉訴風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總括并提出總體建議。下編為分述，對38個案件逐一分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以信托業(yè)務(wù)不同階段為順序，分為信托項(xiàng)目審查和決策階段、項(xiàng)目銷售和發(fā)行階段、項(xiàng)目投后管理階段、項(xiàng)目清算階段4個階段，共梳理了業(yè)務(wù)中的55個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，每個風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括基本法理、參考案例、風(fēng)險(xiǎn)提示和投資建言4個部分。"
圖書目錄
"目 錄
·上 編·
資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托公司法律風(fēng)險(xiǎn)和投資者涉訴風(fēng)險(xiǎn)總述
第一章 資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)法律背景研究
一、信托公司信托業(yè)務(wù)監(jiān)管背景
二、信托公司受托履職涉訴面臨的司法審判新理念
三、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)中的投資者保護(hù)
第二章 信托公司資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)履職重點(diǎn)涉訴業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)梳理
一、投前項(xiàng)目審查和決策階段主要涉訴風(fēng)險(xiǎn)
二、項(xiàng)目發(fā)行和銷售階段主要涉訴風(fēng)險(xiǎn)
三、項(xiàng)目投后管理階段主要涉訴風(fēng)險(xiǎn)
四、項(xiàng)目清算階段主要涉訴風(fēng)險(xiǎn)
五、貫穿項(xiàng)目全過程的信息披露義務(wù)涉訴風(fēng)險(xiǎn)
六、家族信托被擊穿時(shí)信托公司的涉訴風(fēng)險(xiǎn)
第三章 業(yè)務(wù)新分類下受托業(yè)務(wù)履職法律風(fēng)險(xiǎn)防范建議
一、按照業(yè)務(wù)三分類監(jiān)管要求開展資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)和資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)
二、各類業(yè)務(wù)所涉盡職調(diào)查義務(wù)均需全面、客觀履行
三、嚴(yán)格依法合規(guī)銷售推介和了解投資者
四、依法簽約合規(guī)簽約、拒絕剛性兌付
五、資產(chǎn)管理類業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎投資和善良管理人義務(wù)
六、切實(shí)履行信息披露義務(wù)
七、重新定位財(cái)富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)中的信托公司角色
八、依法合規(guī)完善內(nèi)部治理
第四章 資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者涉訴風(fēng)險(xiǎn)和建議
一、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者涉訴風(fēng)險(xiǎn)
二、對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者的建議
·下 編·
信托公司受托履職法律風(fēng)險(xiǎn)分述——以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)為核心
第五章 項(xiàng)目審查和決策階段風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一 通道業(yè)務(wù)中信托公司履行資金來源核查義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二 信托公司內(nèi)部審批文件產(chǎn)生外部法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三 未合理盡到盡職調(diào)查義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四 通道業(yè)務(wù)中受托人未盡職調(diào)查的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五 通道業(yè)務(wù)中隱瞞項(xiàng)目重大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)六 投資項(xiàng)目不符合信托目的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)七 剛性兌付條款無效的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)八 在項(xiàng)目中后期簽訂剛性兌付合同（條款）或補(bǔ)充協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)九 關(guān)于投資回報(bào)違規(guī)承諾的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十 合同解除條款未謹(jǐn)慎擬定的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十一 合同解除未通知的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十二 信托類型不明時(shí)未在信托合同中向委托人詳細(xì)披露信息的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十三 信托合同當(dāng)事人未當(dāng)面簽名帶來的簽名人和名義人不一致的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十四 委托人委托信托公司業(yè)務(wù)經(jīng)理代為簽字的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十五 項(xiàng)目開展中部分信托文件委托人未簽字的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十六 差額補(bǔ)足協(xié)議無效的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十七 通道業(yè)務(wù)中委托事項(xiàng)發(fā)生變化但未解除原合同或簽訂原合同的補(bǔ)充協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十八 《資管新規(guī)》過渡結(jié)束后違規(guī)規(guī)避投資范圍等監(jiān)管規(guī)定的通道服務(wù)無效的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)十九 通道業(yè)務(wù)合同中對投資項(xiàng)目的前期盡職調(diào)查、后期投資管理、清算等未予明確規(guī)定或錯誤規(guī)定帶來的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十 合同文件包括補(bǔ)充協(xié)議、附件日期與主合同不一致，或日期不明確等帶來的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十一 合同中尤其是系列合同未約定合同目的帶來的法定解除權(quán)行使風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十二 相對方違約后信托投資公司追索權(quán)范圍、違約金請求范圍約定不明確的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十三 簽署的難以實(shí)際履行的相關(guān)信托文件可能成為受益人等聲稱信托合同無效理由的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十四 信托貸款項(xiàng)目中關(guān)于違約金約定過高的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十五 后《九民紀(jì)要》時(shí)代違反部門規(guī)章導(dǎo)致合同無效的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十六 信托合同的成立、生效未清晰的風(fēng)險(xiǎn)
第六章 項(xiàng)目銷售和發(fā)行階段風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十七 推介中夸大收益的法律風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十八 投資者與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)測評不匹配導(dǎo)致?lián)p失賠償?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二十九 無法證明盡到賣者盡責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十 路演文件中載明卻在正式文件中未履行告知義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十一 對劣后級受益人未盡適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十二 金融理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)未盡適當(dāng)性義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十三 對特殊群體僅盡一般風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
第七章 項(xiàng)目投后管理階段風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十四 對投資對象新增借款和投后擔(dān)保的投后管理的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十五 對抵押物未履行檢驗(yàn)義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十六 證券賬戶違規(guī)導(dǎo)致合同無效的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十七 金融強(qiáng)監(jiān)管背景下場外融資等金融創(chuàng)新行為無效的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十八 將委托人和受益人沉默不作表態(tài)視作同意，構(gòu)成信托公司違約之風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三十九 信托公司未親自處理證券投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十 改變信托資金用途、違規(guī)“自融”的法律風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十一 項(xiàng)目投后不以投資者利益最大化為原則的變更風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十二 投資比例超過監(jiān)管規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十三 資金投向違反信托合同約定的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十四 改變投資產(chǎn)品類型、違反信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性等義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十五 信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)處置未盡信義義務(wù)承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十六 行使合同解除權(quán)，沒有根據(jù)法律規(guī)定通知對方的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十七 通道業(yè)務(wù)中未約定信托終止日期變更權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十八 知情權(quán)范圍未約定的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)四十九 忽略風(fēng)險(xiǎn)控制等獨(dú)立運(yùn)作職能的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五十 信息披露、通知未按合同約定執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五十一 風(fēng)險(xiǎn)提示從形式、內(nèi)容上是否足以引起投資者的充分理解、注意的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五十二 贖回協(xié)議的效力與解釋問題可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
第八章 項(xiàng)目清算階段風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五十三 未按協(xié)議分配收益權(quán)承擔(dān)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五十四 未盡清算義務(wù)承擔(dān)責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)五十五 信托計(jì)劃終止時(shí)劣后級受益人要求基于現(xiàn)狀分配利息的風(fēng)險(xiǎn)
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