中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)公告

〔2013〕25號(hào)



　　　　　 現(xiàn)公布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》，自公布之日起施行。





　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　 中國(guó)證監(jiān)會(huì)　中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2013年6月3日　


附件：《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》.doc
http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201306/P020130607503906250171.doc





保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定



第一章 總 則

　　　第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與公開募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱基金）銷售業(yè)務(wù)，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第91號(hào)）等法律法規(guī)，制定本規(guī)定。
　　　第二條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司。
　　　第三條 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì)）和中國(guó)保監(jiān)會(huì)及各自派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售基金的綜合協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理工作。
　　　第四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，本規(guī)定未明確的，適用《證券投資基金銷售管理辦法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

第二章 銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)

　　　第五條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　�。ㄒ唬┓�合《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定的條件；
　　�。ǘ�）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
　　�。ㄈ�）注冊(cè)資本不低于5億元人民幣；
　　�。ㄋ模﹥敻赌芰Τ渥懵史�合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；
　　　�。ㄎ澹�沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
　　　�。�六）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項(xiàng)；
　　　　（七）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
　　�。ò耍┤〉没�金從業(yè)資格的人員不少于30人。
　　　第六條 保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)代理公司申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
　　�。ㄒ唬┓�合《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定的條件；
　　�。ǘ�）有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門；
　　�。ㄈ�）注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
　　　　（四）公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；
　　　�。ㄎ澹�沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或者正處于整改期間，最近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
　　　�。�六）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事項(xiàng)；
　　　�。ㄆ撸┕�司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格；
　　�。ò耍┤〉没�金從業(yè)資格的人員不少于10人。
　　　第七條 申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》的規(guī)定，受理基金銷售業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)并進(jìn)行審查，做出決定。
　　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)在審核保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)征求中國(guó)保監(jiān)會(huì)的意見。

第三章 銷售業(yè)務(wù)規(guī)范

　　　第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，不得辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)�；�金管理公司不得委托沒有取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售或者相關(guān)業(yè)務(wù)。
　　　取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將機(jī)構(gòu)的基本信息報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，將參與基金銷售業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）基本信息報(bào)分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案，并予以定期更新。
　　　第九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與基金管理公司簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。
　　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)選擇合作基金管理公司時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮其投資管理能力、內(nèi)部控制情況、經(jīng)營(yíng)管理能力和誠(chéng)信狀況等。
　　　基金管理公司選擇合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮其內(nèi)部控制情況、經(jīng)營(yíng)管理能力、銷售能力和誠(chéng)信狀況等。
　　　第十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)使用的基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求。
　　　第十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資人。
　　　第十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售基金應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求，其歸集的基金銷售結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)自有資產(chǎn)進(jìn)行有效隔離。
　　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售基金時(shí)應(yīng)當(dāng)采用非現(xiàn)金交易方式，禁止保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者銷售人員接受基金投資人用于基金投資的現(xiàn)金。
　　　第十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及基金銷售人員在辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)向基金投資人明示基金產(chǎn)品與保險(xiǎn)產(chǎn)品的不同風(fēng)險(xiǎn)特征，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金，避免誤導(dǎo)基金投資人。
　　　第十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向基金投資人收取銷售費(fèi)用，不得向基金投資人收取額外費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。
　　　第十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和基金招募說明書規(guī)定的時(shí)間辦理基金銷售業(yè)務(wù)，對(duì)于基金投資人交易時(shí)間外的申請(qǐng)均作為下一交易日交易處理。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易被拒絕或者確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知基金投資人。
　　　第十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金宣傳推介材料管理的有關(guān)要求，加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料的管理。

第四章 銷售人員管理

　　　第十七條 符合以下條件的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售人員，可以在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)，從事基金銷售業(yè)務(wù)：
　　　�。ㄒ唬┓�合中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資質(zhì)條件的相關(guān)規(guī)定；
　　�。ǘ�）具有本規(guī)定第十八條規(guī)定的基金銷售業(yè)務(wù)資格；
　　�。ㄈ�）最近1年未受過行政處罰或者刑事處罰；
　　�。ㄋ模┚哂性诒ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)2年以上工作經(jīng)歷。
　　　第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售人員應(yīng)當(dāng)通過以下方式獲取基金銷售從業(yè)資質(zhì)：
　　�。ㄒ唬┩ㄟ^證券業(yè)從業(yè)人員資格考試中的“證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)”和“證券投資基金”兩科考試；
　　�。ǘ�）通過基金銷售人員從業(yè)考試即“證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)”一科，獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。
　　　符合上述兩項(xiàng)情形之一的人員，經(jīng)所在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)后，可以獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格。任何銷售人員未經(jīng)所在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)，不得辦理基金銷售和相關(guān)業(yè)務(wù)。
　　　第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售人員只能在一個(gè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得在其他機(jī)構(gòu)兼職從事基金銷售業(yè)務(wù)。
　　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售人員在開展基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)?shù)姆绞较蚧�金投資人出示基金銷售業(yè)務(wù)資格及其他證明文件。
　　　第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定開展基金銷售人員從業(yè)資格管理工作。基金銷售人員離職時(shí)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理注銷手續(xù)。
　　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和基金管理公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，確�；�金銷售人員熟悉所銷售產(chǎn)品的特性，全面客觀地介紹產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
　　　第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售人員在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)授權(quán)范圍內(nèi)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任；保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售人員沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后以保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名義銷售基金，基金投資人有理由相信其有代理權(quán)的，由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任。
　　　第二十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有以下情形：
　　�。ㄒ唬┰阡N售活動(dòng)中為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益；
　　　�。ǘ�）同意或者默許他人以其本人或者所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)；
　　�。ㄈ�）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易；
　　�。ㄋ模┻`規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，與投資者以口頭或者書面形式約定利益分成、虧損分擔(dān)；
　　�。ㄎ澹┡灿猛顿Y者的交易資金或者基金份額；
　　　（六）散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序；
　　　（七）詆毀其他基金、基金銷售機(jī)構(gòu)或者基金銷售人員；
　　�。ò耍┮再~外暗中給予他人財(cái)物、利益，或者接受他人給予的財(cái)物、利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。

第五章 監(jiān)督管理

　　　第二十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)可能存在違反本規(guī)定的情形時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并依法對(duì)違法違規(guī)行為采取監(jiān)管措施，追究相應(yīng)責(zé)任，并給予相應(yīng)處罰。
　　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售基金業(yè)務(wù)可以進(jìn)行聯(lián)合現(xiàn)場(chǎng)檢查。
　　　第二十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、基金管理公司及其分支機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章進(jìn)行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。
　　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售業(yè)務(wù)過程中，出現(xiàn)應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N其基金銷售業(yè)務(wù)資格情形的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定執(zhí)行。
　　　保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售人員在辦理基金銷售業(yè)務(wù)過程中，出現(xiàn)應(yīng)當(dāng)?shù)蹁N其基金銷售業(yè)務(wù)資格情形的，由中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注銷其注冊(cè)。
　　　第二十五條 中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管的溝通交流，定期溝通和交流保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管信息，及時(shí)向?qū)Ψ酵▓?bào)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查及處罰情況。

第六章 附 則

　　　第二十六條 本規(guī)定由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)共同解釋。
　　　第二十七條 本規(guī)定自公布之日起施行。